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Cómo comprar un apartamento en primera línea de playa con 2.000 euros (segundo grado)

9 recomendaciones

En el post anterior presenté la estrategia  Cómo comprar un apartamento en primera línea de playa con mil euros.

En dicha entrada puse un esquema en primer grado del plan general a seguir para comprar un apartamento en la playa. Si se quiere explicar algo complejo a lo que la mayoría de las personas no están acostumbradas, lo mejor es hacer un esbozo simplificado de los puntos importantes de la estrategia, haciendo hincapié en los hechos, tendencias o manías del mercado que nos otorgan la ventaja que motiva a operar. Una vez que se comprenden y se tienen asumidos los motivos que hacen rentable la estrategia, entonces ya se puede pasar al segundo grado. En el segundo grado se trata de optimizar las operaciones a realizar de manera que se reduzcan en lo posible los gastos, horquillas, garantías, etc., pero sin que todo ello no suponga una merma de los beneficios esperados, ni aumente los riesgos asumidos.

En el post anterior, la mayoría se puso las manos en la cabeza cuando leyeron lo de las mil mariposas. Curiosamente, de todos los que mostraron su rechazo a la tenencia y disfrute de mil mariposas (unos con más tacto que otros), ninguno ofreció un atisbo de solución al problema. Cualquiera que quiera ganar dinero consistentemente en los mercados no puede abandonar, desestimar o reducir una muy buena estrategia, sólo porque piense que algunas partes de la estrategia pueden traer problemas. Antes de desechar una estrategia hay que intentar solucionar los problemas que se piense que se pueden presentar, siempre que la solución de esos problemas no impidan la rentabilidad final de la estrategia. Aunque a esta parte de la búsqueda de soluciones se le debería llamar táctica.

Parece ser que, después de ocho años de leerme, sólo uno de los lectores se ha dado cuenta de que soy alérgico al riesgo y que por nada del mundo tendría en mi cuenta mil mariposas. El que no vaya a tener nunca mil mariposas no supone que abandone la idea de comprar el apartamento. Para que a nadie se le fundan los fusibles, explicaré ahora el segundo grado de esta estrategia y dejaré el tercer grado para otra entrada más cerca del vencimiento de las operaciones vigentes.

SEGUNDO GRADO

Al desplegar el segundo grado nos encontramos con una pequeña mala noticia y con muchas noticias muy rentables y agradables.

La mala noticia es que vamos a meter mil euros más en la estrategia, pero una de las buenas es que los vamos a recuperar, sólo en comisiones, antes de terminar el verano.

LA LISTA DE BUENAS NOTICIAS

Se van a reducir las comisiones en un 90% sobre el planteamiento del primer grado.
Se van a reducir las garantías en un 80%.
Se van a reducir las horquillas en un 90%.
La liquidez de los instrumentos con los que se va a operar será absoluta.
La ejecución de las operaciones mensuales será bastante sencilla y cómoda.
Se podrán apurar las mariposas hasta su vencimiento, que están algo más caras, sin que ello suponga renunciar al incremento del número de mariposas planteado desde el principio del 1 X 2.5 mensual.
Nunca se tendrán más de 50 contratos de un mismo vencimiento. A pesar de ello, si no cambian mucho las circunstancias, se podrá comprar el apartamento a final de año.

OPTIMIZACIONES DEL SEGUNDO GRADO

Para evitar el 90% de las comisiones, el 80% de las garantías, llegar a tener problemas de liquidez por concentrar una cantidad demasiado grande de instrumentos en el mismo vencimiento, y que el broker se compre el apartamento antes que nosotros, vamos a comprar mariposas de meses consecutivos, de esa forma se eliminan la gran mayoría de las operaciones, comisiones y garantías.

OPERACIONES DEL SEGUNDO GRADO

Vamos a vender 6 contratos de agosto y comprar 6 de septiembre del 2016. El coste de esta operación será de alrededor de 330$ por spread y de unos 2.000$ en total.

