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He leído un post interesante y lo he traducido con mi inglés playero para los que todavía sepan menos idiomas extraños que yo.

Éste es el post original

Y ésta mi traducción libre.

A lo largo de la historia de nuestras economías industrializadas, el oro y la plata han representado típicamente entre el 5% y el 10% de la cartera de un inversor medio. Hay que tener en cuenta que, históricamente, esta proporción ha aumentado generalmente en tiempos de crisis financiera o simplemente en momentos de alta inflación.

Hoy en día, a pesar de que el precio del oro ha subido en más del 500% desde su mínimo absoluto y a pesar de que el precio de la plata ha subido más del 800% desde el último suelo, estos metales siguen representando poco más del 1% en el promedio de las inversiones personales. Lo curioso es que este mínimo histórico en la posesión de estos metales considerados "refugio seguro", está teniendo lugar en un momento en el que los mercados occidentales, los sistemas financieros y sus economías enteras nunca han soportado una crisis mayor.

Ya empiezan a caer las fichas del dominó. Países saturados de deudas han comenzado efectivamente ha declararse en quiebra. Ésta es la única manera de describir el descuento del 75% de la deuda pública griega y la liquidación al por mayor de bienes de propiedad del gobierno. Esto solo aumenta el estrés en el mercado de derivados en un billón.

El mercado de derivados es un casino totalmente desregulado, operado por oligarcas bancarios occidentales. No es más que una colección de apuestas en los mercados del mundo y las economías. De hecho, una de las categorías más importante de derivados son los CDS, que habían sido prohibidos desde hace décadas en los Estados Unidos por los estatutos contra el juego.

Con este casino locamente apalancado después de haber crecido hasta un tamaño mayor que 20 veces el PIB mundial, es sólo una cuestión de "cuándo" este esquema Ponzi va a implosionar. Las cantidades son tan grandes que un "rescate" no es ni siquiera teóricamente posible. Cuando se produzca la implosión, es seguro al 100% que el sistema financiero occidental se va a evaporar (y muy probablemente todas las divisas de Occidente).

Mientras tanto, los banqueros están imprimiendo su papel moneda de la manera más irresponsable de toda la historia. Ésta es la única razón por la que han sido capaces de retrasar la implosión del castillo de naipes tanto tiempo. Se trata de una cuestión de aritmética: si se imprime moneda a un ritmo superior al crecimiento económico, el valor de ese papel debe disminuir.

Por tanto, la onza de oro que solía tener un precio menor de US $ 300, vale ahora más de $ 1600 (y ha llegado a ser mucho más cara). Una onza de plata, que antes se vendía por menos de $ 4, está ahora alrededor de $ 32 (y también ha llegado a estar mucho más cara). El barril de petróleo, que tenía un precio de 30 dólares por barril hace unos años, tiene un precio de más de $ 100 hoy - a pesar de que los analistas de energía continuamente hablan de un exceso actual de suministros e inventarios.

Una hogaza de pan, que costaba $ 2 sólo hace unos años, cuesta $ 4 en la actualidad. Una docena de huevos, que solía costar menos de $ 2, está ahora a más de $ 3. Una libra de carne picada de res que costaba alrededor de $ 2/lb está ahora alrededor de $ 4/lb. Ninguno de estos productos ha mejorado la calidad. Más bien, es el valor del papel que está cayendo en picado.

La impresión de papel sigue aumentando de forma exponencial. Cada vez que oímos la frase "rescate" tenemos que entender que ninguno de nuestros gobiernos tiene dinero, y que todo lo que "rescatan" significa la impresión de mucho más papel. Así, la inflación, que ya ha devastado nuestro poder adquisitivo, no ha hecho más que empezar.

A lo largo de la historia del papel moneda, sólo hemos tenido un medio seguro para proteger nuestro patrimonio de la depravación de los banqueros: los metales preciosos. Por tanto, mi mayor temor y el de la creciente comunidad de comentaristas sobre metales preciosos es que se llegue demasiado tarde para alertar al público en general de la necesidad absoluta de convertir su trabajo en "dinero real" - y lo más rápidamente posible.

Para recuperar este sentido de urgencia podemos volver exactamente un año en el tiempo. El precio del oro superó los $ 1400/oz, y había aumentado en aproximadamente un 30% respecto al año anterior. El precio de la plata era en realidad alrededor de $ 4.50/oz mayor que entonces, y había aumentado en más del 100% respecto al año anterior.

Por todas las razones mencionadas anteriormente, junto con los fundamentales más fuertes de oferta / demanda de cualquier clase de productos en nuestro planeta, es 100% seguro que los precios del oro y la plata sólo puede ir mucho más arriba en el largo plazo -hasta cuando los banqueros hayan terminado la inevitable autodestrucción de todo su imperio de papel.

