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Discusión de problemas y soluciones de actualidad económica mundial

Crisis en 2017, ¿se avecina o nos la quieren avecinar?

Ah, los rumores catastrofistas de fin del mundo.  Dicen que le van a quitar el dinero a los ricos en la siguiente crisis (imagino que para que los pobres no se enfaden).  Dicen que habrá crisis en China, en Europa, en los EUA en 2017. las crisis no son eventos de la naturaleza, ni cisnes negros.  ¿Será que no habrá crisis, o que nos van a fabricar y esculpir una crisis con otra campaña mediática?  ¿Tememos o sólo miramos?

Vemos las noticias:

The voice of legendary investor Soros carries considerable weight — but are we really any nearer that crisis point?  The counter argument is that China is different due to its sheer size and the ability of a one-party government to exert unprecedented control over the economy. This would mean conventional analytical tools or assumptions have to be jettisoned. Hard landings, financial or currency crisis would never quite materialize as we expect. - Opinion: Is George Soros right about the coming crash in China?

"It's been seven years, eight years since we had the last recession in the U.S., and normally, historically we have them every four to seven years for whatever reason—at least we always have," he said. "It doesn't have to happen in four to seven years, but look at the debt, the debt is staggering." Most Wall Street economists see a much smaller chance of a U.S. recession within this span, with odds typically below 33 percent. - Jim Rogers: There's a 100% Probability of a U.S. Recession Within a Year

George Osborne tried to reassure nervous households and companies that Britain’s economy would confront Brexit “from a position of strength”, but was undermined by City economists downgrading their forecasts and some talking about the worst UK economic crisis since the second world war. - Osborne’s calming words undermined by economists

¿Entramos en pánico? ¿Salvese el que pueda?  No, mejor usamos el tiempo para entender la receta de la crisis con fines de lucro con la que te podrían querer asustar y arrastrar al matadero.  El problema de hablar de crisis no es el efecto de crisis, sino entender si hay un proceso, y entonces tendremos que entender el proceso para ver si hay elementos que nos hablen de crisis.  Hay que observar, analizar.  Es que puede ser que haya crisis, pero también puede ser que no, que lo que haya sea un plan.

Si va a haber o no crisis, será porque alguien lo ha causado, o alguien la va a causar.  Un grupo, un colectivo.  Es como que te anuncien que al medio día llegará el almuerzo.  Sólo puede suceder si viene el mensajero con la comidad del restaurante.

Cómo fabricar una crisis.

 "Esta vez es diferente" nos dirán otra vez para que no revisemos el pasado, para que te unas a la multitud en estampìda con los vaivenes mediáticos.  Pero no es diferente.  Fue igual en 1929 que en 2008, y hay quienes sugieren que va otra vez para 2017, ¿o antes?  ¿Les creemos?  Si ha de venir una crisis igual a las anteriores, veremos estas etapas.

Etapa 1: Creando las condiciones de crisis

  • Las crisis empiezan con burbujas, que al estallar propagan sus efectos por medio de mecanismos.
  • Las burbujas suceden porque la gente compra porque el precio sube, y el precio sube porque la gente compra.  ¿Y cómo compran?  Usando crédito bancario, préstamos.  Piden prestado compra, esperan y venden, pagan el préstamo y se dejan una ganancia.  Esto deja de servir cuando los precios caen.
  • Ahora bien, a veces no es la gente la que compra, sino determinados fondos especulativos que hacen compras masivas para luego vender masivamente al final de la jornada.  Eso fue lo que pasó en Grecia.  Esto produce mucha volatilidad y da falsa impresión de "pánico en los mercados".  ¿Es esto lo que ocurre con la volatilidad que resulta del referendum no vinculante del Brexit?
  • El resultado final es que la burbuja causa una brecha artificial entre valor y precio, y al reventar, se corrige, pero las pérdidas son distribuidas entre terceros que no son los que causaron la crisis.
  • Los que compran masivamente compran barato, y con su compra masiva suben los precios artificialmente.  Los que usen algún sistema de análisis estadístico se van a sumar, y la prensa ayuda a animar a compradores sin sistema a invertir en ese "buen negocio".  Ambas compras suben aún más el precio.
  • El resultado es un precio artificial, que viene de una demanda artificial. La demanda artificial es aquella que no es la demanda normal.  La demanda normal de casas es la de gente que compra casa para vivir en ella o alquilar, y no aquellos que compran una casa para venderla más caro muy próximamente.  Puede ser con casas, acciones, lo que sea.
  • Veremos a políticos negando la burbuja, veremos una sensación de exuberancia entre los deudores.

