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Bank of ireland

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#273

Re: Felicidades a los que habeis aguantado como yo en Bank of ireland

Subiendo un 6,25% en la Bolsa de Londres:

Bank of Ireland reports pre-tax profit of €921m for 2014

Bank of Ireland made a pre-tax profit of €921 million, according to full-year results published on Friday. This was an improvement of €1.5 billion on the previous year and marked its first annual profit since the financial sector here crashed in 2008.
The bank had made a loss of €564 million in 2013. It said all divisions of the bank are now profitable and its total income rose last year by €300 million. Its net interest margin rose to 2.11 per cent from 1.84 per cent while its cost-income ratio declined by five points to 55 per cent. Its total costs were broadly flat.
The bank said it completed €10 billion in new lending last year, an increase of more than 50 per cent. Its defaulted loans reduced by €2.8 billion to €14.3 billion, some 22 per cent below the peak.
In Ireland, excluding its Irish tracker mortgages (which reduced by €1.5 billion), total new lending of €5.7 billion exceeded repayments and redemptions. “We were the largest lender to the Irish economy during 2014,” the bank said.
In the UK, its new mortgage lending more than doubled to €2.3 billion in 2014.
Overall, net loans and advances to customers were €82.1 billion at the end of December, a net reduction of €2.4 billion on a year earlier.
Redemptions, repayments and loan sales across the group totalled about €14 billion last year.
“Our actions to reduce defaulted loans, repayments in our Republic of Ireland mortgage tracker book and the rundown of our non-core GB business banking/corporate banking books, together accounted for more than €3 billion of this figure,” its chief executive Richie Boucher said in his review of the business.
In terms of its mortgage arrears customers, Bank of Ireland said that more than 90 per cent of its owner-occupiers with restructuring arrangements are meeting their repayments. A similar figure applies for its business banking borrowers.
“Our defaulted loan volumes continued to fall - by €2.8 billion in 2014 and by €4 billion from their reported peak in June 2013,” Mr Boucher said. “We anticipate further reductions in defaulted loans in 2015 and beyond with the pace being influenced by a range of factors.”
Mr Boucher said 2015 saw a mortgage provision reversal in the Republic of €280 million.
“Our total impairment charge reduced by €1.2 billion relative to the prior year,” he added. “This reflects lower customer loan impairment charges of circa €840 million, a provision reversal of €280 million following changes to our Republic of Ireland mortgage collective provisioning assumptions and the reversal of an impairment charge previously taken on NAMA [National Asset ManagementAgency] subordinated debt of €70 million.”
Customer loan impairment charges were reduced across all asset categories. Excluding the mortgage provision reversal, the impairment charge would have reduced to 90 basis points during 2014. “We expect this charge to continue to progress toward normalised levels,” Mr Boucher said.
He told RTE on Friday that BOI did about 200 house repossessions last year.
Mr Boucher was yesterday sent notification by the Oireachtas Banking Inquiry that it wants him to appear in early May to give testimony Bank of Ireland’s role in the financial collapse.
On the banking inquiry, Mr Boucher told RTE that the focus would likely be on his role in the bank prior to him taking over as chief executive six years ago.

http://www.irishtimes.com/business/financial-services/bank-of-ireland-reports-pre-tax-profit-of-921m-for-2014-1.2119828

TRADUCCION AL ESPAÑOL A TRAVÉS DEL TRADUCTOR GOOGLE:

Banco de Irlanda informa beneficio antes de impuestos de € 921m para el 2014

Banco de Irlanda obtuvo un beneficio antes de impuestos de € 921 millones, de acuerdo con los resultados anuales publicados el viernes. Esta fue una mejora de € 1,5 mil millones en el año anterior y marcó su primer beneficio anual desde el sector financiero aquí se estrelló en 2008.
El banco había hecho una pérdida de € 564 millones en 2013. Se dijo que todas las divisiones del banco son ahora rentables y sus ingresos totales aumentaron el año pasado en 300 millones de €. Su margen de interés neto se elevó a 2,11 por ciento desde 1,84 por ciento, mientras que su ratio de eficiencia se redujo en cinco puntos a 55 por ciento. Sus costos totales fueron en general plana.
El banco dijo que completó € 10 mil millones en nuevos préstamos el año pasado, un aumento de más del 50 por ciento. Sus préstamos en mora reducido en 2,8 mm de € a € 14,3 mil millones, un 22 por ciento por debajo del máximo.
En Irlanda, con exclusión de sus hipotecas rastreador irlandés (que redujo en 1,5 mm de €), los nuevos préstamos total de € 5,7 mil millones los pagos y reembolsos superado. "Fuimos el mayor prestamista de la economía sh Iri durante 2014", dijo el banco.
En el Reino Unido, prestando su nueva hipoteca más del doble a € 2,3 mil millones en 2014.
En general, los préstamos netos a la clientela fueron € 82,1 mil millones a finales de diciembre, una reducción neta de € 2,4 mil millones en el año anterior.
Los reembolsos, pagos y ventas de préstamos a través del grupo ascendieron a aproximadamente € 14 mil millones el año pasado.
"Nuestras acciones para reducir los préstamos en mora, los reembolsos en nuestra República de Irlanda libro de seguimiento de la hipoteca y el resumen de nuestras no básicos libros / Banca Empresarial negocio GB, representaron en conjunto más de € 3000 millones de esta cifra", el primer ejecutivo de Richie Boucher dijo en su reseña de la empresa.
En términos de sus clientes atrasos de la hipoteca, el Banco de Irlanda dijo que más del 90 por ciento de sus cupiers-propietario oc con los acuerdos de reestructuración están cumpliendo con sus pagos. Una cifra similar se aplica para sus prestatarios de banca de negocios.
"Nuestros volúmenes de préstamos en mora continuaron cayendo - por € 2,8 mil millones en 2014 y de € 4000 millones desde su máximo reportado el 20 de junio 13," dijo el Sr. Boucher. "Prevemos una mayor reducción de los préstamos en mora en el 2015 y más allá con el ritmo está influenciada por una serie de factores."
Boucher dijo que 2015 vio una reversión de la provisión de la hipoteca en la República de € 280 millones.
"Nuestra carga total deterioro redujo en 1,2 mm de € en relación con el año anterior", agregó. "Esto refleja préstamos cliente inferior cargos por deterioro de alrededor de € 840 millones, una reversión de la provisión de 280 millones de € tras la modificación de nuestras hipotecas República de Irlanda supuestos de provisión colectiva y la reversión de un cargo por deterioro previamente taken on NAMA [ManagementAgency Activos Nacional] de deuda subordinada de € 70 millones ".
Cargos por deterioro de créditos sobre clientes se redujeron en todas las categorías de activos. Excluyendo la dotación reversión hipoteca, el cargo por deterioro se habría reducido a 90 puntos básicos durante el año 2014. "Esperamos que este cargo para continuar progresando hacia niveles normalizados", dijo Boucher.
Le dijo el viernes que RTE BOI hizo unos 200 embargos casa el año pasado.
Boucher fue enviado ayer notificación por el mensaje Banca Oireachtas que quiere que aparezca a principios de mayo para dar testimonio del Banco de Irlanda del papel en el colapso financiero.
En la investigación de banca, el Sr. Boucher dijo RTE que el enfoque sería probablemente sobre su papel en el banco antes de que él asumió el cargo de director ejecutivo hace seis años.

#274

Re: Felicidades a los que habeis aguantado como yo en Bank of ireland

alguno sabe algo en concreto de la conversion de los adr costes?? etc??

#275

Re: Bank of ireland

Acercandonos a los 0,37€. Una vez pasado este límite, ¿donde le veís techo a la acción?

#276

Re: Bank of ireland

Buenas tardes:
Cierre semanal: 0,375 €. Subida semanal de un 8 %.

Opino que va a encontrar una fuerte resistencia en los 0,38. Si la supera, probablemente se vaya en esta año a 0,40. Bajo mi punto de vista lo normal es que veamos sanas correcciones, pero a la acción todavía le veo recorrido. Sigo opinando que es un valor para mantener a largo plazo: Entré con un paquete en julio/2011, con otro en enero/2014, los cuales mantengo intactos. Saquen conclusiones... http://es.investing.com/equities/bank-ireland-chart

Saludos.

#277

Re: Bank of ireland

Banco de Irlanda dejará de cotizar en NYSE.
un saludo.

#278

Re: Bank of ireland

Buenas noches:
Lo que dejó de cotizar en USA son ADRs de Bank of Ireland (IRE - NYSE), su valor en $ es el equivalente a 40 acciones De Bank of Ireland (BKIR.L) en €.
ADR (sigla en inglés de American Depositary Receipt) es un título físico que respalda el depósito en un banco estadounidense de acciones de compañías cuyas sociedades fueron constituidas fuera de aquel país, de manera de poder transar las acciones de la compañía como si fueran cualquiera otra de ese mercado. De esta forma, el mecanismo de ADR permite a una empresa extranjera emitir acciones directamente en la bolsa norteamericana. Las acciones subyacentes al ADR se llaman ADS, sigla en inglés de American Depositary Share.
Este instrumento nació a fines de la década del veinte (1927) como respuesta al creciente interés de los estadounidenses por participar en bolsas extranjeras, como el de compañías internacionales de cotizarse en el mercado de Estados Unidos. No obstante, fue a partir de los años ochenta cuando se observa un fuerte aumento en el número de colocaciones de este instrumento. El primer ADR de un país de América Latina en ser colocado en el mercado norteamericano fue el de CTC, Compañía de Teléfonos de Chile en el año 1990.
La empresa que quiere colocar acciones en el mercado estadounidense debe suscribir un contrato con un agente colocador (underwriting). Este garantiza la suscripción de casi la totalidad de la colocación. Luego un banco (banco depositario) emite los ADR. Los inversionistas adquieren estos ADR, y la empresa recibe a cambio los recursos por estos invertidos.
Este banco es el titular de las acciones, a nombre de los inversionistas que adquirieron los ADR. También puede convertirse en el banco custodio si es que mantiene estos títulos físicos.
El inversionista puede negociar estos instrumentos en la bolsa norteamericana o convertirlos en las acciones que representan y negociarlos en la bolsa de origen. Este mecanismo se denomina flowback. Si el inversionista adquiere las acciones en el mercado de origen y las transforma en ADRs para ser transmitidas en Estados Unidos, se dice que está realizando un inflow.

Te dirijo al enlace de una noticia que tal vez te pueda clarificar alguna duda:
http://finance.yahoo.com/news/bank-ireland-list-nyse-february-181150928.html

Hoy BKIR.L ha cerrado en bolsa de 0,3675€, lo que supone una subida de un 6,52% en el día.

Saludos.

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