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Tipos de inversionistas: retail, institucional, calificado y operador directo

¿Qué tipos de inversionistas existen? En el siguiente artículo conoceremos los distintos tipos de inversionistas: retail, institucional, calificado y operador directo. Hay diferentes tipos de inversores según sus conocimientos, experiencia y monto de inversión.

Tipos de inversionistas: retail, institucional, calificado y operador directo

¿Qué es un inversionista?

Los inversionistas son personas o empresas, tanto nacionales como extranjeras, que invierten en instrumentos financieros con el objetivo de conseguir beneficios. Hay distintas tipos de inversionistas: inversionista retail, inversionista institucional, inversionista calificado o operador directo. 

 


 


¿Qué tipos de inversionistas podemos encontrar en el mercado bursátil?

A continuación vamos a explicar algunas de las características y particularidades de cada uno de los inversionistas: retail, institucional, calificado y operador directo.

 

Tipos de inversionistas: Retail

Consideramos como inversionistas retail o inversionista minoristas a los particulares que compran y venden valores por cuenta propia y no para otras empresas. También por la menor magnitud de sus importes o por su menor experiencia. Es considerado como un inversor no profesional y por eso existen ciertas normas para su protección. El único requisito de estos inversionistas es el de ser mayor de edad.

¿Cuáles son los requisitos que tienen los inversionistas para invertir?

  • Es necesario que los inversionistas sean mayores de edad (18 años).
  • No hay ningún monto mínimo para invertir en acciones. Es decir, podemos empezar comprando muy pocas acciones o de muy poco valor, para empezar a invertir en bolsa.
  • Como consejo, si estás empezando a invertir es conveniente que estés informado de la actualidad financiera y del desempeño de las acciones que componen el IPSA.


Tipos de inversionistas: Institucional

Consideramos como inversionistas institucionales a los bancos, sociedades financieras, compañías de seguros, entidades nacionales de reaseguro y también las administradoras de fondos que estén autorizados por ley. Además, se considerará como inversionistas institucionales a las entidades que señale la Superintendencia siempre que cumplan estas dos condiciones:
El giro principal de estas entidades debe ser la realización de inversiones financieras o con activos financieros con fondos de terceros.
El volumen de las transacciones y la naturaleza de sus activos entre otras cosas permita calificar su participación en el mercado de relevante.

 

Tipos de inversionistas: Calificado

Consideramos como inversionistas calificados a los inversionistas institucionales y otros intermediarios que realizan operaciones por cuenta propia. Además, de las personas (naturales y jurídicas) que realicen con frecuencia operaciones con valores por montos importantes o que por su profesión o patrimonio se pueda presumir que poseen un elevado conocimiento del funcionamiento del mercado de valores.

Aunque siempre debemos tener en cuenta que la Superintendencia es la que se encargará de fijar los parámetros y condiciones que deben cumplir los inversionistas para ser calificados como Inversionistas calificados.

 

Tipos de inversionistas: Operador directo

Los operadores directos son una modalidad que consiste en permitir acceso directo a los sistemas electrónicos de transacción en bolsa a ciertos clientes nacionales o extranjeros de los corredores de bolsa. Para ello, se requiere la firma de un convenio entre el cliente y el corredor de bolsa. El cliente deberá tener contar con un terminal computacional o otro medio que permita ingresar las órdenes de compra y venta directamente a los sistemas electrónicos. Se entenderá que estas operaciones son realizadas por los corredores de bolsa.

 

¿Cómo obtienen beneficios los inversionistas?

Los inversionistas obtienen beneficios de dos formas: dividendos y ganancias de capital.

  • Dividendos: parte de los beneficios que las empresas generan mediante su actividad productiva. Estos beneficios se reparten de forma trimestral, semestral o anual. 
  • Ganancia de capital: diferencias de precio entre el precio de compra y el precio de venta de una acción. En el momento que vendemos las acciones a un precio superior del que pagamos por ellas, obtenemos estos beneficios.


 

Ahora que ya conocer los tipos de inversionistas, te invitamos a que nos comentes qué tipo de inversionista eres o te gustaría ser y tu experiencia. ¡Anímate y comparte tus experiencias con otros foreros!

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