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Aprende sobre mercados financieros y las inversiones

Etiqueta "inversión": 14 resultados

Sistemas de Trading

“Si usted no ejecuta todas las señales del sistema de trading, no espere obtener los resultados del sistema.”

Perry Kaufman

Hasta aquí, hemos estado viendo conceptos, teorías y definiciones de forma práctica, sobre diferentes herramientas del análisis técnico, que nos pueden ayudar a tomar decisiones de inversión.

Es imposible que utilicemos todos los conceptos o herramientas vistos, para analizar los diferentes mercados financieros, los activos de esos mercados y los miles de valores, a los que, como inversor, podemos acceder.

Es ahora, cuando se hace necesario, tener bien establecida nuestra estrategia de trading y desarrollar, a partir de esa estrategia, nuestros sistemas de trading. Ayudarte a crear estrategias y sistemas de trading, es la intención de este post.

Qué son estrategias y sistemas de trading:   Leer más

RENTA VARIABLE (VII): Invertir en Dividendos

Ya he comentado que son los administradores de la sociedad (consejo de administración), quien convocan la Junta General de Accionistas, lo habitual es realizarlo con el ejercicio contable cerrado, para presentar las cuentas a su aprobación y proponer a los socios una distribución de los resultados obtenidos.

Partimos de la base de la obtención de beneficios. También comentamos, que estos beneficios pueden distribuirse en tres bloques principales: Pago de impuestos, Reservas y distribución de dividendos. Esta distribución de beneficios, se reflejará en la Memoria de la presentación de cuentas.

Una vez minorado de los beneficios el importe de los impuestos, la propuesta puede presentar una distribución o reparto que vaya dirigida íntegramente a aumento de los fondos propios de la empresa, es decir, a Reservas. O íntegramente a remunerar a los socios a través de los dividendos. Las empresas deben buscar el equilibrio entre ambas decisiones, pues la no remuneración al accionista, llevando todos los beneficios a reservas, podría generar decepción en el inversor, y por otra parte, repartir el total del beneficio entre los accionistas, podría generar problemas de descapitalización ante futuras pérdidas y barreras (imposibilidad o mayor coste de financiación), ante posibilidades de crecimiento e inversión en activos por parte de la empresa.   Leer más

RENTA VARIABLE (III).- Análisis del Riesgo Bursátil.-

En este post, vamos a tratar de explicar los distintos riesgos, que considero son los mas importantes, y que nos podemos encontrar en el mercado bursátil.

Debemos partir desde la base de que las acciones no tienen una rentabilidad conocida ni predecible en cuanto a su precio. Incluso las rentabilidades (precio y dividendo), así como su comportamiento en el pasado, no garantiza la evolución a futuro y es variable. Las acciones pues, son activos de renta variable, y es lo que las diferencia del resto de los títulos o valores que hemos visto hasta ahora.

¿Qué es para mí, el riesgo financiero?

Pues, simplemente, la probabilidad de sufrir pérdidas en las inversiones. Aunque todos los activos financieros presentan distintos grados de riesgos, este riesgo se puede intentar reducir. Por lo tanto, nuestro objetivo fundamental cuando realizamos una inversión, debe ser maximizar el rendimiento minimizando el riesgo.   Leer más

Renta Variable (II): El perfil del inversor

Los accionistas individuales o pequeños inversores, tienen un papel esencial en el comportamiento de cualquier mercado de valores.

El perfil del inversor.-

No existe una imagen típica del inversor en Bolsa. Su perfil es amplio y cualquier persona puede invertir en Bolsa, jóvenes y mayores, arriesgados y tranquilos, inversor de corto y de largo, pero todo esto, no significa que le convenga a todo el mundo. Y en este primer pero, siempre deben estar incluidos los que vayan a acceder a este mercado sin una excedencia de ahorro y un mínimo de conocimiento del mercado.

Si tenemos un excedente de ahorro no necesario, hemos visto que el perfil del inversor bursátil es muy amplio, pero, existen muchas formas de inversión. Este segundo pero, debe responder a las preguntas de ¿cuál es mi capacidad financiera? y ¿cuál es mi objetivo inversor?, ya que dentro del mundo bursátil y del mercado de acciones, existen para todos los gustos, con mayor o menor riesgo, más o menos volátiles, más o menos liquidez, mayor o menor plazo, …..   Leer más

Mercados de Renta Variable- Mercado de Valores - Introducción

Este post es el primero de una serie, del que quizás sea el mas emocionante de los mercados financieros, al menos el que comenzó a introducir en mí el “gusanillo” del apasionante mundo de la bolsa, del análisis fundamental y del análisis técnico, de los dividendos e índices….., y que ha sido la base para el conocimiento del resto de mercados financieros, el de futuros, de opciones, de derivados, fondos de inversión y últimamente desde hace unos años del mercado de divisas (forex).

Primero he de decir, que la bolsa, no es un sitio mágico donde ganar dinero de una forma fácil, aunque todos conocemos a alguien que nos dice que ha ganado “x” comprando no se que acción, e incluso, la mayoría con los que comentas algo de acciones y de la bolsa, siempre han ganado. Y es que es fácil recordar las victorias, pero las derrotas perduran porque la cicatriz siempre está presente, aunque no la mostremos.   Leer más

Mercado de Renta Fija. 3ª Parte: Conceptos Básicos

Detalladas las principales características de este mercado y su principal funcionamiento, sobre todo en lo referente a Deuda Pública, veamos la parte de los productos o activos, para la inversión, que podemos encontrar en ellos, comenzando con algunos conceptos básicos. Los activos mas destacados y conocidos, los bonos y las obligaciones.

