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¿Cuál es el broker más barato para comprar ETFs?

Antes de analizar las comisiones de compra-venta de ETFs de cada broker, debemos preguntarnos en qué mercado cotiza el ETF que queremos adquirir, puesto que las comisiones varían significativamente. Actualmente, sólo existen 8 ETFs que cotizan en el mercado español según la información extraída de Bolsas y Mercados Españoles. En cambio, podemos encontrarnos con más de 5.000 ETFs por todo el mundo.

Hemos recopilado las comisiones de las principales plataformas que operan con ETFs, diferenciando el mercado español de los mercados internacionales. Antes de presentar las tarifas, hay que tener en cuenta que existen de dos tipos: una cuota fija por operación y/o variable en función del nominal de la operación. También varían en caso de realizar la contratación por medios electrónicos o bien, por télefono o en la oficina. Para este artículo, nosotros hemos tenido en cuenta las tarifas para la modalidad online.

 

Logos brokers

 

Comisiones de compra-venta de ETFs en el mercado español

Entidad

Tramos

Comisiones

Comisión Mínima

Comisión Máxima

DEGIRO*

Para cualquier importe

2€ + 0,02% s/nominal

-

-

Renta 4*

Hasta 6.000€

4€

-

-

De 6.000€ a 50.000€

9€

-

-

Más de 50.000€

0,10% sobre nominal

-

-

Self Bank

Hasta 1.500€

3,95€

-

-

De 1.500€ hasta 6.000€

6,95€

-

-

De 6.000€ a 60.000€

8,95€

-

-

A partir de 60.000€

0,07% sobre nominal

-

-

ClickTrade

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

5€ si acción Ibex-35   8€ el resto

-

ING Direct

Hasta 30.000€

8€

-

-

A partir de 30.000€

0,20% sobre nominal

-

-

Bankinter

Hasta 2.000€

3,95€

-

-

De 2.000€ hasta 60.000€

8€

-

-

A partir de 60.000€

0,07% sobre nominal

-

200€

Interactive Brokers*

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

4€*

-
XTB Para cualquier importe 0,10% sobre nominal 4,99€ -
Openbank hasta 25.000 7€ - -

 

 

*DeGiro ofrece un listado de ETFs gratis si cumples las siguientes condiciones:

  • Cada mes natural podrá realizar una operación (compra/venta) gratuita en cualquier ETF de la lista.

  • Las siguientes operaciones en la misma dirección (una compra deberá ser seguida por otra compra), serán gratuitas si tienen un valor superior a 1.000 EUR/USD (dependiendo del tipo de divisa en la que el ETF cotiza).

  • La promoción no es válida y se aplicará la comisión pertinente si opera en corto o si realiza una operación opuesta con el mismo ETF en el mismo mes natural. 

*Renta 4 ofrece también una tarifa intradía:

  • Hasta 6.000€: 2€ de comisión

  • De 6.000€ a 50.000€: 4,5€ de comisión

  • Más de 50.000€: 0,05% sobre nominal

*Interactive brokers tiene una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas. Sin embargo, una cuenta con un valor neto de liquidación superior a $100.000 está exenta de esta comisión.

 

¿Qué broker es más barato para ETFs españoles?

Para poder comparar las tarifas y saber cuál es más económico, vamos a reflejar en la siguiente tabla las comisiones correspondientes a operaciones de distintos importes: 1.000€, 10.000€ y 30.000€.

Tabla comparativa

Entidad

1.000€

10.000€

30.000€

DEGiro

2,2€

4€

8€

Renta 4

4€

9€

9€

Self Bank

3,95€

8,95€

8,95€

Clicktrade

5€ si acción Ibex-35   8€ el resto

8€

24€

ING Direct

8€

8€

8€

Bankinter

3,95€

8€

8€

Interactive Brokers

4€

10€

30€

XTB 4,99€ 10€ 30€
Openbank 7€ 7€ 60€

 

 

 

Comisiones de compra-venta de ETFs en mercados internacionales

Como hemos mencionado al principio del artículo, la mayor parte de los ETFs cotizan en mercados internacionales, por lo que resulta más interesante fijarnos en las comisiones que aplican los principales brokers para la compra-venta de ETFs. En la siguiente tabla, podemos observar las tarifas que aplica cada uno de ellos a los diferentes mercados:

 

Entidad

Mercados

Tramos

Comisiones

Comisión Mínima

Comisión Máxima

DEGIRO

Cualquier mercado

Para cualquier importe

2€ + 0,02% s/nominal

-

-

Renta 4

Europa (excepto UK)

Hasta 30.000€

15€

-

-

Más de 30.000€

0,15% sobre nominal

-

-

UK

Hasta £30.000

£15

-

-

Más de £30.000

0,15% sobre nominal

-

-

EEUU

Hasta $30.000

$15

-

-

Más de $30.000

0,15% sobre nominal

-

-

Self Bank*

Alemania, Francia, Holanda y UK

Hasta 10.000€

14,95€

-

-

A partir de 10.000€

0,20% sobre nominal

-

-

Bélgica, Italia y Portugal

Para cualquier importe

0,20% sobre nominal

29,95€

-

EEUU

Hasta $50.000

$14,95

-

-

A partir de $50.000

0,125% sobre nominal

14,95€

-

ClickTrade

Europa

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

8€

-

EEUU

Para cualquier importe

$1,25

$8

-

ING Direct

Cualquier mercado

Hasta 30.000€/$/£

20€/$/£

-

-

A partir de 30.000€/$/£

0,20% sobre nominal

-

-

Bankinter

Amsterdam, BATS (EEUU), Estocolmo, Milán (Italia), NASDAQ (EE.UU), Nueva York, NYSE American (EEUU), París, XETRA (Alemania), XETRA European Stars (Alemania), Xetra US Stars (Alemania)

