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Ufrancesc

Se registró el 25/10/2010
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Ufrancesc 28/02/14 10:18
Ha respondido al tema Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica
Gracias por tu respuesta Usillo pero abusando de tu generosidad y volviendo a tu sistema, como bien dices, aunque tan solo sean 7 euros si lo crees necesario los refugias en un monetario dejando de aplicar el interés compuesto, con ello lo que consigues es liquidez para posteriores compras o rebalanceos pero que te motiva hacer este paso el saldo que tengas en liquidez la rentabilidad del fondo o consolidar beneficios porque te he leído que esto no lo haces de una manera sistemática; pura INTUICION.....?.Estas creando un capitulo nuevo de Gestión del Capital. Si consigo ordenar todas estas ideas para plasmarlas en mi hoja de cálculo será estupendo ahora bien la intuición se me hace mas dificil; si consigo aclararlo te la pasaré para que la bendigas. Repito Usillo gracias por tu colaboración somos muchos los que te seguimos y aprendemos.
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Ufrancesc 28/02/14 05:45
Ha respondido al tema Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica
Hola Usillo; soy un humilde seguidor tuyo, debiera decirte que podrías escribir un tratado sobre tu sistema de inversión...pero lo cierto es que ya lo tienes escrito con las múltiples respuestas que nos bridas a todos y que por supuesto te agradezco. Tu filosofía es increíble ahora bien de donde sacas tanto tiempo para gestionar los 60 fondos con movimientos diarios si como tu dices utilizas poco mas que libreta y lápiz, sería digna de ver, puesto que viviendo de ello debes de tener sumo control con los movimientos que te afectan fiscalmente y que a la mayoría de nosotros como vamos acumulando no nos afecta; recordarás que yo me estoy haciendo un excel de seguimiento y tratando de seguir tu filosofía es decir como bien dices no establecer unos parámetros estrictos en cuanto a la estrategia de un fondo sino que lo tratas de manera global con respecto a la cartera y tus necesidades económicas de subsistencia. GENIAL, luego cuando haces las retiradas sigues el sistema de Berebere ?. Bien no quiero darte mas la paliza seguiré tus comentarios para reflejar lo mejor posible tu tratado de inversión y por favor sigue igual.
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Ufrancesc 25/02/14 09:54
Ha respondido al tema Ofertas Fondos de inversión baratos
A mi tampoco me parece descabellado de alguna manera lo hacen los bancos con los depósitos cuando el dinero proviene de otra entidad, seria cuestión de organizarse abrir una lista con una fecha tope y listo por supuesto con el acuerdo de Renta 4.
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Ufrancesc 07/02/14 02:01
Ha respondido al tema Máximo Drawdown
Hola ser-mad, yo te expongo mi versión y que además la tengo formulada en mi cartera: es la máxima perdida de manera continuada que puede soportar bien un fondo, una cartera en una unidad de tiempo, en mi caso como los resultados los cierro semanalmente mi DD. es de 252,69 euros en tres semanas continuadas de perdidas, si el seguimiento lo haces diario o mensual sería el total del importe de perdidas hasta que se de la vuelta. ESTA ES MI VERSION, puedo estar equivocado.
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Ufrancesc 04/02/14 10:05
Ha respondido al tema Rentabilidades: Significado y cálculo
Si así es, como he comentado anteriormente a pesar de ir actualizando los valores diariamente éstos no quedan guardados se van machacando y como la mayor parte de las celdas tienen formulas las distintas hojas se van actualizando ahora bien el fin de semana o bien digamos el sábado es cuando hago el cierre semanal para ver el resultado; de manera que únicamente guardo en el histórico los datos del viernes que son los que pienso utilizar para los distintos análisis;.... de momento tengo muy poco historial. Te adjunto la hoja del cierre semanal es muy simple e intuitiva no tiene mucha parafernalia. Espero que os sirva de algo.
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Ufrancesc 04/02/14 06:25
Ha respondido al tema Rentabilidades: Significado y cálculo
Hola xaquica, no tengo ningún inconveniente en subir el resto de vistas y gráficos del que consta la HOJA DE CALCULO, habrás observado que las subo tal cual sin modificar nada; comencé a subir vistas cuando se planteó el tema de la ponderación de las distintas aportaciones pensando que que era mejor una imagen que una parrafada. Luego siguiendo la idea del hilo y las preguntas que iban surgiendo he preferido ir subiendo imágenes que son mas explicitas.
