Rankia USA
Acceder
Blog Aseguradoras y Seguros
Aseguradoras y Seguros de auto, Hogar, Salud, Vida y Ahorro

Comparativa Seguros Auto: Bancomer, Banorte, Seguros GNP, Atlas y Mapfre

A continuación vamos a hacer una comparativa de los seguros de auto de las siguientes aseguradoras: Bancomer, Banorte, Seguros GNP, Atlas y Mapfre. Indicaremos las principales características, las coberturas y los requisitos para contratar estos seguros.
 
Seguro de auto BBVA BancomerSeguros de auto BanorteSeguro de auto Seguros GNPSeguro de auto Atlas
 

Seguros de auto Bancomer

Seguro de Auto a tu Alcance Bancomer: cubre los gastos de Responsabilidad Civil a Terceras Personas y a sus Bienes, incluso a falta de licencia. Este seguro ofrece coberturas por $250,000 pesos. Pudiendo elegir la forma de pago anual, semestral, trimestral y mensual y también ofrecen la posibilidad del pago fraccionado. Es fácil de cotizar y sencillo de contratar a través de internet y la cobertura es a nivel nacional.
 
Las coberturas son: cobertura por Responsabilidad Civil a Terceros en sus Bienes o sus Personas, ampara las lesiones que se puedan ocasionar a terceros en sus personas o los daños que se puedan ocasionar a sus bienes.
 
 
Los requisitos para contratar este seguro son:
  • Autos y Pick ups (Nacionales).
  • Sólo vehículos destinados al uso particular.
También ofrece otros dos seguros de auto:
AutoSeguro USA Bancomer: para poder evitar las sanciones por no cumplir con la ley de Estados Unidos y Canadá.
AutoSeguro Dinámico Bancomer: es un seguro de auto que puedes amoldar a la medida de tus necesidades. En este seguro eliges las coberturas, deducibles y sumas aseguradoras a contratar.
 

Seguros de auto Banorte

El Seguro de Autos Banorte es un seguro que protege el vehículo, al conductor y a sus acompañantes ante situaciones imprevistas que podrían afectar el patrimonio del asegurado y/o los daños ocasionados a otros bienes y/o personas. Pudiendo elegir pagar en distintos plazos: anual, semestral, cuatrimestral, trimestral, bimestral y mensual.
 
Los seguros están divididos según las coberturas que tengan:
  • Cobertura Total
Este seguro cubre las siguientes coberturas: Daños Materiales, Rotura de Cristales, Robo Total, Responsabilidad Civil por Daños a Terceros, Extensión de Responsabilidad Civil, Gastos Médicos Ocupantes, Responsabilidad Civil en EEUU, Asistencia Jurídica, Asistencia Vehicular, EMME Auto Protegido, etc. Dentro de la cobertura total también hay tres opciones Premier, Integral Plus y Integral.
  • Cobertura Media
Este seguro cubre las siguientes coberturas: Pérdida Total por Daños Materiales, Robo Total, Responsabilidad Civil por Daños a Terceros, Extensión de Responsabilidad Civil, Gastos Médicos Ocupantes, Responsabilidad Civil en EEUU, Asistencia Jurídica y Asistencia Vehicular. También dispone de coberturas adicionales que son optativas como auto sustituido por robo total o la responsabilidad civil ocupantes. Dentro de la cobertura media también hay dos opciones Protegido Plus y Protegido.
  • Cobertura Básica
Cubre las siguientes coberturas: Responsabilidad Civil por Daños a Terceros, Extensión de Responsabilidad Civil, Gastos Médicos Ocupantes, Responsabilidad Civil en EEUU, Asistencia Jurídica. También son posibles coberturas adicionales cuya contratación es opcional como la asistencia vehicular o los servicios funerarios.
 
Los requisitos para la contratación son los siguientes:
El Seguro de Autos sólo aplica para vehículos de automotor terrestre que tengan placas de circulación permanentes en la República Mexicana y con las siguientes características:
  • Vehículos fabricados en México y comercializados por distribuidores nacionales autorizados.
  • Vehículos importados por armadoras nacionales y comercializados por distribuidores nacionales autorizados.
  • Vehículos con una antigüedad máxima de 20 años para los planes de cobertura Total y Media y 30 años para los planes de cobertura Básica.
  • Vehículos con un valor máximo de $1.5 millones de pesos.
  • Deducible alto en robo para vehículos de alto riesgo en entidades específicas.
También dispone de otro seguro de auto:
El Seguro de Pick Ups, es un seguro que protege el vehículo, al conductor y a sus acompañantes ante situaciones imprevistas que podrían afectar el patrimonio del asegurado y/o los daños ocasionados a otros bienes y/o personas.
 

