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Comparativas de los mejores brókers

¿Cuál es el mejor bróker según mi estilo de inversión?

Recibo más de 50 consultas a la semana sobre ¿qué bróker es el mejor?¿En qué bróker debo abrirme cuenta? Mi primera respuesta, aunque algunos le desconcierte, es siempre la misma: "depende de tu estilo de inversión". No piensen que evado responder o que algún tema regulatorio me lo impide, simplemente quiero que la persona que pregunte se cuestione cuanto influye su estilo de inversión en la elección de bróker que debería escoger. 

broker

 

¿Cuál es el mejor bróker?

Demos en este artículo un vistazo a que brókers se adaptan mejor a los tipos de inversión más comunes que encontramos en los inversores y que factores deberíamos tener en cuenta para tomar la decisión. Intentaré para cada perfil dar más de un candidato así queda a vuestra decisión y razonamiento el sacar la conclusión.

Cómo elegir el mejor broker
 

 

Mejores Brókers para operar con poco capital en España

 

Si eres de las personas que comienzas en el mundo de la inversión y has logrado ahorrar un capital para invertir en bolsa (idealmente con capital que no necesites en tu día a día) tendrás que tener en cuenta el impacto de las comisiones en la rentabilidad final de tu inversión. 

Pensemos que logremos ahorrar unos 300€ al mes y a final del mismo decidimos comprar una acción en un intermediario con comisión de 20€ por compra/venta, tu acción tendría que subir más de un 10% para comenzar a tener beneficios!!!!!

Por tanto si eres un inversor con poco capital la operativa más recomendable es la de pocas operaciones y con baja comisión, preferiblemente en el mercado nacional ya que la operativa con acciones internacionales suele tener mayores comisiones. Para este inversor hay muy pocas opciones a día de hoy en España. Si consideramos el filtro de no pagar más de 5€ de comisión de compra-venta tendríamos a los siguientes intermediarios: DEGIRO, XTB, Bankinter, BBVA Trader, Interactive Bróker y Renta 4. Seis opciones no parecen pocas me dirás, pero es que este decisión no es tan fácil, aquí te pongo los defectos o cosas que tienes que tener en cuenta en cada uno. 

  • Renta 4: tiene comisión de custodia, mantenimiento de cuenta y por dividendos lo que resta rentabilidad a tu inversión. 
  • Interactive Bróker: hay que presentar el Modelo D-6 al ser un bróker con los valores depositados fuera de España y si tienes más de 50.000€ el modelo 720. Además cada mes tiene una comisión de 10$ aunque no se cobra si generas un mayor volumen de comisión en ese periodo. 
  • BBVA Trader: como su propio nombre indica está enfocado en el inversor más activo por lo que para tener ese nivel tan bajo de tarifa tienes que ser muy activo en los mercados
  • XTB: su fondo de garantía es el de Polonia cubriendo hasta 20.000€
  • DEGIRO: su fondo de garantía es el de Holanda cubriendo hasta 20.000€. Hay que presentar el modelo D-6 y modelo 720 como comentábamos anteriormente con IB. 

 

Mejores Brókers para Buy & Hold en España

 

Pensemos ahora en el perfil de inversor que tiene más de 20K y quiere por operación invertir 2000 euros o más y crearse una cartera concentrada de 10 valores para largo plazo. A este inversor si bien es cierto que le interesa seguir teniendo comisiones de compra-venta bajas, puede permitirse unas comisiones un poco más altas. Este perfil tiene que preocuparse por que su intermediario no tenga las siguientes comisiones

  • Custodia
  • Mantenimiento
  • Inactividad
  • Dividendos

Para este perfil el abanico sería el siguiente: Self Bank, Clicktrade, ING*, DEGIRO*, XTB. En los nuevos intermediarios propuestos tendrías que tener en cuenta los siguientes aspectos

  • Self Bank: para este perfil la cuenta indicada sería la de Bolsa sin Custodia. 
  • Clicktrade: comisión de 0,08%. Su abanico de mercados internacionales no es tan amplio como otros. 
  • ING: tiene una comisión de inactividad si pasan 6 meses sin operativa

Esta elección podría ser la misma para operadores que quieran invertir buscando rentabilidad por dividendo y una cartera de ingresos pasivos. 

 

Mejores Brókers para traders en España

 

Nos acercamos al perfil del trader cuasi-profesional que realiza muchas operaciones al día y busca una variedad grande de herramientas y plataformas potentes. Este perfil se maneja bien en cualquier plataforma y busca la mayor cantidad de mercados y productos disponibles. 

Aquí iríamos a una selección entre estos intermediarios: Renta 4, Interactive Brókers, BBVA Trader, Self Bank. Son intermediarios con comisiones bajas para traders muy activos y con muchas herramientas o plataformas potentes. 

