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El objetivo del post de hoy es simple, tal y como indica su título vamos a ver cómo ganar dinero con la crisis del Coronavirus. Para todos aquellos que tienen tendencia a ofenderse sé que no suena nada bien eso de ganar dinero con las desgracias, pero insisto en lo que ya comenté en el artículo "¿Qué tiene que ver el Coronavirus con la Bolsa, Aristóteles y Nassim Taleb?":

En mis manos no está la solución para erradicar esta desgracia. Yo lo máximo que puedo hacer es cumplir con la prohibición de no salir de casa para no agravar la situación, y lo estoy haciendo. Dicho esto, debemos ser conscientes de que es algo que puede perjudicar o beneficiar nuestras inversiones, así que no tengo ningún dilema ético en tratar de abordar este tema dese el punto de vista económico. Así que intentemos salvar nuestras finanzas.

AVISO: Este NO es un artículo para ganar dinero de forma fácil y rápida, si estás buscando algo así no es necesario que sigas leyendo porque no vas a encontrar nada parecido.

 

Vayamos al grano... ¿Cómo se puede ganar dinero con la crisis del coronavirus?

Imagino que habrá mil maneras de aprovechar esta situación: comprar litros de alcohol desinfectante al por mayor y venderlo online, importar las mascarillas inteligentes de Xiaomi y venderlas aquí (spam: long Xiaomi), hacer trading en empresas ante rumores de creación de la vacuna para el Covid-19... Lamentablemente la opción que propondré hoy aquí es mucho más aburrida:

¡Crear una cartera de inversión en bolsa a largo plazo!

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Sí, lo siento. El título prometía ser mucho más interesante pero es lo que hay. Te he advertido en el aviso del tercer párrafo.

Vale, para los que seguís leyendo en este punto... 

 

¿Cómo se supone que debo crear mi cartera de inversión a largo plazo y ganar dinero con ello?

Voy a explicar cómo lo he hecho yo, pero que quede claro que esto no es ninguna recomendación de comprar o vender ningún activo, lo suyo sería adaptar el enfoque al perfil de inversor de cada uno y actuar en consecuencia.

Te cuento mi plan de inversión

Soy una persona joven (menor de 30), con poco capital (menos de 50k), con mucha tolerancia al riesgo (he sido jugador de póker y estoy acostumbrado a los drawdonwns).

Por lo que mi objetivo principal es maximizar la rentabilidad de mis inversiones. Me da bastante igual la volatilidad, puedo asumir perfectamente un -20% o -50% si tengo la confianza de que estoy haciendo las cosas bien.

Probablemente este no sea tu caso, pero insisto en que lo más importante de este artículo es el enfoque y no la ejecución.

 

La importancia del Asset Allocation

Tal y como nos decía @Imarlo en su blog, el Asset Allocation es el reparto de valores que le damos a nuestra cartera y la ponderación de los mismos. Es decir, qué porcentaje de mi cartera lo destino a empresas de crecimiento, qué porcentaje a renta fija, qué porcentaje a fondos value, a oro, etc.

asset allocation

En mi caso, teniendo en cuenta mi tolerancia al riesgo la asignación de capital se basará en tres pilares.

  1. Empresas de crecimiento: entre el 30-50% de mi cartera.
  2. Empresas apestadas: entre el 30-40% de mi cartera.
  3. Empresas estables: entre el 20-30% de mi cartera.

Estas tres etiquetas son para distinguir las tres partes en las que se compondrá mi cartera de inversión.

Cuando os presente qué empresas están dentro de cada etiqueta probablemente sea debatible si una empresa debe ser catalogada como "crecimiento", o "estable" o si hay términos que la definirían mejor.

No es el objetivo.

Simplemente es para diferenciar los tres grupos de empresas.

Antes de entrar a ver cada grupo, os cuento el procedimiento que estoy siguiendo para formar mi cartera.

 

¿Cómo estoy formando mi cartera de inversión?

Como ya anticipé en el anterior artículo "Los 3 ingredientes que están cocinando la próxima crisis mundial", el pasado martes 10 de marzo me quedé con el 90% de liquidez en mi cartera.

Si yo hubiese tenido más de 100.000€ para invertir seguramente no lo hubiese hecho así.