Luego vamos a comprar 2 contratos de septiembre del 2017 y vender 2 de diciembre del 2017. Con estos dos spreads obtendremos un ingreso de alrededor de 1.000$. Al agrupar los spreads vendidos de las mariposas en trimestres naturales, aumentamos la liquidez, reducimos las horquillas totales y nos ahorramos dos tercios de las comisiones.

Después de la primera operación, las 6 mariposas que tenemos se habrán convertido en 6 spreads de julio vendido y agosto comprado.

A partir de aquí podremos vender 6 mariposas mensuales durante un año sin tener que comprar ninguna. Como se puede ver, hemos comprado más de 70 mariposas pagando las comisiones de cuatro mariposas. Las garantías también van a ser un 80% menores que con el primer grado.

Las 72 mariposas compradas con estas operaciones nos salen a un coste promedio de 0.014, lo que supone un ahorro del 86% sobre el precio de las 6 anteriores que hemos comprado. Y a pesar de tener 72 mariposas compradas, en ningún vencimiento se acumulan más de 6 contratos.

Cuando explique el tercer grado de la estrategia, ya diré qué vamos a hacer con los contratos vendidos de julio del 2016 varias semanas antes del vencimiento.
 

  1. en respuesta a Francisco Llinares
    Smacks

    Los Chinos están haciendo ya la competencia al mercado de Londres,

    ya lo sabrás, han referenciado el oro en yuanes, lo de hacer competencia...ya han dejado a todos los BC con

    la lengua afuera.

    Los chinos guardan mucho oro, y quien sabe, llegará el día que a lo mejor no sea fiduciaria,

    no creo que se den prisa, porque ya solo con esto puede ir adquiriendo más liquidez, pero ahora en su propia

    moneda, a mi me parece que van arramplar con todo.

    S2

  2. en respuesta a Francisco Llinares
    Smacks

    Muy raro, a mi me sigue descargando un ZIP,

    si alguien puede probar por si la pasa lo mismo,

    no se, no tengo idea de como solucionarlo, siempre he entrado bien.

    Gracias

  3. en respuesta a chachi
    Francisco Llinares

    Aquí están explicados los motivos por los que quieren quitar el dinero al portador.

    https://www.rankia.com/blog/llinares/2796922-acerca-prohibicion-dinero-portador

    Sobre lo de declarar ilegal el oro y la plata, pienso lo siguiente:

    Es poco probable, aunque posible, que volvieran a confiscar el oro como se hizo otras veces, aunque suelen pagar el precio al que cotiza en ese momento, para luego hacer una revaluación cuando ya está en manos de los que mandan. Lo que tendrían fácil es expropiar los metales de los ETFs, aunque se llevarían una sorpresa, pues seguramente allí sólo hay promesas de metal.

    La plata es un metal industrial que se usa en 5.000 productos. Es igual de probable que ilegalicen la compra/venta de plata como que lo hagan con las patatas.

    Lo lógico sería que una vez eliminado el papel moneda, la mafia haga sus transacciones en metales preciosos, en vez de usar billetes de 500 como ahora.

    También puedes fundir los metales y convertirlos en joyas, y siempre habrá algún agricultor que te las cambie por patatas, para poder darle un anillo de compromiso a su novia.

  4. en respuesta a Smacks
  5. en respuesta a Francisco Llinares
    Smacks

    Hola Francisco,

    al entrar el Estrategum Trading se me habilita una descarga de un ZIP, lo he probado también en otro navegador porque uso habitualmente el Chrome y también sucede

    Saludos

  6. en respuesta a Francisco Llinares
    chachi

    "Tener dinero en bancolchón empieza a ser peligroso, pues cualquier día dirán que no vale"
    "Comprar 100.000 euros de metales preciosos, procurando que la plata se lleve la mayor parte."
    Hola Francisco, leyendo esos párrafos me da que pensar sobre sus probabilidades, con respecto al primero entiendo que te refieres a que todo el intercambio se realizaría mediante pagos electrónicos, osea desaparece la moneda física, lo cual no descarto aunque no sé si los que tienen muchos billetes presionarían para que no fuese así; y suponiendo que eso ocurriese ¿que posibilidades habría de hacer comercio y transacciones a nivel de usuario con las monedas de plata o de oro?,no declararían ilegal ese comercio? , o es que piensas que se crearía un mercado negro, un mercado paralelo con ese tipo de activos?
    Se que lo has avisado en bastantes ocasiones, pero es que no termino de ver el proceso, la secuencia de los acontecimientos.
    Te agradecería una respuesta, si es posible
    Un saludo