A falta de un término mejor, vamos a describir lo que ha sucedido en el último año con el oro y plata. El precio del oro ha subido un poco menos del 20%; el precio de la plata ha bajado un poco menos del 15%. En términos estadísticos, dada la extrema volatilidad de estos mercados, estos movimientos de precios relativamente pequeños sólo se pueden discutir en esos términos.

Ahora vamos a plantear un escenario hipotético. En lugar de haber organizado los banqueros una masiva (y totalmente artificial) operación para limitar temporalmente el precio de la plata justo por debajo de US $ 50/oz, supongamos que el precio de la plata hubiera seguido en su trayectoria ascendente inevitable - y tuviera ahora un precio de más de US $ 100/oz.

Hipotéticamente, también hemos de suponer que en lugar de que el precio del oro fue temporalmente capado el verano pasado en poco menos de 2.000 dólares / onza, que simplemente hubiera reanudado esta tendencia de más de 10 años y ahora estaría en algún lugar al norte de los $ 2,500 / oz. ¿Cuál sería el lamento de los inversores mientras estaban sentados allí con sólo el 1% de su propia riqueza en metales preciosos?

La respuesta es obvia. Todos ellos estarían deseando tener "una última oportunidad" para subirse al carro antes de que los precios hubieran subido tan alto que su capacidad para preservar su riqueza hubiera disminuido en gran medida.

Por tanto, se puede afirmar de manera inequívoca que lo que los banqueros han hecho en su último intento de defensa de las más obsoletas "barreras técnicas" en estos mercados, ha sido la de proporcionar a los inversionistas comunes y corrientes una última oportunidad para compensar el tiempo perdido.


Como se mencionó anteriormente, los fundamentales para el oro y la plata indican claramente precios mucho más altos. Sin embargo, muchos inversores potenciales (irónicamente) han sido ahuyentados por la manipulación de estos mercados y la tremenda volatilidad que los ha acompañado. Su temor es que la presión bancaria contra los metales es de alguna manera omnipotente - y puede suprimir los precios por tiempo indefinido.

La refutación de este pensamiento es simple y absoluta. Si los banqueros pudieran mantener ese tipo de control sobre estos mercados, la plata seguiría teniendo un precio de menos de $ 4/oz y el oro seguiría valiendo menos de US $ 300/oz. Más de diez años de subida de precios contra el desafío de estos vendedores de papel es una prueba absoluta empírica de que los banqueros sólo pueden limitar el precio en estos mercados en intervalos temporales.

La otra forma de describir esta dinámica es la siguiente: las habituales "ventas" de oro y plata deben terminar pronto. Los inversores racionales tienen que preguntarse si no habría sido mejor comprar su plata en su máximo reciente (más de $ 49/oz) o a menos de $ 33/oz. Tienen que preguntarse si no han comprado el oro en su precio más alto (poco menos de $ 2,000 / oz) o lo compran ahora a menos de $ 1,700 / oz

Con los gobiernos continuamente hablando de "rescates" por un lado, y de la "devaluación competitiva" por la otra parte, es tan cierto como la noche sigue al día que el colapso del valor de nuestro papel moneda sólo puede acelerar . Históricamente, todos los experimentos anteriores en monedas fiduciarias han terminado con el valor del papel cercano a cero, o simplemente han retirado los billetes de la circulación (en algún precio cercano a cero).

El mismo grupo de banqueros que están seguros de poder destruir por completo el valor de los trocitos de papel de nuestros bolsillos, irónicamente, son las mismas personas que dan a las ovejas una última oportunidad para protegerse de los lobos, mediante la conversión de su papel por oro y plata.

Los inversores tienen ahora la más rara de las oportunidades en nuestros mercados: una advertencia clara y una oportunidad de compra clara. Los que pierdan esta oportunidad no tendrán a nadie a quien culpar sino a sí mismos.

  1. en respuesta a Kosfer
    Skiper

    gracias

  2. en respuesta a Skiper
    Kosfer

    Puedes consultar la página en Español si no sabes inglés: http://oro.bullionvault.es/

    Un saludo

    1 recomendaciones
  3. en respuesta a Kosfer
    Skiper

    fue una duda pues no se ingles, y del google traslator no me fio
    gracias

  4. en respuesta a Skiper
    Kosfer

    Efectivamente! Te parece mucho? Es de lo más barato que existe, por no decir lo más barato...

  5. en respuesta a Kosfer
    Skiper

    coste anual? 0.12 pero con un minimo de 4dolares mes, que quiere decir que cada mes me cobraran 4dolares por tener el oro vete a saber donde...