Pero como te decía mi objetivo es maximizar la rentabilidad. Estaba cantado que con la evolución del Coronavirus a nivel mundial los precios no habían tocado suelo. Aprovechando la subida de ese martes solté la mayor parte de mis acciones a la espera de nuevas oportunidades, y ya están comenzando a llegar.

invertir en facebook

 

Pues bien, la idea principal es detectar qué activos voy a querer tener en mi cartera y qué peso le voy a dar a cada uno.

Yo voy a querer sobretodo empresas muy buenas que tengan un buen crecimiento y empresas apestadas.

El máximo exponente rankiano de inversiones apestadas es @Fernan2 cuando aprovechó toda la situación de las preferentes para multiplicar por 10 su cartera en pocos años. Yo no aspiro a eso, pero sí quiero adquirir empresas que a día de hoy parezcan apestadas:

¿Quién invertiría en Ryanair con lo malo que es el sector de las aerolíneas y además ahora que se van a paralizar los vuelos a nivel global?

¿Quién invertiría en petróleo con la crisis del petróleo actual y el precio del crudo desplomándose?

¿Quién invertiría en una compañía de cruceros ahora que todo el mundo está cancelando sus viajes y no se preveen nuevas contrataciones con este panorama?

Pues bien, esto es a lo que me refiero con empresas apestadas. Algo que nadie quiere hoy pero que al cabo de los años cuando lo vemos en perspectiva nos damos cuenta de que no hay mal que dure cien años.

Finalmente, por dar un poco de equilibrio, también me planteo invertir en empresas estables que se hayan puesto a tiro: Inditex, Disney, Altria...

Teniendo claro esto, ya solamente falta confeccionar nuestra lista de la compra y establecer unos precios en los que estaríamos contentos con la adquisición.

 

Mi lista de la compra de empresas cotizadas

A continuación voy a incluir tablas con mi lista de la compra de empresas que quiero incorporar en mi cartera. Para cada empresa, me reservo 4 balas para cuatro entradas diferentes en función de lo que vaya bajando el precio de la acción. Contra más baje, más pólvora.

Aquí la clave está en ver cuánta liquidez tenemos disponible y asignar un porcentaje a cada bala para cada empresa.

Muy probablemente no llegaré a hacer all-in (cuarta bala) en muchas empresas. Si llegase el caso mi prioridad sería: 

Empresas de crecimiento > Empresas apestadas > Empresas estables

Así que si bajasen mucho los precios y debo escoger, no descartaría vender acciones de empresas estables/apestadas para comprar a precios muy muy buenos empresas de crecimiento.

Empresas de crecimiento

Estas son algunas de las empresas de crecimiento que me gustaría añadir a mi cartera. Hoy ya me ha entrado la primera bala en Alphabet, Facebook y Global Dominion en las que he destinado el 3%, 2% y 2& respectivamente (además ya tenía acciones en Xiaomi previamente). 

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Aquí, por columnas he puesto la empresa, el ticker y qué porcentaje mínimo y máximo de mi liquidez me gustaría que tuviese cada empresa en función de lo que bajen en bolsa. Luego añado a qué precio estaría dispuesto a entrar en cada una de las balas que guardo en la recámara y qué porcentaje de mi liquidez asignaría a cada bala.

Empresas de crecimiento Ticker % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
                       
Google NASDAQ:GOOGL 3% 30% 1.100 3% 1000 8% 850 20% 750 30%
Facebook NASDAQ:FB 2% 20% 150 2% 125 14% 100 18% 80 20%
Amazon NASDAQ:AMZN 5% 30% 1.550 5% 1400 10% 1200 20% 1000 30%
Xiaomi HKG:1810 2% 9% 9 2% 8 4% 7 7% 6 9%
Global Dominion BME:DOM 2% 10% 2,3 2% 2,1 5% 1,8 7% 1,6 10%

 

Empresas apestadas

Aquí algunas de las empresas apestadas. En IPCO y OXY se ha ejecutado la orden, en Ryanair y Exxon por los pelos. Me parece que durante esta semana se ejecutarán.

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Empresas apestadas (petróleo, aerolíneas…)   % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
Ryanair LON:RYA 3% 20% 8 5% 6,5 10% 5 15% 3 20%
ExxonMobile NYSE:XOM 3% 12% 34 3% 31 6% 28 9% 25 12%
IPCO TSE:IPCO 3% 15% 2,1 3% 1,8 6% 1,4 9% 1 15%
OXY NYSE:OXY 1% 10% 12 1% 11 2% 10 4% 8 10%

 

Empresas estables

Y estas algunas de las empresas "estables". En este caso hoy me ha entrado la orden en Inditex a 19€.

