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¿Cuál es el broker más barato para comprar ETFs? DeGiro, Renta 4, Self Bank, ING Direct, Bankinter, ClickTrade, IB

Antes de analizar las comisiones de compra-venta de ETFs de cada broker, debemos preguntarnos en qué mercado cotiza el ETF que queremos adquirir, puesto que las comisiones varían significativamente. Actualmente, sólo existen 8 ETFs que cotizan en el mercado español según la información extraída de Bolsas y Mercados Españoles. En cambio, podemos encontrarnos con más de 5.000 ETFs por todo el mundo.

Hemos recopilado las comisiones de las principales plataformas que operan con ETFs, diferenciando el mercado español de los mercados internacionales. Antes de presentar las tarifas, hay que tener en cuenta que existen de dos tipos: una cuota fija por operación y/o variable en función del nominal de la operación. También varían en caso de realizar la contratación por medios electrónicos o bien, por télefono o en la oficina. Para este artículo, nosotros hemos tenido en cuenta las tarifas para la modalidad online.

 

Logos brokers

 

Comisiones de compra-venta de ETFs en el mercado español

Entidad

Tramos

Comisiones

Comisión Mínima

Comisión Máxima

DeGiro*

Para cualquier importe

2€ + 0,02% s/nominal

-

-

Renta 4*

Hasta 6.000€

4€

-

-

De 6.000€ a 50.000€

9€

-

-

Más de 50.000€

0,10% sobre nominal

-

-

Self Bank

Hasta 1.500€

3,95€

-

-

De 1.500€ hasta 6.000€

6,95€

-

-

De 6.000€ a 60.000€

8,95€

-

-

A partir de 60.000€

0,07% sobre nominal

-

-

ClickTrade

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

5€ si acción Ibex-35   8€ el resto

-

ING Direct

Hasta 30.000€

8€

-

-

A partir de 30.000€

0,20% sobre nominal

-

-

Bankinter

Hasta 2.000€

3,95€

-

-

De 2.000€ hasta 60.000€

8€

-

-

A partir de 60.000€

0,07% sobre nominal

-

200€

Interactive Brokers*

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

4€*

-
XTB Para cualquier importe 0,10% sobre nominal 4,99€ -

 

 

*DeGiro ofrece un listado de ETFs gratis si cumples las siguientes condiciones:

  • Cada mes natural podrá realizar una operación (compra/venta) gratuita en cualquier ETF de la lista.

  • Las siguientes operaciones en la misma dirección (una compra deberá ser seguida por otra compra), serán gratuitas si tienen un valor superior a 1.000 EUR/USD (dependiendo del tipo de divisa en la que el ETF cotiza).

  • La promoción no es válida y se aplicará la comisión pertinente si opera en corto o si realiza una operación opuesta con el mismo ETF en el mismo mes natural. 

*Renta 4 ofrece también una tarifa intradía:

  • Hasta 6.000€: 2€ de comisión

  • De 6.000€ a 50.000€: 4,5€ de comisión

  • Más de 50.000€: 0,05% sobre nominal

*Interactive brokers tiene una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas. Sin embargo, una cuenta con un valor neto de liquidación superior a $100.000 está exenta de esta comisión.

 

¿Qué broker es más barato?

Para poder comparar las tarifas y saber cuál es más económico, vamos a reflejar en la siguiente tabla las comisiones correspondientes a operaciones de distintos importes: 1.000€, 10.000€ y 30.000€.

Tabla comparativa

Entidad

1.000€

10.000€

30.000€

DeGiro

2,2€

4€

8€

Renta 4

4€

9€

9€

Self Bank

3,95€

8,95€

8,95€

Clicktrade

5€ si acción Ibex-35   8€ el resto

8€

24€

ING Direct

8€

8€

8€

Bankinter

3,95€

8€

8€

Interactive Brokers

4€

10€

30€

XTB 4,99€ 10€ 30€

 

Según los datos recopilados en la tabla anterior, para comprar ETFs en el mercado nacional, los brokers más competitivos son: DeGiro, Bankinter y Self Bank.

 

 

Comisiones de compra-venta de ETFs en mercados internacionales

Como hemos mencionado al principio del artículo, la mayor parte de los ETFs cotizan en mercados internacionales, por lo que resulta más interesante fijarnos en las comisiones que aplican los principales brokers para la compra-venta de ETFs. En la siguiente tabla, podemos observar las tarifas que aplica cada uno de ellos a los diferentes mercados:

 

Entidad

Mercados

Tramos

Comisiones

Comisión Mínima

Comisión Máxima

DeGiro

Cualquier mercado

Para cualquier importe

2€ + 0,02% s/nominal

-

-

Renta 4

Europa (excepto UK)

