Educación financiera integral
Análisis y sistemas de inversiones

¿Son los fondos de inversión de deuda instrumentos sin riesgo?

¿Son los fondo de inversión de deuda instrumentos sin riesgo?

 

Este tema lo quiero tocar por el respeto que se merece cualquier inversión en los mercados financieros, y como asesor financiero y operador de fondos de deuda es mi responsabilidad informar al público inversionista cuál es el funcionamiento y el riesgo que conlleva invertir en este tipo de instrumentos.

 

El riesgo siempre existe en toda inversión por más segura que está parezca, y el asesor financiero que diga lo contrario está mintiendo sin más.

 

Los fondos de inversión son instrumentos que permiten al pequeño inversionista incorporarse con poco capital al mercado bursátil, y además, teniendo poder de decisión sobre su capital de inversión mediante “expertos” en la materia.

 

En verdad habría que escribirse un libro muy amplio para explicar cómo funciona un fondo de inversión y los diferentes tipos de fondos, además de saber cuáles fondos existen en nuestro país, que aproximadamente a la fecha son más de 600.

 

En resumen un fondo de inversión, independientemente del tipo que sea, su función es sacar el mayor rendimiento al excedente de capital de nuestro público inversionista.

 

Aquí tocaré el tema de los fondos de inversión de deuda, y es que se tiene tanto desconocimiento, como mala información de el riesgo que lleva aún siendo una “canasta” de instrumentos seguros. Ojo, rendimientos históricos no garantizan rendimientos futuros, y esto también aplica a los fondos de deuda, aún y sean solamente valores gubernamentales.

 

FONDOS DE INVERSION

 

¿Qué riesgo puede ocurrir o afectar a nuestro capital invertido?

 

Un ejemplo muy sencillo y claro son los tipos de interés, que como ya sabes en deuda se pacta una tasa en específico con vencimiento y el tenedor del valor recibe de vuelta su capital inicial más el rendimiento obtenido. Entonces, sí por ejemplo pactamos una tasa del 6.6% por dar un ejemplo, y al cabo de un plazo la tasa en el mercado está al 8.2 % y nuestro instrumento aún no vence, estamos perdiendo valor por parte del mercado, y en este caso el fondo puede tener una pequeña caída (no para perder todo nuestro capital), pero sí para darnos una minusvalía en este.

 

Para finalizar, todo instrumento de inversión independientemente de sus políticas, tiene un riesgo. La diferencia será un riesgo alto o bajo, esa es la manera correcta en cómo se mide el riesgo.

 

¡Muchas gracias!

Autor del blog

  • Pabloudave91

    Mi nombre es Pablo Udave, actualmente me desempeño laboralmente como asesor financiero en banca múltiple. La pasión que siento sobre temas de inversiones y conocimientos de mercados financieros me ha llevado a adentrarme a temas de análisis técnico, fundamental y económico en los diferentes mercados existentes (deuda, capitales, derivados etc.) Sigo a sus ordenes y vamos por un México con mejor cultura financiera. Saludos.

Envía tu consulta