    Costs for storage and insurance

    0.12% per year on gold, billed monthly and subject to a monthly minimum of US$4.

  6. en respuesta a Kosfer
    Alesss

    Gracias kosfer por toda la información. Me ha servido mucho. Creo que al final abriré con bullion ya que es más barato, seguro (pertenece a la familia rotchild), se puede abrir la cuenta enviando información desde el ordenador, Tiene pagina web en castellano y en definitiva me gusta más.

    pero el otro día hablando con unos amigos y soñando un poco sobre este tema, pensamos en montar un negocio de este tipo. El mundo se viene abajo con el dinero fiat y el sistema fraccionario bancario así que este tipo de negocios tiene futuro. Se necesita una caja fuerte, una buena pagina web, y un buen proveedor donde comprar oro. jejeje! en fin! empezamos a soñar pero hay se quedo la cosa Yo le sigo dándole vueltas. jajaja!

  7. en respuesta a Alesss
    Kosfer

    Bullionvault y Goldmoney hacen exactamente lo mismo. Goldmoney es un poco más caro como tu dices que BV, pero dispone también de más activos en los que invertir y lo puedes hacer en más monedas.

    En GM la comisión es fija, BV sin embargo funciona más como un mercado interno en el que además de BV que también ofrece contrapartida, puede participar cualquiera de los 37000 clientes que tiene. Por tanto, mientras que el GM sabes la comisión que vas a pagar, en BV depende del spread que haya entre oferta y demanda y a eso habrá que sumarle la comisión que cobra BV. En este caso, sobre los primeros 30000$ cobra un 0,8% del importe, una vez que se sobrepasa esa cantidad, la comisión sería del 0,4%. De esta forma imaginate que compras 15.000€ en plata y un mes más tarde la vendes, la siguiente compra que hicieses sólo te aplicarían un 0,4% de comisión. Después cada año el contador se vuelve a poner a reiniciar y la comisión volvería a ser del 0,8% hasta que sobrepases los 30.000$. En general, es verdad, que BV suele ser un poco más barato que Goldmoney, pero tampoco hay mucha diferencia, porcentualmente la diferencia es mínima. Mucha gente tiene cuenta en ambas y depende del dinero que vayas a invertir seguramente sea lo mejor. Yo antes de abrir la cuenta con BV me informé bastante, sobre todo en páginas inglesas y las críticas de ambas son muy buenas.

    Si quieres ver algunas páginas que hablan sobre ellas puedes mirar esto:

    http://goldstockmania.com/goldsilver-bullion-storage/
    http://politicalmetals.com/compare-afe-bullionvault-goldmoney/
    http://www.trustpilot.com/review/www.bullionvault.com
    http://www.buysilver.org/online-dealers/bullion-vault-review/
    http://www.buysilver.org/online-dealers/goldmoney-com-review/
    http://www.trustablegold.com/compare-gold/

    Yo me hice cliente de BV, porque era más fácil de abrir la cuenta y al principio con poco dinero para probarlo. En GM creo recordar que había que ir a un notario y que te hiciese algún papel en inglés y no sé cuantas historias más... Me imagino que será pq la empresa tiene el domicilio en las Islas Jersey, que es un paraíso fiscal (esto no me gusta) y para no tener problemas con el blanqueo de capitales y demás, exigen todo el papeleo que hay que hacer. En algunos sitios leí que la atención al cliente de GM era mejor que la de BV, pero yo siempre que he llamao me han atendido en castellano y la chica que lo ha hecho es super amable y te resuelve cualquier duda que tengas. Ahora tienen también la página en español, teléfono gratuito desde España (900 838 043) y la transferencia de dinero que hay que hacer es a un banco en España, no tienes que hacer una transferencia internacional...

    También me dio confianza el que fueran miembros de la LBMA (si te lees para pertenecer a la misma son realmente estrictos con las empresas que certifican) y el World Gold Council forma ahora parte del accionariado. BV hace una auditoría diaria, en la que se puede comprobar que la suma del oro y la plata de cada usuario, es igual al total depositado en las bóvedas de VIAMAT y hacen lo mismo con el dinero depositado en las cuentas corrientes de sus clientes (http://oro.bullionvault.es/audit.do). Si te lees la ayuda de cabo a rabo como yo hice, se les ve muy claros, te advierten de todos los riesgos y parece incluso que esté echa con la intención de ser lo más claro posible y no esconder nada.