  7. en respuesta a Payday
    Jorge Rubio

    Está sacado de un software llamado SCARR Visual Trading, muy recomendable para análisis de estacionalidades y para ver evoluciones en el tiempo de vencimientos de futuros, spreads y/o mariposas.

    Saludos.

  8. en respuesta a Jorge Rubio
    Payday

    Gracias por el grafico. En que plataforma o pagina lo has graficado?.
    Un saludo.

  9. en respuesta a Jorge Rubio
    Francisco Llinares

    Cuando escribí el post del millón de dólares eran otros tiempos, en estos momentos las opciones sensatas son muy escasas.

    No se puede comprar renta variable porque es muy probable que baje.
    Los bancos centrales con mister Droghi a la cabeza han creado la madre de todas las burbujas en renta fija.
    Muy pronto van a cobrar de tener dinero en el banco.
    Tener dinero en bancolchón empieza a ser peligroso, pues cualquier día dirán que no vale.
    Montar un negocio es un suicidio financiero a cámara lenta.
    Poner el dinero en paraisos fiscales ya dije hace años que era una estupidez.

    ¿Qué se puede hacer con 250.000 euros? Muy pocas cosas.

    Para alguien que no tenga nada, ni dinero, ni deudas, ni posesiones, aquí tienes mi recomendación.

    Comprar 500 kg de miel de confianza.
    Comprar un inmueble que no pase de 150.000 euros. A ese precio hay viviendas muy buenas y bien situadas.
    Comprar 100.000 euros de metales preciosos, procurando que la plata se lleve la mayor parte.

    Hace diez años yo no hubiera comprado nada de lo que he dicho, pero los tiempos cambian que es una barbaridad.

    2 recomendaciones
  10. en respuesta a Francisco Llinares
    Jorge Rubio

    D. Francisco, menuda decepción me he llevado con usted. Yo que le tenía en alta estima por su sentido común, siempre recomendando las opciones más sensatas, le veo ahora fomentando una nueva burbuja del ladrillo lanzándonos a la compra de apartamentos. ¡Qué sorpresa me he llevado! [Modo irónico OFF]

    Hablando en serio, le agradezco el tiempo que está dedicando a contestarnos todas las dudas. Le hago dos comentarios y luego mi pequeño aporte:

    - Comentario 1: hace años, escribió un post donde relataba lo que haría con un millón de dólares (o algo parecido). Un post delicioso. Aprovechando que hablamos aquí con soltura de 250.000 euros, le animo a que escriba que qué invertiría hoy en día con esos 250.000 euros, porque de usted no me creo ni loco que se compre un apartamento.

    - Comentario 2: aunque ha pasado bastante desapercibido en los comentarios, le felicito por el grado 2, me ha parecido brillante cómo ha jugado con los contratos para minimizar las comisiones. Llevo años manejando estos contratos y nunca se me había ocurrido verlo desde este punto de vista.

    - Pequeña aportación: adjunto gráfico con el comportamiento de la mariposa Julio - Agosto - Septiembre en los últimos 10 años, para que cada uno pueda sacar sus conclusiones. D. Francisco, si quiere ver el comportamiento de alguna otra mariposa en los últimos años, se puede sacar sin problemas de cualquier vencimiento.

    Saludos y buen fin de semana a todos.

    • Mariposa NQU 10 años

    1 recomendaciones
  11. en respuesta a Tinaturner
    Francisco Llinares

    Si lees este post que habla del segundo grado, verás que hemos desestimado la compra de muchas mariposas del mismo vencimiento, para comprarlas de meses consecutivos, lo cual produce ostensibles mejoras.

    Te copio la lista de ventajas.