Hasta 30.000€

15€

-

-

Más de 30.000€

0,15% sobre nominal

-

-

UK

Hasta £30.000

£15

-

-

Más de £30.000

0,15% sobre nominal

-

-

EEUU

Hasta $30.000

$15

-

-

Más de $30.000

0,15% sobre nominal

-

-

Self Bank*

Alemania, Francia, Holanda y UK

Hasta 10.000€

14,95€

-

-

A partir de 10.000€

0,20% sobre nominal

-

-

Bélgica, Italia y Portugal

Para cualquier importe

0,20% sobre nominal

29,95€

-

EEUU

Hasta $50.000

$14,95

-

-

A partir de $50.000

0,125% sobre nominal

14,95€

-

ClickTrade

Europa

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

8€

-

EEUU

Para cualquier importe

$1,25

$8

-

ING Direct

Cualquier mercado

Hasta 30.000€/$/£

20€/$/£

-

-

A partir de 30.000€/$/£

0,20% sobre nominal

-

-

Bankinter

Amsterdam, BATS (EEUU), Estocolmo, Milán (Italia), NASDAQ (EE.UU), Nueva York, NYSE American (EEUU), París, XETRA (Alemania), XETRA European Stars (Alemania), Xetra US Stars (Alemania)

Hasta 40.000€/$

20€/$

20€/$

-

A partir de 40.000€/$

0,20% sobre nominal

-

-

Londres

Hasta £30.000

20€

20€

-

A partir de £30.000

0,20% sobre nominal

-

-

Interactive Brokers*

Alemania, Francia, Bélgica, Italia, Países Bajos, Suecia

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

4€

29€

UK

Hasta £50.000

£6

£6

£6

A partir de £50.000

£6 + 0,05% s/nominal

£6

£29

EEUU

Para cualquier importe

$0,005

$1

0,5% s/nominal

XTB Cualquier mercado Para cualquier importe 0,10% 4,99€ -


*Self bank: la compra de títulos en UK lleva asociado el Stamp Duty y se cobrará un 0,50% sobre el nominal.

*Interactive brokers tiene una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas. Sin embargo, una cuenta con un valor neto de liquidación superior a $100.000 está exenta de esta comisión.

 

¿Qué broker es más barato?

En este caso, no hemos elaborado una tabla comparativa debido a la variedad de ETFs que existen en los diferentes mercados internacionales y los tramos que tiene en cuenta cada broker para fijar sus comisiones. Pero podemos observar que tanto para los mercados europeos como estadounidenses, los brokers más competitivos son DeGiro, Clicktrade y Renta 4.

 

  1. #1

    Zapping

    Para complicar un poco más las cosas, en mercados con moneda distinta del euro habría que estudiar quien hace mejor el cambio euro/dólar "de ida y de vuelta". También conviene mirar bien el tema de las comisiones de custodia porque tienen su importancia, sobre todo si se va a largo plazo.

    Saludos.

  2. #2

    topanga

    No es cierto que Renta 4 sea el más barato cuando hay que pagar comisiones de custodia, dividendos y de mantenimiento de cuenta.

  3. #3

    francl

    en respuesta a topanga
    Ver mensaje de topanga

    Exacto cuando se hacen estos estudios hay que poner todos los gastos que soportamos, no solo el de compra venta del producto en cuestión

  4. #4

    olayer9

    Teniendo en cuenta las comisiones que comentáis, ¿cuál sería el más barato para operar?

  5. #5

    Carla Quinto

    en respuesta a topanga
    Ver mensaje de topanga

    Buenos días,

    Lo tendré en cuenta para completar el artículo. Gracias por la sugerencia.

    Saludos

  6. #6

    Axelon1

    en respuesta a olayer9
    Ver mensaje de olayer9

    Interactive Brokers los barre a todos, sobre todo en mercados internacionales

  7. #7

    Bgs 79

    Este articulo tiene muchos fallos. Deberia poner en el articulo que broker es mas barato para day-trading. Porque para medio largo plazo Renta4 es el mas caro con diferencia ya que conra un 0.4% de custodia anual por cada ETF o lo que es lo mismo un 0.033% mensual. Eso es un robo a mano armada ademas de comision por cobro de dividendos y alguna que me dejo. Siendo que Clicktrade no cobra por ninguno de estos conceptos. Selfbank cobra 6€ mas iva por MERCADO de custodia....etc etc.. lo dicho. Articulo incomplet que puede llevar a equivocacion del lector.

  8. #8

    Futurama

    Creo que Interactive Brokers cobra 120 dolares al año si operas poco con la cuenta.

  9. #10

    Rontxi

    Tiene gracia que concluyáis que Renta 4 es de los más competitivos para el mercado americano cuando cobran 15 dólares por operación, no recuerdo qué barbaridad por el cambio de divisa, 0,4% anual de custodia por cada ETF, comisión por cobro de dividendos y hasta mantenimiento de cuenta si te descuidas.