 

En primer lugar, indicar que la norma comunitaria MIFID II y su desarrollo mediante la regulación MIFIR, cuando se pongan en completo funcionamiento, garantizarán la definición del sistema financiero, así como una mayor seguridad y transparencia, estableciendo nuevas obligaciones y requisitos a las entidades financieras como entidades intermediarias. Pero este desarrollo y puesta en marcha total de la normativa, será motivo de un próximo post.   Leer más

Mercados de Renta Fija. (2ª Parte)

En nuestro anterior post hablamos principalmente de alguna de las características de los instrumentos que forman este mercado de renta fija. En este artículo veremos algo mas sobre el funcionamiento de este mercado, tanto de la deuda pública a medio y largo plazo, como de la deuda privada.

Hablando del mercado de renta fija, debemos destacar, que el mercado estadounidense, es el principal y mas importante y podemos decir que el mercado financiero americano se mueve en torno a él. En Europa, este mercado principalmente lo mueven las compañías de seguros y los fondos de inversión y de pensiones y en una menor medida los inversores particulares.

Pero es bueno conocer sus características y su funcionamiento, al menos en una forma básica, pues como vamos viendo, existe correlación entre todos los mercados financieros.   Leer más

Mercados de Renta Fija.- 1ª Parte

Los mercados de renta fija lo conforman principalmente la deuda pública y en menor medida la deuda privada, hablando siempre en términos de inversión.

Una de las fuentes de financiación de las empresas (incluyamos al Estado), es mediante la emisión de deuda. Esta deuda reconocida y pagadera, por la entidad emisora, engloba los productos o activos, de la renta fija.

Entre sus principales características:

  • Suele tener un vencimiento determinado.
  • Son líquidos, es decir, cotizan en un mercado secundario al que se puede acudir para hacerlos efectivos antes de su vencimiento.
  • Su rentabilidad será positiva siempre que se mantenga hasta su vencimiento (gestión pasiva), recuperando el 100% de la inversión.
  • El inversor forma parte de la sociedad emisora, como acreedor, no como accionista y con prioridad a los accionistas en el caso de su liquidación.
  • Los intereses, llamados “cupón” en los productos de renta fija, son conocidos desde el momento de la emisión, pueden ser fijos durante la vigencia de la emisión, o variables, referenciados a algún indicador o índice. Este cupón pude ser implícito, el que se obtiene por diferencia entre el valor de compra y el valor final al vencimiento, o explícito, lo que supone el cobro periódico del mismo (anual, semestral, trimestral,…).

Hemos indicado la liquidez, como una característica, pues bien, debemos distinguir entre mercado primario o de emisión y mercado secundario o de negociación. Como se indica en su nombre descriptivo, el de emisión es el mercado donde se contratan las emisiones que salen al mercado y el de negociación, donde se efectúa la compraventa de las emisiones ya en marcha, y que tiene una cotización oficial conocida, en el mercado de renta fija -AIAF-.   Leer más

De los Mercados Monetarios: 1ª Parte

Ya sabemos que también es denominado mercado de dinero, y con ese nombre, es fácil determinar que activo se intercambia en él, habitualmente a corto plazo, menos de 18 meses, aunque como veremos, algunos tienen vencimiento a largo plazo.

Sus productos, tienen entre otras, las siguientes características:

  1. Escaso riesgo. Generalmente por la solvencia de las entidades emisoras junto con las garantías que aportan.
  2. Alta liquidez. La mayoría se pueden negociar en mercados secundarios.
  3. Se pueden negociar directamente. También a través de intermediarios.

Estas características nos dan paso a establecer que su rentabilidad será de las mas bajas. Por tanto, invertir en productos de este mercado, debe llevarnos principalmente a estudiar su rentabilidad real, es decir, por encima de la inflación y en algunos casos, la garantía aportada por el emisor.   Leer más

Conociendo los Mercados Financieros: Primeros Pasos.

    Mi definición personal de mercado financiero, viene a ser, un mercado donde vendedores y compradores, mediante la oferta y la demanda, establecen los precios de los productos financieros que en él se negocian. Los mercados financieros cubren todo el espectro inversor de rentabilidad/riesgo.

     Hablaba en el anterior artículo (Nuestro plan estratégico), que en la primera fase de ese plan estratégico, la fase de diseño, debemos analizar entre diferentes productos, pues bien, hoy en día el abanico es demasiado amplio para poder abarcar todos, por lo tanto, antes del análisis de los productos, sería mucho mejor conocer los mercados financieros y después seleccionar los productos.

El conocimiento de los mercados financieros es fundamental para el inversor. Es importante conocer, tanto las características y el funcionamiento del propio mercado, como las de los productos que lo conforman. Y no se trata de un profundo conocimiento del mercado, sino de sus puntos básicos, de los términos técnicos utilizados en los mercados y una base de análisis técnico y fundamental.   Leer más

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Autor del blog
  • Inversionenjuego

    Empleado de Entidad Financiera, inversor y trader autodidacta.

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FRASES: “Cada día me miro en el espejo y me pregunto: Si hoy fuese el último día de mi vida, ¿querría hacer lo que voy a hacer hoy?. Si la respuesta es no durante demasiados días seguidos, sé que necesito cambiar algo” (Steve Jobs) "El mejor líder es aquel cuya existencia no nota la gente. El siguiente mejor es al que la gente respeta y alaba. El siguiente es el que la gente teme; y el último es al que odia. Cuando el trabajo del mejor líder está acabado, la gente dice: Lo hicimos nosotros mismos." (Lao-Tzu)