Las oportunidades de trading, tanto dentro como fuera de la bolsa de valores, son muy diversas. Existen numerosos mercados e instrumentos en los que operar. Por lo tanto, la gran pregunta es: ¿cuál elegir y cómo operarlos? Para aquellos que quieran obtener más de su capital, los contratos por diferencia, conocidos como CFDs son los más adecuados.
Estos derivados apalancados tienen algunos rasgos específicos que son de particular interés para los traders, así como rasgos especiales que deben tenerse en cuenta al operar. A continuación, le brindaremos una descripción general y le guiaremos paso a paso hacia el éxito usando CFDs en su trading.
En este artículo, nos gustaría llevarlo a través del mundo de la operativa con CFDs para que se inicie con éxito. Seguiremos las huellas de nuestro aprendiz Jose, el cual siguió este camino. Jose tiene un capital inicial de 10.000 euros y quiere operar activamente en los mercados. Leer más
El 15 de diciembre la European Securities and Markets Authoritypublicó un comunicado donde avanzaba las líneas fundamentales de trabajo de esta autoridad acerca de la regulación de los intermediarios que ofrecen productos como CFD´s y opciones binarias.
La autoridad europea muestra su preocupación acerca del uso de productos especulativos por parte de inversores minoristas. La autoridad destaca que muchos países de la unión han establecido sus propias regulaciones y avisos acerca del peligro de este tipo de productos pero que esto no ha sido suficiente.
Por tanto considera que los riesgos no están suficientemente controlados o reducidos por lo que aboga por un aumento de la regulación de estos productos basándose en los poderes que se le otorgan en el artículo 40 del Reglamento MIFIR que dispone lo siguiente: Leer más
Cada día son más los inversores que utilizan CFDs a la hora de invertir en ciertos valores, índices o materias primas. Pero estos productos financieros tienen una fiscalidad que a veces genera dudas en el inversor por ser derivados que carecen de regulación en el ordenamiento jurídico español, y que presentan un contenido complejo de derechos y obligaciones para las partes intervinientes.
Lo más importante a tener en cuenta al hacer la Declaración de la Renta es que los CFDs tienen una fiscalidad similar a las acciones; con la diferencia que en los CFDs se liquida por diferencias tasadas en función del subyacente, cuya adquisición, a diferencia de opciones y futuros, está totalmente descartada en este contrato atípico. Las plusvalías diarias obtenidas de la operativa con CFDs se consideran variaciones patrimoniales y tributan en la base imponible especial del IRPF, con independencia de su periodo de generación, y sin retención a cuenta.
Fiscalidad de los CFDs en la Declaración de la Renta de 2017:
En la Declaración de la Renta de 2016 se eliminó la diferenciación entre ganancias y pérdidas patrimoniales a corto plazo y a largo plazo con la reforma fiscal, por tanto, todas las plusvalías - minusvalías generadas en operaciones con CFDs tributarán en la base imponible del ahorro del IRPF y además con unos tipos impositivos menores a los actuales:
Fiscalidad del ahorro tras la reforma fiscal
Ganancias
Tipos 2017
Desde 0 hasta 6.000€
19%
Desde 6.000€ hasta 50.000€
21%
Más de 50.000€
23%
En anteriores programas PADRE, las plusvalías - minusvalías generadas con CFDs se deben incluir en las casillas 360 - 367, en concreto, en la asilla 361 (TIPO 5). Si el resultado es ganancia patrimonial con CFDs, se indicará el resultado en valor de transmisión y nada en valor de adquisición; y si es pérdida patrimonial con CFDs se indicará el resultado en valor de adquisición y nada en valor de transmisión.
Para un trader es crucial conocer el market timing, ya que en un gran porcentaje del tiempo el mercado permanece en una lateralidad que no beneficia para nada nuestros intereses. Uno de esos momentos, que un trader debe dominar si se empieza a operar en el mercado de divisas, son los anuncios de las principales magnitudes económicas de las distintas economías.
Estas publicaciones pueden tener carácter mensual, trimestral o anual, pero su impacto es casi inmediato en el mercado. Los anuncios que más influyen en el mercado actualmente son:
Reuniones: de la Reserva Federal, Banco Central Europeo, Banco Central de Inglaterra, Banco Central de Japón, etc..
Publicaciones de los datos de macroecómicos de las principales economías: Producto Interno Bruto (GDP), Balanza Comercial, PMI, etc..
Publicaciones de los datos de la microeconomía de las principales economías: inflación, producción industrial, ventas mayoristas, minoristas, datos de empleo
Los minutos previos y siguientes al lanzamiento de estas noticias son momentos muy atractivos para operar ya que los movimientos en los pares de divisas relacionados suele ser bastabte fuerte. Leer más
Pedro Sánchez es ejecutivo de cuentas en GKFX, licenciado en Economía por la Universidad Autónoma de Madrid. Máster en Bolsa y Mercados Financieros por el IEB. En la entrevista nos habla sobre cómo afectarán eventos como el Brexit o las elecciones alemanas al mercado de divisas, por último nos explicará qué está pasando en el mercado de criptomonedas.
1.- ¿Qué eventos debemos vigilar como inversores en este último trimestre?