 

Mejores Brókers para Inversores en Futuros y Opciones en España

 

Cuando entramos en el mundo de los derivados el perfil es de un inversor o trader con conocimientos acerca del funcionamiento de estos productos y sus plataformas. La elección aquí tomaría matices como la profundidad de su oferta y las herramientas que ofrecen. Una buena muestra donde elegir sería: GVC Gaesco, iBroker, Interactive Brókers, Bankinter, BBVA Trader, DEGIRO

 

Mejor Bróker para CFDs y Forex

Los contratos por diferencia han sufrido en el último año mucha presión regulatoria por parte de las instituciones nacionales y europeas. Aún así dentro de esta categoría de intermediarios hay varios que destacan por encima de otros ya sea por su regulación o por su oferta de productos. Aquí os dejo una lista de ellos: IG, XTB, iBroker, CMC Markets, Admiral Markets, Activtrades

Si lo que buscas es intermediarios que ofrezcan mayor apalancamiento, asumiendo los riesgos que ello conlleva, miraría a Australia donde hay varios intermediarios con una regulación bastante reputada y ofrecen estas facilidades: Pepperstone, FP Markets

 

Mejor Bróker para informes financieros

Un punto que muchas veces los inversores valoran mucho es tener informes de análisis de la mayor calidad posible ya sea sobre compañías en concreto como de sectores. Luego de MIFID II se ha reducido bastante la producción de informes pero hay tres intermediarios que destacan por la calidad de sus análisis de compañías: GVC Gaesco, Renta 4 y Bankinter.

 

Conclusiones

Espero que este artículo os haya resuelto las principales dudas que tengas habitualmente sobre los puntos que tenéis que tomar en consideración para elegir un bróker. Estos criterios los hemos implementado en el diseño del primer asistente online gratuito que te ayuda a elegir bróker según tu perfil de inversión. Este asistente analiza más de 60 intermediarios con los que puedes operar desde España y te muestra la opciones que más te pueden encajar. 

 

¿Qué Bróker se adapta mejor a tu perfil?

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  1. #1

    Javier reyes

    100.000 euros por titular es el respaldo del FGD holandes al igual que España,lo pone en la web de ING y no 20.000e.

  2. #2

    fsoriano

    Si se desea operar en mercados extranjeros que no utilicen Euros (por ejemplo, USA, UK,...) hay que tener en cuenta otro factor de coste muy importante si se va a operar con frecuencia, reinvertir dividendos, etc. como es el cambio de divisa.
    Lo mejor en esos casos es tener un broker que te permita tener cuenta en la divisa que operes (Dolares, Libras,...).

  3. #3

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Javier reyes
    Ver mensaje de Javier reyes

    ING opera con Renta 4 para acciones españolas por eso lo cubre el fondo de garantía español hasta los 100.000€.
    En holanda el fondo de garantia de inversiones solo cubre hasta 20.000€ , no confundir con el fondo de garantía para el dinero que tienes en el banco que si asciende en varios países a 100.000€

    Saludos

  4. #6

    Deluxur

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    La verdad, lo de no tener que presentar modelos es un factor importante, se pierde al menos una hora o dos haciéndolo y encima te agobias ya que los datos tienen que estar perfectos y en caso de que te multaran, las cantidades son un despropósito. Osea que hacia finales de año me parece que me despedire de Degiro.
    Una duda que tengo: en degiro te permiten apalancarte un poco con la compra de aciones, ya que te hacen préstamos al 1,25% + eonia, que ahora mismo eonia esta en negativo incluso osea que la verdad me interesa.
    Los otros que has mencionando también permiten algo similar a ese coste tan bajo?

    Gracias

  5. #7

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Deluxur
    Ver mensaje de Deluxur

    Hola
    Con un tipo tan bajo como ese solo conozco a Interactive Brokers. Self Bank tiene dos cuentas donde te prestan dinero para invertir pero el tipo es bastante superior.

    Saludos

  6. #8

    Aaaaaa

    Hola. ¿Que pasaría si nunca presentas el modelo D6 en Degiro? Yo abrí la cuenta hace tres años. Gracias.

  7. #9

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Aaaaaa
    Ver mensaje de Aaaaaa

    En principio hay multas por no presentar el modelo D-6 pero como muchas administraciones ni se enteran de que va ese modelo, lo cierto es que no conozco todavía el primer caso de una multa, lo que no implica que no existan.
    Saludos

  8. #10

    fsoriano

    en respuesta a Deluxur
    Ver mensaje de Deluxur

    Lo mas dificil no no son los modelos, son las operaciones y los dividendos que los tienes que preparar y presentar en la declaracion del IRPF.
    El 720 y el D6 son engorrosos de hacer la primera vez, pero luego es muy sencillo actualizarlos.
    Ahora bien, la pregunta es si merece la pena. Y yo creo que teniendo la posibilidad y el tiempo la respuesta es que sí.

  9. #11

    fsoriano

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    Como no me había enterado del D6 lo acabo de preparar y presentar. Visto la que se lió con espero que no me caiga ninguna multa.

  10. #12

    Joaquim

    en respuesta a fsoriano
    Ver mensaje de fsoriano

    El modelo D6 debe presentarse en enero.
    https://www.rankia.com/blog/bolsa-desde-cero/3777801-que-como-rellenar-modelo-d-6
    ...
    "Declaración de depósitos: la declaración de depósitos en el exterior se presentará en el mes de enero de cada año y estará referida al 31 de diciembre del año inmediato anterior. "
    ...

    Salu2

    Edito: ya lo sabías
    https://www.rankia.com/blog/bolsa-desde-cero/3777801-que-como-rellenar-modelo-d-6?page=4#comentario_4271712

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