Etapa 2: Reventando la crisis

  • Ya los fondos especulativos dijeron "hasta aquí llega" y hacen venta masiva.  los precios se desploman.  Los que usen un sistema venden, y los que no, se quedan a repartirse las pérdidas en el juego de pie de las sillas musicales.
  • Los mecanismos de propagación tradicionalmente han sido exportaciones y derivados.
  • Con las exportaciones lo que sucede es que los clientes de la empresa en la que invertiste viven una crisis y dejan de comprar.
  • Con los derivados lo que sucede es que le diste tu dinero a Pedro esperando rentabilidad, Pedro se lo da a Juan esperando rentabilidad, y Juan lo apuesta en derivados esperando ganar.  La crisis viene cuando Juan pierde la apuesta y propaga la crisis a Pedro, y Pedro a tí.  De mano en mano se perdió un elefante.  AIG fue el gran Juan, y los contribuyentes de EUA fueron el gran Pedro.   Las pulgas se le pegan al perro más flaco.
  • Los entes financieros se llenan de créditos incobrables, activos tóxicos.  Y buscan ser rescatados.

Etapa 3: El juego del shadow banking

  • Los bancos tienen una crisis financiera.  Prestaron dinero que no pueden cobrar.  Entonces dejan de prestar dinero para capital de trabajo a las empresas, creando problemas de liquidez, y vienen los despidos.
  • Los banqueros piden ser rescatados mientras los ciudadanos pierden sus trabajos.  Los banqueros son rescatados, pero los ciudadanos no.
  • A como los ciudadanos se quedan sin trabajo, compran menos, y los empresarios venden menos, y eso empuja los precios hacia abajo.  y si los precios siguen cayendo por 6 meses, viene la recesión.
  • La recesión es una deflación continuada, y si la inflación castiga los bonos de deuda, la recesión aumenta la rentabilidad.
  • Como hay recesión, vienen los medios a anunciar pánico y aumenta el riesgo país, la prima de riesgo, y se encarecen los bonos de deuda, haciéndose aún más rentables. Serían riesgosos si de pronto fueran a no pagar.  Y los bonistas pequelños, asustados, venden a precio de baratija.  Pero el juego a veces está arreglado, de modo que los fondos especulativos compran los bonos baratos.
  • Los bancos compran bonos a precios aumentados, y se aseguran de empujarle reformas recesivas como austeridad, privatización de las empresas o negocios rentables del gobierno, recortes de salarios, despidos, reducción de las pensiones.  Es un ataque masivo coordinado contra toda fuente de renta ordinaria del ciudadano.  Todo esto sirve para mantener la rentabilidad de la recesión.
  • Notas algo extraño, los acreedores son gentes que no tendrían que verse metidos en apuestas de altísimo riesgo como se supone que debe ser de acuerdo con las noticias de los medios.  Esto y sucedió en Grecia. Sus acreedores eran el FMI, EFSF y el BCE.  Y si los británicos se quedan en la UE, les puede pasar a ellos.
  • El juego de los bonos rentables consiste en que los bancos piden prestado a un banco central, con intereses bajísimos, compran bonos y los usan como colateral (garantía) para pedir otro préstamo al banco central y comprar otro bono.  Y así sucesivamente.  De esta manera el banco compra muchos bonos con dinero que no tenía, y hace de la mísera rentabilidad de los bonos, una gallina de los huevos de oro subsidiada por los parados del país en crisis.
  • Es decir, con un monto de dinero se pide varias veces el mismo monto y se gana intereses sobre ello. El banco central paga.
  • Mientras tanto los bancos ofrecerán un rescate (préstamo) al gobierno para que use una parte para pagar sus gastos, y otra para regalar dinero a los bancos.
  • El juego de la recesión durará exactamente los 10 años de los bonos de deuda a 10 años con intereses usureros y rentabilidad aumentada.  