Hasta 40.000€/$

20€/$

20€/$

-

A partir de 40.000€/$

0,20% sobre nominal

-

-

Londres

Hasta £30.000

20€

20€

-

A partir de £30.000

0,20% sobre nominal

-

-

Interactive Brokers*

Alemania, Francia, Bélgica, Italia, Países Bajos, Suecia

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

4€

29€

UK

Hasta £50.000

£6

£6

£6

A partir de £50.000

£6 + 0,05% s/nominal

£6

£29

EEUU

Para cualquier importe

$0,005

$1

0,5% s/nominal

XTB Cualquier mercado Para cualquier importe 0,10% 4,99€ -
Openbank Cualquier mercado Hasta 25.000 20€ - -


*Self Bank: la compra de títulos en UK lleva asociado el Stamp Duty y se cobrará un 0,50% sobre el nominal.

*Interactive brokers tiene una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas. Sin embargo, una cuenta con un valor neto de liquidación superior a $100.000 está exenta de esta comisión.

 

 

 

Comentarios
34
Página
2 / 2
  1. #21

    fsoriano

    en respuesta a Futurama
    Ver mensaje de Futurama

    Futurama, mas o menos sí. Cobra si tienes menos de $100.000 a razon de $10/mes cada mes que no llegue a ese saldo.

  2. #22

    fsoriano

    en respuesta a Xixi Chen
    Ver mensaje de Xixi Chen

    Repito, NO ES CORRECTO que si opera poco IB cobre 120$ al año por mantener la cuenta. No cobra NADA si el saldo es superior a 100.000$ (unos 80.000$) se opere mucho, poco o nada.

  3. #23

    Ju11an

    Hola,
    Los ETFs tienen comisiones de custodia, ¿no?
    https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/346932-como-calcula-comision-custodia-fondo-etf
    Creo que para una mejor toma de decisiones habría que incluir también las comisiones en la tabla.

    Saludos.

  4. #24

    oiuze

    en respuesta a Ju11an
    Ver mensaje de Ju11an

    Así es, como ya apunta más de un usuario este artículo resulta bastante incompleto y poco preciso...

  5. #25

    jongaizka

    No sé yo si no veo mal, pero respecto a las comisiones internacionales USA me sale que es IBKR la comisión más baja: 0.005% s/nominal + $1 comisión mínima.
    frente al 0.02% s/nominal+ 2E de DE GIRO.

  6. #26

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a jongaizka
    Ver mensaje de jongaizka

    En el tema de Interactive el problema es que para un inversor B&H en ETFs las comisiones mensuales elevan el importe de la comisión. Si nos referimos solo a comisiones de compra y venta como planteas Interactive es más barato.

    Saludos

  7. #27

    jongaizka

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    Por cierto, IBKR no permite la operativa con ETFs para clientes retail según normativa SEC en USA desde Mayo´18, como es mí caso.
    ¿Esto no se dá en otros brokers?

    Gracias por contestar.

  8. #28

    ardsola

    en respuesta a jongaizka
    Ver mensaje de jongaizka

    Claro.
    La solución es comprar futuros sobre el ETF americano que quieras adquirir.

  9. #29

    Aramoneda

    Clicktrade no permite comprar ETF Americanos según parece desde el 03/01/2018.

    Hoy al intentar comprar uno de estos ETF me han indicado lo siguiente:

    "Nuestro proveedor de acceso a los mercados de acciones SAXO BANK el año pasado con respecto a estos ETF nos dijo que no van a facilitar los documentos de información fundamental de cada uno de sus productos (los también denominados KID("Key information Document"), lo cual hace imposible su comercialización desde el 3 de enero de 2018, fecha en la que entra en vigor la nueva normativa MiFID II, la cual impone nuevas y más estrictas obligaciones en los mercados de valores y en relación con los instrumentos financieros que son negociables por el inversor particular..."

    ¿Habéis podido operar con ETF americanos con algún otro bróker de los comentados en este post últimamente?

  10. #30

    Luisvar

    en respuesta a Aramoneda
    Ver mensaje de Aramoneda

    Buenas Aramoneda,

    me pasa lo mismo, en que broker puedo comprar etf americanos?

    Gracias.

  11. #31

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Luisvar
    Ver mensaje de Luisvar

    @Aramoneda @Luisvar por temas de MIFID mientras no demuestres que no eres inversor profesional no puedes operar directamente con ETFs americanos. Algunos han tomado la alternativa de seguir operando estos ETFs vía CFDs u opciones pero esto implica otro tipo de operativa y conocimientos

  12. #32

    Miguidora

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    como esta el tema con hacienda si te abres cuenta con interactibroker ?

  13. #33

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Miguidora
    Ver mensaje de Miguidora

    En principio no tendrías problema ya que IB comunica a Hacienda todos tus datos a final de año. Eso sí al ser un broker con los fondos depositados en el extranjero tendrás que presentar el modelo D-6 al final de año y si tienes más de 50.000€ el modelo 720.

    Saludos

  14. #34

    Miguidora

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    buenas noches Luis , el modelo D-6 que dices que tendría que presentar, es solo marcar una casilla o tendría que hacer pepeleos ? porque si es asi me gestor no creo que sepa del tema ….

  15. #35

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Miguidora
    Ver mensaje de Miguidora

    El modelo es un impreso que hay que presentar ante el Banco de España en el mes de enero de cada año. No es complejo, aquí en este artículo tienes como se rellena: https://www.rankia.com/blog/bolsa-desde-cero/3777801-que-como-rellenar-modelo-d-6

    Saludos

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