Seguro de auto GNP Seguros

Seguro Básico Estandarizado de Automóviles: está diseñado para ofrecerte protección en caso de dañar a terceros en sus bienes o personas incluso si tu automóvil no es conducido por ti. Es un seguro de Responsabilidad Civil que brinda protección hasta por $250,000 para cubrir los daños generados a terceros, en caso de que tu auto se vea involucrado en un accidente.
 
Las Coberturas del seguro son las siguientes: Protección para quien conduce el auto hasta por $250,000 para cubrir los gastos generados a terceros (gastos médicos, daños al vehículo y bienes a la nación).
 
Requisitos de Contratación:
  • Licencia de conducir vigente.
  • Contar con un automóvil de uso particular.
  • El contratante deberá ser persona física.
  • Nombre del contratante, RFC, fecha de nacimiento, edad y género del conductor principal, correo electrónico, domicilio y teléfono.
  • Tipo de vehículo, año, modelo, marca, submarca, versión, código postal, placas, número de serie y número de motor.
 

Seguros de auto Atlas

En Seguros Atlas puede contratar desde una cobertura básica contra daños a terceros hasta la más completa protección por robo total y daños materiales de su vehículo, Gastos Médicos a ocupantes, servicios de Asistencia Vial y Legal.
 
En la siguiente tabla se muestran las coberturas dependiendo del plan que elija: Atlas Vip, Amplio, Limitado y Responsabilidad Civil.
 
Seguro de auto Atlas
 
Los requisitos para la contratación del seguro son:
Tener entre 18 y 70 años.
Llenar la solicitud.
Tener residencia en México.
 

Seguros de auto Mapfre

Mapfre ofrece una variedad de Seguros de Autos entre los que puedes elegir dependiendo de tus necesidades particulares. Con los Seguros de Autos S, M y L, podrás contratar desde una Cobertura más básica, hasta paquetes de Coberturas más extensas.
 
Tienen 3 tipos de seguros de auto:
  • Seguro de Auto S: es el Seguro de Auto básico para poder circular protegido, ya que deja cubiertas la Responsabilidad Civil, la Asistencia en Viajes y la Defensa Jurídica del conductor.
  • Seguro de Auto M: además de las Coberturas básicas, ofrece otro tipo de garantías, como la Cobertura Integral en el Extranjero o los Gastos Médico, entre otras.
  • Seguro de Auto L: es el Seguro de Auto más completo y cuenta con más de 20 Coberturas que garantizan la total protección de ti y de tu vehículo.
Los requisitos para la contratación de los Seguros de Autos son las siguientes:
  • No aplica para camiones, autobuses o pick ups.
  • No aplica para Servicio Público.
  • No aplica para vehículos regularizados ni fronterizos.
  • No aplica para vehículos con un valor comercial mayor a $400,000 pesos.
  • El auto debe ser de uso particular.
  • El año de fabricación del automóvil a asegurar debe ser a partir del 2000.
  • Se exige residir en la República Mexicana.
 
 
Una vez vista la información de cada una de las compañías tendremos que elegir el seguro que más se ajuste a nuestras circunstancias y preferencias. La mayoría de compañías aseguradoras disponen de seguros más completos y otros seguros más básicos, para que se adapte a las necesidades de cada persona. Por ejemplo Bancomer ofrece el Seguro de Auto a tu Alcance Bancomer con menores coberturas y de precio más reducido y otro llamado AutoSeguro Dinámico Bancomer el cual puede personalizar con todas las coberturas que elijas y como es normal de mayor precio. También Mapfre dispone de un seguro llamado “Seguro de Auto S” con las coberturas básicas y otro llamado “Seguro de auto L” con más de 20 coberturas a elegir. Es tu turno de elegir!
 
  1. #1

    Misael Mora

    Hola!

    Yo agregaría que hay que hacerse la pregunta ¿caro comparado con qué? o ¿caro según el servicio? por ejemplo a simple vista GNP es más caro que todos, pero su servicio, prontitud de los ajustadores para llegar a los siniestros, servicios legales, grado de satisfacción del cliente y atención de su personal rebasan a las otras aseguradoras.

    Por ejemplo uno que no se menciona aquí y es muy malo son Seguros Inbursa, pues tienen personal menos capacitado, no cuidan la imagen institucional de sus ajustadores, tardan en llegar al siniestro y como subarrendan el servicio de grúas, pueden tardar hasta hora y media después de la hora en que supuestamente se comprometieron a estar con su cliente.

    GNP tiene mayor infraestructura y eso cuesta mantenerlo, pero si eres de los que valoran cosas como las que acabo de mencionar definitivamente no les parecerá costoso su servicio.