Resultado de imagen de logo inditex

Empresas estables: 20%   % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
Disney NYSE:DIS 2% 16% 90 2% 80 8% 70 13% 60 16%
Inditex BME:ITX 4% 15% 19 4% 18 8% 16 12% 14 15%
Altria NYSE:MO 2% 10% 34 1% 32 5% 28 8% 26 10%
MMM NYSE:MMM 2% 8% 128 1% 120 4% 110 6% 100 8%

 

No es un plan de inversión estático

Lo ideal sería tener todas y cada una de las empresas estudiadas al dedillo y perfectamente valoradas para asignar unos precios de entrada óptimos a cada, pero las crisis vienen cuando vienen y la situación perfecta no existe.

Por esto, no es un plan estático como esos geniales a los que nos tiene acostumbrado @Enrique-Gallego. En mi caso iré viendo cómo va evolucionando la situación con el coronavirus y la crisis del petróleo y los precios de cada una de las entradas pueden ir variando, aunque trataré que el excel sirva de guía bastante fiel.

La idea es entrar en las mejores empresas sin rascar demasiado un precio de entrada súperbarato e ir añadiendo más de manera escalonada cuanto más vaya bajando la cotización. En empresas apestadas o de menor calidad, se puede ir rascando algo más el precio de entrada y darle más margen a las siguientes balas previniendo posibles descalabros de la acción.

Si conseguimos aprovechar la crisis para formar una cartera de inversión con buenos activos a buenos precios el tiempo jugará a nuestro favor, ya que sabemos que la economía son ciclos y a largo plazo las buenas empresas tienen muchas papeletas de seguir ganando dinero y creciendo.

 

Mi empresa favorita

De entre todas las empresas, hay una que es mi favorita. Si llegamos a los 250 suscriptores en el blog me comprometo a publicar la empresa incluyendo un análisis fundamental de la misma. 

Si te gusta el contenido y quieres ayudarme a que crezca el blog puedes hacerlo de manera muy fácil simplemente suscribiéndote aquí bajo.

 

PD: Para cualquier suscriptor del blog que le pueda interesar os comparto sin problemas mi documento Drive con mi lista de la compra completa que podéis adaptarla con vuestras favoritas. Déjame un comentario aquí bajo y te lo paso por mensaje privado. 

 

  1. #20
    Danihillan

    Muy buen artículo, me interesaría el excel compartido. Muchas gracias

  2. en respuesta a Salva Marqués
    #19
    Pedromay

    Recibido, muchas gracias!

  3. en respuesta a Olmo8
    #18
    Salva Marqués
  4. en respuesta a Pedromay
    #17
    Olmo8

    Enhorabuena por el articulo, muy interesante tu estrategia.
    Si puedes pásame el excel a mi también.
    Muchas gracias!

  5. #16
    Pedromay

    Hola Salva, me interesa el excel que comentas en el artículo.

    Muchas gracias!

  6. en respuesta a Guillermo S.Soro
    #15
    Salva Marqués

    Gracias Guille! Seguiré contando por aquí cómo evoluciona el plan :)

    1 recomendaciones
  7. en respuesta a Lorena Romero
    #14
    Salva Marqués

    Gracias Lorena! Pues sí la verdad es que se parece a una martingala de la ruleta, sólo que cuando jugamos contra el casino tenemos una esperanza matemática negativa, espero que la selección de esas empresas tenga esperanza positiva.

    Sobre Ryanair, la verdad es que de cara al consumidor tiene mala imagen, pero por muchas quejas que haya, el aspecto más importante a la hora de viajar es lo que te cuesta el billete y en Ryanair son muy buenos ofreciéndote los precios más bajos.

    Si quieres saber un poco más sobre Ryanair y las aerolíneas te recomiendo que estés atenta a la próxima edición de la Revista Buscando Valor que se publicará en breves... ;)

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  8. en respuesta a theveritas
    #13
    Salva Marqués

    Todo un halago viniendo del gran theveritas eso de que te encanta el plan. Yo he aprendido mucho con tu blog y coincido totalmente. Los que hemos hecho acopio de liquidez en los últimos meses ahora estamos en una posición muy ventajosa de cara a rentabilizar nuestro dinero durante los próximos años, aunque es muy cierto eso de que si no estás invertido te pierdes unas buenas subidas de final de ciclo, y sobretodo cuando parece que el ciclo nunca acaba es difícil resistir la tentación de no usar el cash disponible que tenemos.