En España, el principal tema que preocupa a los inversores en la incertidumbre en Cataluña, donde está sucediendo una fuga de capital importante para la economía catalana. Muchas empresas se están viendo afectadas y están tomando la decisión de huir de dicho territorio. Por último, tendremos que estar atentos a Yellen, donde según sus últimas declaraciones, se subirán tipos en EEUU a final de año. Tenemos que seguir de cerca también cambios en política monetaria por parte del BCE y la conformación del gobierno alemán. Leer más
Las cuentas demo son el sparring que le sirve de entrenamiento al boxeador, el simulador de vuelo del piloto, la piscina de gomaespuma del x-fighter. Es la antesala de la operativa real. Y en las cuentas demo, al igual que en las disciplinas nombradas anteriormente, si no se "entrena" debidamente podemos acabar muy mal parados, en un caso será con la nariz sangrando, estrellando un avión, cayéndonos de la moto o perdiendo todo nuestro dinero.
Pasos a seguir para utilizar la demo correctamente
Lo primero que tenemos que tener en cuenta es el dinero que tenemos pensado meter en la cuenta real y abrir una cuenta demo con la misma cantidad. No tiene lógica abrir una cuenta demo de 1.000.000 de € y empezar a probar una estrategia con ella si después vamos a poner en nuestra cuenta real solamente 3.000€. Tenemos que abrir la cuenta demo con la misma cantidad de dinero que tengamos pensado arriesgar y a partir de ahí empezar a planificar la gestión monetaria que vamos a llevar en la cuenta real. Leer más
Cada vez más los brokers ofrecen cuentas demo gratuítas, tanto a sus clientes como a los que no lo son. Esto es así porque ellos mismos son conscientes de la importancia que tiene esta herramienta y de lo útil que es. A continuación se muestran algunas razones y motivos por las cuáles es aconsejable empezar a operar con cuenta demo antes de operar con una cuenta real.
Buena forma para conocer el mercado
Si somos novatos en un mercado o en un activo la cuenta demo nos puede ayudar a saber y a estudiar el comportamiento de dicho mercado o activo. Si los brokers no nos ofrecieran esta posibilidad iríamos a ciegas en un mercado totalmente desconocido para nosotros y nuestro aprendizaje tendría un coste mucho más elevado.
Prueba de estrategias
Las cuentas demo son una buena herramienta para probar estrategias, que nos han funcionado en determiandos activos, en nuevos mercados. A través de las cuentas demo podemos observar como se adapta nuestra estrategia a nuevos activos y reajustarla para que funcione mejor en dicho activo. Leer más
La plataforma con la que invertimos es importante, ya que no es lo mismo hacer trading desde una plataforma fácil de usar e intuitiva, que en una compleja donde te cueste realizar ordenes, ver gráficos, o encontrar indicadores. La plataforma MetaTrader 4 es una plataforma muy usada y con mucha popularidad entre los traders, y es quizás su simplicidad la que la convierte en una plataforma tan usada.
Esta plataforma de trading fue creada en 2005 por MetaQuotes software para operar en Forex, aunque hoy en día muchos brókers la han adaptado para otros mercados. No requiere apenas recursos para su funcionamiento, cuyo mayor valor es la capacidad gráfica que ofrece, y además tiene una gran variedad de indicadores a disposición.
Para descargar la plataforma se puede realizar desde la mayoría de brókers ya que casi todos tienen a disposición MetaTrader 4 para operar. Leer más
LosCFDs son derivados financieros que se pueden utilizar para algo más que para invertir y especular. Una utilidad más que se le puede dar a los CFDs es la de utilizarlos como instrumento de cobertura.
¿Qué es una estrategia de cobertura?
Una estrategia de cobertura es una estrategia en la que equilibramos o más bien reducimos mediante la apertura de una posición contraria utilizando un derivado financiero. De esta manera reducimos el riesgo de una determinada posición que este abierta. En este caso, ese derivado financiero son los CFDs. Sin embargo, a la hora de cubrirnos estamos renunciando a una parte del beneficio potencial, pero a cambio de soportar un menor riesgo.
Con una estrategia de cobertura tendremos una posición neutral en el mercado ya que los movimientos en el precio, al alza o la baja, se ven compensados por las posiciones que tengamos abiertas. En este caso nos referimos a tener una posición abierta en un activo financiero y tener la posición opuesta en CFDs.
Al ser los CFDs un derivado financiero que nos permite la posibilidad de apalancarnos, podremos cubrirnos tomando la posición opuesta, con un capital mucho menor del que hayamos invertido en el activo financiero. Las acciones son un buen ejemplo ya que si queremos abrir una posición opuesta con CFDs a la que tenemos en acciones necesitaremos mucho menos capital del que hemos necesitado para comprar las acciones. Leer más
Sabemos que el riesgo está inherente en el trading tanto a ganar como a perder, pero hay riesgos que simplemente no querrás tomar. Con esto me refiero al riesgo de elegir un broker no recomendable. Tras depositar de manera inconsciente su dinero en alguna entidad desconocida tratan de enviar su queja al infinito sin darse cuenta de que ya cayeron en la red y de que ya poco se puede hacer. Evitarlo es muy fácil, veamos ciertos métodos muy básicos.
¿Cómo evito los riesgos de elegir un mal broker?
¿Te ha pasado alguna vez que depositas tu dinero en un broker con una página web y luego no puedes recuperarlo de nuevo? Seguro que como mínimo lo has visto montones de veces en el foro. Si por el contrario no has visto ningún caso de estos entonces escribe en Google "estafa en forex" y encontrará montones y montones de casos. El problema somos nosotros mismos que a veces no pensamos en los siguientes pasos básicos para que no nos ocurran estas cosas: Leer más