    O ¿qué opinan? ¿lo barato sale caro?

  2. #2

    Andrea Broseta

    en respuesta a Misael Mora
    Ver mensaje de Misael Mora

    Claro Misael, más caro pero con más coberturas, o con un mejor servicio, eso debemos valorarlo dependiendo de cómo queramos proteger nuestro coche y a nosotros mismos. Aunque también habrá seguros más caros y tengan un peor servicio, hay que prestar mucha atención. Porque no debemos pagar de más, pero tampoco de menos.

  3. #3

    Misael Mora

    en respuesta a Andrea Broseta
    Ver mensaje de Andrea Broseta

    El problema que veo es que la gente siga sin poder pagar seguros debido a lo precaria que está la economía, además a ello se suma que (según encuestas) la gente sigue sin conocer los diferentes seguros. Ahí las aseguradoras tienen un área de oportunidad muy grande.

  4. #4

    Pastor Alemán

    en respuesta a Misael Mora
    Ver mensaje de Misael Mora

    Estoy de acuerdo contigo Misael, las aseguradoras deberían dar más y mejor información a sus clientes y a los futuros clientes, para que puedan elegir el que mejor se adapte a ellos. Buen articulo! Saludos.

  5. #5

    Misael Mora

    en respuesta a Pastor Alemán
    Ver mensaje de Pastor Alemán

    Consideran que sería suficiente con tener más agentes de seguros o con mejor capacitación?

  6. #6

    Pastor Alemán

    en respuesta a Misael Mora
    Ver mensaje de Misael Mora

    Pienso que debe ser un equilibrio entre ambas, más agentes de seguros pero que sepan atender las dudas que tengamos obviamente, porque si no, no sirve de nada que hayan más ...¿no crees?

  7. #7

    Misael Mora

    en respuesta a Pastor Alemán
    Ver mensaje de Pastor Alemán

    Pues sí, deben estar bien capacitados además les conviene porque mucha de la venta en seguros se cierra directamente con el agente.

  8. #8

    Hugo Luviano

    Me gustaría decir que es un buen artículo, que sirve de apoyo para que la gente que conozca más de seguros y esté mejor informada del tema; el problema es que no lo es. Lo explico a continuación. Hay 3 cosas que evalúan un buen Seguro de Automóvil: el servicio ante un siniestro (cumplimiento, rapidez y calidad de la respuesta), contar con coberturas suficientes y, tal vez pero no a mi juicio, un precio justo. ¿Qué hace diferente el costo del seguro entre Aseguradoras? Los siniestros que paguen durante cierta temporalidad y algunas otras situaciones, por lo que el precio a veces se vuelve algo que no pueden controlar de manera directa. Otra cosa que mejora mucho los Seguros es la claridad con la que las Aseguradoras exponen el alcance de sus coberturas, la facilidad de compra y la capacitación de sus Agentes. Ahora, como todo, los productos de Seguros también tienen un "target". Por ejemplo, no se puede comparar el Seguro de Bancomer versus el de GNP. El de Bancomer está pensado para venderse de "manera sencilla" en una sucursal y el de GNP lo comercializa un Agente de Seguros. Banorte, curiosamente, tiene la dualidad de vender su producto en una sucursal o con un Agente. Todas las Aseguradoras tienen cobertura nacional, pero ¿realmente ocurre así? La respuesta es NO, las Aseguradoras tienen un oficinas distribuidas en el país, unas más otras menos, y cuando no cuentan con Oficinas de Servicio en cierta localidad recurren a terceros, TODAS las Aseguradoras hacen esto; de igual manera cuando la demanda rebasa sus unidades de servicio. Por ejemplo, Bancomer trabaja con una empresa que se dedica al Ajuste y Servicio que se llama Multiasistencia, que además es su filial. Por cierto, los productos que mencionan de MAPFRE en este artículo no son los que comercializa el Agente de Mapfre o Aliado (como le llaman ellos), sino unos que se comercializan por internet. Espero haber sido lo suficientemente claro.

  9. #9

    Andrea Broseta

    en respuesta a Hugo Luviano
    Ver mensaje de Hugo Luviano

    Buenos días Hugo,

    tengo en cuenta su comentario. Pero los datos como el servicio ante un siniestro (cumplimiento, rapidez y calidad de la respuesta) que me indica son difíciles de conseguir y conocer si no se es cliente. Estos datos solo podemos conseguirlos con las encuestas de satisfacción y de multas que publican los organismos oficiales, esta información siempre intentamos publicarla y darla a conocer. Tendré en cuenta su sugerencias para próximos artículos.

    Un saludo.