    ¿Tú aun no has salido a por las primeras compras? ¿Podremos leer en tu blog qué empresas tienes en el punto de mira?

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  9. en respuesta a Vicente Pardo
    #12
    Salva Marqués

    Pues sí, dentro de lo arriesgado que es invertir en petróleo creo que Exxon es de lo más "seguro" a largo plazo. A ver si acertamos y nos va bien. Gracias por tu feedback!

  10. en respuesta a Isaacmb
    #11
    Salva Marqués

    Te lo he compartido por privado, un saludo!

  11. en respuesta a Nigrino
    #10
    Salva Marqués

    Muchas gracias por tu comentario!

  12. #9
    Guillermo S.Soro

    Muy buen artículo compañero! Tu plan de inversión me parece interesante y sensato. Ánimo y a por esos 250 suscriptores en el blog.

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  13. #8
    Lorena Romero

    Me ha encantando! Súper didáctico. Aunque esa "estrategia" de las balas huele peligrosamente al Poker y sus martingalas jejej

    Me sorprende que elijas Ryanair entre tus objetivos. En anteriores crisis (principalmente con el tema del combustible en los aviones) Ryanair ha salido muy mal parada a nivel de marca... ahora anuncia EREs en España, suspensión de vuelos, la política de cancelación de vuelos del Coronavirus no es excesivamente flexible... es verdad que ha perdido casi un 50% en el YTD pero... ¿por qué no alguna más grande como American Airlines o Emirates?

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  14. #7
    theveritas

    Me encanta tu plan, en mi humilde blog vengo avisando al mundo de que tras Años de excesos en america esto iba a pasar
    Hay que seguir al ciclo, entrar cuando la fed salva al mundo en lehman en 2008 (mundo que ellos mismos habían hundido) y salir con su nueva subida otra vez de tipos e ir soltando en máximos históricos
    Invertir no es estar siempre invertido invertir es navegar al ciclo creado por ese ente malvado y planificador que es la fed

    Con ibex 6000 resulta que huyendo de basura llena de deuda hagas lo que hagas aciertas
    Nadie sabe cual será la Microsoft del próximo ciclo, puede que sea la misma Microsoft
    Pero con Repsol enagas REE Gamesa a estos precios y otras buenas casi hasta el mono de taleb al azar acertara si entra cuándo hay que entrar en el Momento bajo del ciclo por eso os pedía a todos lo de “haced liquidez” y por eso yo al 90% aún
    Tú has visto y leído porque sigues esto todo lo que me dijeron por pedir aumentar liquidez
    Bueno pues ibex 6000
    Ya se puede empezar a crear carteras
    No sabemos si bajará a 5000 o a 4500 poco a poco metes balas y al final tienes un buen precio medio o esperas más abajo o esperas que rebote y te pierdes el principio
    Todos los caminos conducen a roma si salen en el momento adecuado

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  15. #6
    Vicente Pardo

    ¡Muy interesante Salva!,me ha gustado que seas valiente y te la juegues por Exxon Mobile en tiempos de renovables y con el barril de petróleo a la baja.Es una opción que comparto en cartera por el suculento dividendo que presenta(no obstante veremos como queda el riesgo de ejecución en muchos países y megainversiones que va a realizar en el futuro). Un gusto el artículo

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  16. #5
    Isaacmb

    Salva, me interesa el excel compartido, gracias!😀

  17. #4
    D. Pages

    yo decía Buuuarns

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  18. #3
    Nigrino

    Inteligente estrategia, diversificas riesgo e inviertes más cuanto más baje la acción. Soy muy nuevo en ésto pero me lo voy a pensar. Te felicito.

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  19. en respuesta a Neoliberal23
    #2
    Salva Marqués

    Por una parte sí... Pero hay que tener cuidado porque muchas veces cuando se compra algo por ser barato suele romperse. No todo lo que baje estos días se recuperará y una muy mala inversión puede lastrar varias buenas.

  20. #1
    Neoliberal23

    Con la crisis del coronavirus un gran número de activos han quedado tan ridículamente infravalorados que todos ellos son muy rentables en el largo

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