Disposicion capital hipoteca CAIXABANK

2 respuestas
Disposicion capital hipoteca CAIXABANK
Disposicion capital hipoteca CAIXABANK
#1

Disposicion capital hipoteca CAIXABANK

Buenos dias, 

Puede un banco (La Caixa) retener el importe de una disposicion de capital (hipoteca abierta) solicitada para tratamientos de la salud? Si hago unas transferencias de mi cuenta en La Caixa a otras cuentas en distintos bancos, puede La Caixa solicitar a estos la devolucion/retroceso de estas transferencias?

Solicite una disposicion de capital para tratramientos bucodentales, la cual me fue concedida. El importe de la disposicion quedo retenido en cuenta.

Solicite el desbloqueo de una cantidad para hacer un primer pago que al final, no puede realizar, pues al intentar realizar la transferencia seguia retenido, por lo que tuve que optar por otras opciones para cumplir con los pagos comprometidos.

Una vez liberada esa primera cantidad, realice transferencias a mis cuentas desde donde habia realizado los pagos.

Desde la Caixa, se solictaron las devoluciones de esas transferencias (me llego una alerta desde mi cuenta en ING) y al contactar con la persona responsable, me indico que era porque las cuentas destino no estaban asociadas a la disposicion (para solicitar la disposicion entregue presupuestos de 2 clinicas diferentes). 

He solicitado por mail a la persona que lleva mi cuenta el desbloqueo de estas cantidades para poder gestionarlas segun mis necesidades, pero me indica que, al estar destinado a un fin concreto se deben realizar las transferencias desde la oficina ¿?.

Ayer le solicite que me pasara por escrito en base a que no podia disponer del capital y esas solicitudes de devolucion de transferencias que yo no he solicitado ni he dado poderes a nadie para que actue sobre mi cuenta.

Gracias

 

#2

Re: Disposicion capital hipoteca CAIXABANK

Desconozco qué dirá tu contrato pero entiendo que CaixaBank considera que la disposición SÓLO puede utilizarse para pagar esos servicios de salud. Dado que tu no la has utilizado para eso (en realidad el pago de esos servicios los hiciste desde otras cuentas) ahora te ponen pegas.

Debiste esperar a que el dinero no estuviese retenido (¿decía tu contrato algo al respecto sobre este punto?) y hacer el pago desde tu cuenta de CaixaBank.

Yo les mostraría las transferencias que hiciste desde tus otras cuentas para demostrar que realmente has gastado esas cantidades en esos servicios y ver si te permiten transferir el dinero (la misma cantidad) desde CaixaBank. Si tienes justificante de pago de las clínicas, muéstraselo también.

Suerte

#3

Re: Disposicion capital hipoteca CAIXABANK

Gracias por la respuesta.

La transferencia a mis cuentas las hice en el momento que desbloquearon parte del importe. No lo hicieron el dia que lo solicite y para cumplir con la carta de pagos, realice las transferencias de mi otras cuentas.

Parte del importe sigue retenido, por lo que he solicitado su desbloqueo y así poder gestionar los pagos según nuestras necesidades, pero de momento se han negado y me condicionan a tener que ir a la oficina para realizar las transferencias ¿?

También me han remitido esta serie de normas sobre solicitud de préstamo, aunque lo que se ha realizado a sido una disposición de capital amortizado del crédito hipotecario.

Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (actualizado RDL 11/2018)

https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de los capitales y de las transacciones económicas con el exterior

https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  ORDEN EHA/1439/2006, de 3 de mayo, reguladora de la declaración de movimientos de medios de pago en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  ORDEN EHA/2619/2006, de 28 de julio, por la que se desarrollan determinadas obligaciones de prevención del blanqueo de capitales de los sujetos obligados que realicen actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias con el exterior.
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Reglamento Unión Europea 847/2015 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos y por el que se deroga el Reglamento (ce) 1781/2006
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Artículos del Código Penal relacionados con la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.(arts. 301 a 304 y 576 bis)
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243
 Quinta Directiva
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Cuarta Directiva

https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Tercera Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de octubre de 2005, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Recomendaciones GAFI: estándares internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismos y la proliferación
https://intcon.pro.ap.absiscloud.lacaixa.es/documents/3415694/3447288/bullet-link.png/74b9f82c-f816-4236-894d-a487a1ba105e?t=1498722495243  Recomendaciones SEPBLAC sobre las medidas de control interno para la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Gracias por vuestra ayuda.