    Mucha gente desconfía de que realmente el oro esté guardado en las bóvedas. Yo también lo hice y siempre te queda esa duda. Después de lo que ha pasado con AFINSA y de lo que está pasando ahora con los bancos, da la sensación que las auditorías dan de todo, menos tranquilidad, pero yo que sé... Si no nos fiamos de nada, no tendríamos tampoco el dinero en el banco y la única alternativa que nos queda es tenerlo en casa y para mí el riesgo de robo o de incendio no compensa... Además si tienes el oro físico, tendrás también problemas a la hora de venderlo, para mi este tipo de empresa eliminan todos esos inconvenientes con un coste muy bajo. Otra ventaja para mí muy importante en BV frente a la posibilidad de comprar plata física, es que mientras no salga de la bóveda no hay que pagar IVA y en España la plata lleva IVA. Hay bastante empresas de este tipo en diferentes países, lo que pasa que en España nunca ha habido cultura de invertir en metales preciosos y al no conocer este tipo de empresas, es normal que desconfíemos...

    Yo soy cliente desde hace meses de BV y ahora ya estoy invirtiendo bastante más dinero y hasta ahora no tengo ninguna queja. No te puedo recomendar ninguna de los dos, ya que es una elección personal. Yo te cuento mi experiencia y luego ya tu decides...

    Un saludo

  8. en respuesta a Kosfer
    Alesss

    ¿Y que diferencia hay entre Bullionvault y Goldmoney? En bullion el spread es del 0,8% y en el Goldmoney es del 2,69%. ¿porque esta diferencia tan abismal? En bullion, en principio si compras un lingote no esta a tu nombre y puedes comprar partes alícuotas de otro lingote. Eso si, te dan la posibilidad de comprar lingotes a tu nombre pero pagando más. Ademas si quieres rescatar tu oro estas obligado a pagar un 7,5% del oro que posees.

    ¿Pero en general que tal va la experiencia? estoy pensando abrir una cuenta con ellos, pero me gusta mas Goldmoney aunque sea más cara

  9. en respuesta a Zappa
    Kosfer

    Hay bastantes empresas en varios países que se dedican a hacer lo que hace Bullionvault lo que pasa que esta empresa es la más barata y la que más prestigio tiene. Tenerlo en casa es otra opción pero yo no lo haría ni loco, corres el peligro de que te lo roben, de que haya un incendio....También puedes alquilar una caja fuerte en el banco, pero te va a costar 250 a 400 euros al año y no suele haber muchas. Saludos

  10. en respuesta a Kosfer
    Zappa

    Gracias. Lo de comprar futuros ni lo entiendo ahora ni me parece seguro. Lo de empezar con esta empresa es porque me gustaría diversificar.Lo mejor es oro físico en casa pero luego la venta se me antoja complicada por los precios que se barajan y guardarlo pues no sé, un riesgo.S2

  11. en respuesta a Zappa
    Kosfer

    A mí me parece barato sabiendo que estás comprando oro físico. El almacenamiento creo recordar q en el oro era del 0,12% al año y en la plata del 0,48% anual, ya que la plata ocupa más espacio físico. Hay opciones más baratas como comprar futuros, pero el día que pete todo, esos papeles no valdrán nada. La custodia mínima te la cobran en caso de haber comprado oro o plata, si abres la cuenta y metes dinero pero no inviertes, no t cobran nada... Para la documentación en la opción "ayuda" puedes consultar lo q necesitas. Hay un número gratuito que te atienden también y t explican cualquier duda que tengas. Un saludo

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  12. en respuesta a Kosfer
    Zappa

    Hola Kosfer. Por lo que he visto la comisión de custodia mínima son 48$ y aplican una comisión de 0.8$ tanto la compra como de venta de oro. No sé, me parece un poco caro. ¿Para darse de alta hay que enviar algún documento?.Gracias.

  13. chachi

    me he acercado esta mañana al banco de españa y por casualidad he conseguido 11 monedas de plata de las de 12 euros. Me ha dicho la chica que me ha atendido que le habían entrado esa misma mañana. Son del mismo peso y proporción de plata que las de 20 euros, lástima que no hubiese habido más
    http://www.fnmt.es/index.php?cha=collector&scha=14&page=83&spage=91#7

  14. en respuesta a Globetrotter
    Dalamar

    globetrotter, si ves mensajes anteriores del susodicho ataca a diestro y siniestro a cualquiera, pero si ves uno anterior que me escribe a mi precisamente, dice que es un empresario del turismo arruinado "por el euro" , lo cual explica todo, yo soy psicologo pero los mensajes suyos no hablan de ortografia, hablan de si mismo!

  15. Dalamar

    http://www.businessweek.com/news/2012-04-24/google-chiefs-back-startup-mining-asteroids-for-metals

    Hoy veo en la CNN que calculan que en 4 años se podran extraer metales preciosis de asteroides, un asteroide medio se calcula que serian 50 billones de metales preciosos!

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