Etapa 4: Post crisis

  • La presión sobre el gobierno cesa.
  • El país queda desolado, lleno de miseria y desempleo, y los bancos le prestarán dinero para que pueda atender a los niños hambrientos y desnutrdos.  Esto le pasó a Venezuela y Argentina.
  • La recuperación se mira mal, porque trae inflación.  Y el político de turno se come la bronca, o por el contrario, el descontento popular se aglutina alrededor, como en el chavismo y kirchnerismo.  Y entonces EUA paga la cuenta de los bancos con la geopolítica.  Y EUA se va ver en la necesidad de deshacerse de ellos.

¿A quién se le sustraerá dinero?

El resultado final es que los países están endeudados, los ciudadanos fueron víctimas de vampirismo financiero, y todos viven mal.  La megaburbuja que George Soros apuntó que empezaba en la "década perdida" sólo succionó a algunos países.  Pero la megaburbuja es cad vez mayor y parece que ahora quieren succionar con su vgampirismo a todo el mundo.

¿Qué le van a quitar el dinero a los ricos?  Por supuesto, porque a los pobres ya no pueden.  Así que si no eres pobre, probablemente te vayan a querer quitar el dinero.  

Miramos apuestas bajistas contr empresas como Tesla, que vendería sus productos en Europa y Asia en 2017, el famoso Model 3.  Y me pregunto si querrán quitarle el dinero a los "ricos" como Elon Musk que están creando empleo en occidente.  Tradicionalmente occidente no ha tenido nada que venderle a Asia, y Tesla podría lograrlo.  Si es así, en realidad lo que harán es propagar la crisis a los parados americanos y europeos.  ¿Pagarán los ricos?  No lo creo.

Y para que la burbuja funcione, se necesita colaboración de los políticos locales para que se hagan de la vista gorda con la burbuja.  ¿Acaso hay funcionarios chinos o europeos o americanos en entes reguladores haciéndose de la vista gorda, como los funcionarios del Security & Exchenge Commision (SEC) que se ponían a ver porno en el trabajo, mientras EUA se hundía en crisis en 2008?

El problema es que ya no hay tanta gente con dinero y necesitan quitar dinero a quienes no sean sus amigotes.  Y no es que le quitarán el dinero a los ricos para dárselo a los pobres, sino quitarlo a los ricos para dárselo a los más ricos, y como siempre, los que pensaban ver la luz al final del túnel al conseguir un empleo, volverán al paro.

Claro, estoy suponiendo que haya otra crisis marcada por la indiferencia, con políticos apáticos, y banqueros agresivos.  Si no eres pobre ni parado, quizás quieran venir por tí.  Aunque creo que hay maneras de contrarrestar la crisis.  Si te los bancos te tiran los bonos de deuda al suelo en el mercado secundario, como represalia, como gobernante sólo debes comprarlos baratos para desendeudar al país a precio de ganga.  Rafael Correa ya lo hizo, y por eso no es muy amado por los banqueros.

¿Se prestarán los políticos europeos y chinos para la movida de los bancos?  ¿Estarán dispuestos a traicionar a su país, vendiendo 10 años de crisis para el país que les vio nacer, por 30 monedas de oro?

Como vemos, las crisis no son un accidente, no son un vendaval de la naturaleza.  Es un proyecto premeditado para traer ganancias y aumentar reservas de los bancos en una megaburbuja que requiere cada vez más víctimas para cumplir con la subida exponencial de los activos tóxicos bancarios.