    Interactive cobra 1 dolar por operación, casi nada por cambio de divisa y no tiene custodia para más de 100.000 dólares (o te cobran 10$ al mes por todo que incluye las comisiones).

    Yo tengo los dos brokers y no se me ocurre comprar un ETF americano en Renta 4 ni harto de vino.

  10. #11

    Hariseldon522

    en respuesta a Rontxi
    Ver mensaje de Rontxi

    Sí, no hay color entre IB y cualquier otro broker español. Y cambiando de tarifa puedes operar muchas veces por menos de un dólar, yo lo he probado y es un placer operar por unos centavos. Las custodias, cobros por cobrar cupones y demás, simplemente, no existen. Excepto si no operas nada, que te van a cobrar 10 usd al mes sí o sí, todo lo demás, comparativamente a cualquier otro broker que yo conozca, simplemente un chollo. Único inconveniente que he encontrado, es que no me deja operar con el SEND. Saludos

  11. #12

    Xixi Chen

    en respuesta a Rontxi
    Ver mensaje de Rontxi

    Gracias por tu aportación y lo tendremos en cuenta.
    En cuanto a los mercados internacionales, debido a la gran variedad que hay, no hemos entrado a analizar con mucha profundidad cada uno de ellos sino una vista general.
    Pero en este caso hemos tenido en cuenta un usuario con un capital no muy elevado que sólo quiera adquirir ETFs y mantenerlos a largo plazo. Por tanto, le puede perjudicar la comisión mínima de 10$/mes de Interactive Brokers, ya que si opera poco, son 120$ al año por mantener la cuenta igualmente.
    En cambio, en Renta 4 a pesar de que la comisión por operativa sea más cara, la comisión de mantenimiento de cuenta es inferior, de 3€/mes.

    Saludos.

  12. #13

    drlucafiorini

    Muchas gracias,
    es muy útil la recompilación de información.

    DeGiro es seguramente muy bueno para pequeñas cuentas y B&H.

    El problema qu veo con los brokers europeos ahora es que han hecho no negociables desde el 1 de Enero un buen número de ETFs americanos debido a la regulación PRIIPS.
    ¡Una lástima!

  13. #14

    amdrd

    en respuesta a drlucafiorini
    Ver mensaje de drlucafiorini

    Como quedarian las opciones cuando se active inminentemente la traspasabilidad de fondos a ETF ¿se podrá usar cualquier Broker?

  14. #15

    nachocm

    La custodia en Renta 4 cambió hace unos meses, y ahora para valores internacionales es del 0,2% anual, con un mínimo de 2,5€ al año. Curiosamente, para valores nacionales es justo el doble, y el mínimo es 1,25€, pero mensuales!!

  15. #17

    masan

    Nos han fastidado el invento por decreto de algún grupo de retorcidos funcionarios. Ellos sabrán con qué finalidad oculta han liquidado la operativa con un producto financiero que lleva mucho tiempo en el mercado. Puede que para que operemos con otros productos que sean más manipulables o que soporten más comisiones, spread, etc.
    Yo opero desde hace tiempo con ETFs (con los CFDs he tenido malas experiencias) y desde hace unas semanas ya no hay forma por ejemplo de comprar oro mediante el ETF GLD.

    ¿Alguien sabe algún broker que no aplique esta dichosa regulación?

  16. #18

    Tylerdurden9

    ACTIVOTRADE trabaja con Interactive brokers y Saxo Bank. Lo bueno que son españoles y el soporte es en español 24h

    Las comisiones son parecidas.

  17. #19

    fsoriano

    En el caso de internacionales no veo que "tanto para los mercados europeos como estadounidenses, los brokers más competitivos son DeGiro, Clicktrade y Renta 4". Para USA, donde yo opero, sus tarifas minimas segun la tabla son respectivamente 2€, $8 y $15. Mi broker, IB, cobra $1 (o 0,8€). ¿podiais explicar como son mas baratos los recomendados?

    Tambien, como alguien dice, hay que tener MUY EN CUENTA el coste del cambio de divisa. Lo mejor es poder tener la cuenta en la divisa del mercado donde operes (en mi caso en $).

    En caso de ETFs con pago de dividendos, tambien hay que considerar cuanto cobra el broker cada vez que recibes un pago. Si ademas te tienen que cambiar la moneda (sobre todo si vas a reinvertir) el dividendo se te puede quedar en borrajas.

    Son muchas cosas a tener en cuenta para elegir un broker.

  18. #20

    fsoriano

    en respuesta a Axelon1
    Ver mensaje de Axelon1

    En lo que a mi respecta (USA) estoy totalmente de acuerdo con Axelon.
    Eso si, ojo porque es un broker UK que no reporta a Hacienda. Lo bueno de eso: No tienes la doble retencion. Lo malo: hay que currarselo bien a la hora de presentar la declaracion.

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