    Se van a reducir las comisiones en un 90% sobre el planteamiento del primer grado.
    Se van a reducir las garantías en un 80%.
    Se van a reducir las horquillas en un 90%.
    La liquidez de los instrumentos con los que se va a operar será absoluta.
    La ejecución de las operaciones mensuales será bastante sencilla y cómoda.
    Se podrán apurar las mariposas hasta su vencimiento, que están algo más caras, sin que ello suponga renunciar al incremento del número de mariposas planteado desde el principio del 1 X 2.5 mensual.
    Nunca se tendrán más de 50 contratos de un mismo vencimiento. A pesar de ello, si no cambian mucho las circunstancias, se podrá comprar el apartamento a final de año.

  12. en respuesta a Francisco Llinares
    Tinaturner

    Francisco, ahora la mariposa CLNQU cotiza a 0.10 y la CLUVZ a 0. Tendria alguna ventaja recomprar los 6 contratos que tenemos y vender 60 contratos de CLUVZ?
    Parece que no vale la pena esperar a poder rolar nuestra mariposa para poder vender el doble o triple de contratos de CLQUV cuando, en este momento podemos vender 60 de CLUVZ.

    Gracias

  13. en respuesta a Jmp001
    Francisco Llinares

    Esta mañana ha estado a 0.34. Vigila el precio y coge el momento adecuado. Se supone que tienes las mariposas.

  14. Jmp001

    Hola.

    Para empezar ahora con las operaciones en segundo grado, el spread de 2017 está en el precio que indicabas, pero el de 2016 está un poco lejos (0.38)

    Recomiendas entrar a esos precios, Francisco?

    Muchas gracias

  15. en respuesta a Tinaturner
    Francisco Llinares

    En el primer grado nunca he hablado de ganar 0.15, con eso no podríamos comprar el apartamento en la vida. Lo que dije fue multiplicar el número de mariposas por 2.50 cada mes, y eso sigue vigente, con las modificaciones del tercer grado para ahorrarse el 90% de las comisiones, las garantías y aumentar la liquidez.

    Antes de un mes, que todavía faltará un mes para el vencimiento de julio, ya pondré el tercer grado adaptado a las circunstancias que nos ofrezca el mercado en esos momentos.

    En el cuarto grado sólo faltará explicar cuándo, cómo y en qué cantidades se tienen que ir sacando los beneficios para poder pagar el apartamento, los impuestos, gastos notariales y de registro, y poner los electrodomésticos nuevos.

  16. en respuesta a Tinaturner
    Tinaturner

    Aunque si el objetivo són los 0.15 comentados en el primer grado, las probabilidades de que salga bien aumentan. Pero no creo que sea el caso. En espera de conocer el tercer grado, intuyo que necesitamos más beneficio con este segundo grado para poder disfrutar del apartamento.

  17. en respuesta a Francisco Llinares
    Tinaturner

    Hola Francisco.Observando los gráficos de los spreads consecutivos, creo que seria conveniente efectuar el rollover o vender la mariposa, cuando el spread del segundo vencimiento consecutivo está unos 0.40 puntos más caro que el primero, cosa que se produce normalmente alrededor de 30 días antes del vencimiento del spread cercano. Es decir, iríamos a buscar unos 400$ por spread. Estos días se ha dado esta circunstancia para el vencimiento de mayo. Creo que el que lo tenga debería Rollar ahora la posición. Se podria ser más conservador y conformarse con 300$, o por el contrario, ser más ambicioso e intentar conseguir más. En unas circunstancias como las actuales un objetivo de 0.35-0.40 creo que gozaria de una alta probabilidad de cumplimiento.
    En que momento y a que precios habías pensado tu efectuar el rollover?

    Gracias

  18. Rankapino

    Pues hoy han bajado bastante las mariposas...

    Yo en paralelo acabo de hacer un spread de mariposas comprando las de julio a 0,09 y vendiendo las de agosto a 0,07. Espero que el diferencial suba... el rollo de esto es que entrar y salir te cuesta 4 céntimos. Es lo que tiene hacer un spread de un spread de un spread de crudo. Spread al cubo.

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