Claro, aunque los banqueros parezcan fuertes, en realidad serán los debiluchos del futuro.  En ninguna parte afuera de los bancos van a tener éxito con esas movidas de refrito de Enron.  

No hay una razón real para que haya crisis, excepto si los políticos colaboran con los banqueros para fabricarla.  ¿China? ¿Europa? ¿EUA? Da igual a los banqueros.  Les interesa que ir por aquellos a los que les queda dinero.  Y los que colaboren con la fabricación de crisis tendrían que ser acusados de sedición.

¿Hay cataclismo o catástrofe en un proyecto bancario de crisis?  ¿Debemos lanzarnos al pánico alarmista?  ¿O le seguimos los pasos?  

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  1. en respuesta a Diegoqs
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    #7
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    El CDS es la causa del riesgo.
    La crisis del Euro fue una crisis mediatica.
    Si buscas en mis posts anteriores veras que los acreedores de Grecia eran el FMI, EFSF, BCE.
    Verás que en agosto del año pasado Varoufakis les puso en aprietos y pudieron perder millones porque muchos bonos vencían en agosto y por eso Varoufakis tuvo a la UE agarrado del cuello por un tiempo.
    El como es posible ya lo veia diciendo yo desde 2010. Es agradable ver que compartes esa vision.

  2. en respuesta a Comstar
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    #6
    Diegoqs

    La burbuja no esta en las acciones estan en los bonos soberanos, como es posible que bonos como el griego, portugues, español, no hayan hecho default, y que el bono aleman tenga un interes negativo, y los sigan comprando, todos los paises estan endeudados hasta las trancas pero los precios de los bonos no hacen mas que subir, siguen paso por paso lo mismo que los bonos hipotecarios en 2008, a ver cuanto tardan los CDS en empezar a subir.

  3. en respuesta a Franz
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    #5
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    La explosión solo lanza material de capas superiores. Las inferiores se derrumban por su propio peso.
    Toma 3 balones apilados uno encima del otro, y coloca el más grande abajo y el más pequeño arriba. lanza los tres al mismo tiempo desde lo alto. Los balones de abajo rebotarán, y caerán, y el pequeño será lanzado hacia arriba a una altura increíble. El balón pequeño es la explosión. Pero la supernova es primariamente un derrumbe, no una explosión.

    Algún día no, el día en que está planeado por los bancos.

  4. en respuesta a Comstar
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    #4
    Franz

    Probablemente tengas razón, pero, según dicen, que "los rendimientos se encuentran en sus niveles mas bajos en 500 años de historia registrada...Esto es, una supernova que explotara algún día"
    http://economia.elpais.com/economia/2016/06/27/actualidad/1467055414_100380.html
    Saludos

    1 recomendaciones
  5. en respuesta a Franz
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    #3
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    Los tipos negativos hacen que el inversor le pague al deudor por prestarle dinero, en lugar de obtener una rentabilidad por prestar dinero al banco.
    Lo de "quitar dinero a los ricos" en realidad es quitarle dinero al que tenga dinero, que ya no son muchos los que quedan.

  6. #1
    Franz

    No se quien le va a quitar el dinero a los ricos, si no es en esta burbujilla que cada vez, parecer ser mas grande. Ya suenan las trompetas que los inversores deben dejar a un lado las consecuencias del Brexit, y tener claro que en el mercado de bonos hay problemas estructurales mas profundos: la demografía, la explosión de la deuda a nivel mundial y la disparidad de riqueza entre ricos y pobres. Todo en un entorno de tipos en negativo que ha dejado las rentabilidades de los bonos de los países desarrollados tiritando bajo mínimos.
    http://www.dirigentesdigital.com/articulo/gestionar-tu-dinero/alternativas-de-inversion/235650/endeudamiento:-verdadero-elefante-habitación.html
    Saludos

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