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Ufrancesc 04/02/14 05:47
Ha respondido al tema Rentabilidades: Significado y cálculo
Hola Crazybone, en absoluto resulta farragoso ten en cuenta que desde la hoja de tono verde tan solo con pulsar el botón actualizar y mientras no cambie la semana se activa una macro que va machacando el último VL hasta llegar el fin de semana que se debe de activar el botón de AÑADIR SEMANA con lo cual el VL del viernes es el que queda en el histórico. Y ello es fundamental para la actualización de los distintos gráficos; en actualizar el excel no dedico mas de dos minutos diarios. (OTRA COSA ES EL TIEMPO QUE LE ESTOY DEDICANDO EN SU CONFECCION),
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Ufrancesc 04/02/14 02:22
Ha respondido al tema Rentabilidades: Significado y cálculo
Hola xaquica, las distintas aportaciones o movimientos se recogen en la hoja adjunta, verás que cada fondo está numerado del 1 al 11 que son los fondos que figuran en cartera y las sucesivas aportaciones se numeran /1,/2,y así tantas aportaciones tenga, luego cada aportación tienen vida propia de cara a la rentabilidad.En esta hoja únicamente pongo de manera manual las columnas código, subcódigo, fecha, cantidad de participaciones y el importe total de la aportación el resto de las columnas son formulas, veras que los VL de un mismo fondo tienen el mismo valor puesto que lo busca en el histórico. En resumen de esta hoja es donde salen los cálculos para hacer los valores ponderados.No dudes en preguntar si tienes alguna duda.
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Ufrancesc 03/02/14 10:14
Ha respondido al tema Rentabilidades: Significado y cálculo
Los VL acostumbro a sacarlos de R4 diariamente solo son once fondos es decir que no me lleva mas de un minuto luego como todas las celdas tienen formulas todos los datos se actualizan al instante, es decir cuando actualizo los VL del martes pierdo los del lunes pero todos los cuadros quedan actualizados así hasta el viernes que mediante una macro guardo estos VL en un histórico para su seguimiento.Los porcentajes no están anualizados son nominales. Te adjunto el cuadro de actualización diario, pero insisto soy muy novato y posiblemente a vosotros os surjan infinidad de preguntas. Yo únicamente relleno los cuadros de los fondos de la columna actual y acto seguido activo la macro de actualizar, observarás los cierres de las semanas anteriores, también tiene un desplegable para cambiar de fondo.
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Ufrancesc 03/02/14 09:40
Ha respondido al tema Rentabilidades: Significado y cálculo
El cuadro superior es el resultado de la suma de las distintas categorías es decir, monetarios, renta fija, renta fija mixta y renta variable aportados en su totalidad y VL actual bueno según R4 el viernes por la tarde y por último el porcentaje de interés nominal por categoría y total. (observarás que estoy en perdidas en RV ).En cuanto a R4 lo miraré con mayor detalle donde puedo conseguir los VL por email. Gracias flankia
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Ufrancesc 03/02/14 05:41
Ha respondido al tema Rentabilidades: Significado y cálculo
Hola a todos; al hilo de los comentarios expuestos me veo en el deber de aportar mi granito de arena, después de todo, lo poco que sé de fondos es gracias a todos vosotros, opero con R4 haciendo aportaciones semanales actualmente con un total de once fondos, entiendo que muchos pensareis que son demasiados pero como se dice por el foro me permite dormir tranquilo, es por ello que estoy confeccionando una hoja de cálculo para hacer el seguimiento, me parece que de algún modo da respuesta algunas de las preguntas que se formulan. Voy a intentar subir alguna imagen de lo hecho hasta ahora para ver si le veis utilidad...Por cierto flankia que tipo de trato tienes con R4 para que te manden los VL diarios, ¿ hay alguien mas que los reciba ? gracias. Disculpar pero no se como he duplicado la imagen, bueno observareis las distintas aportaciones tanto las iniciales como las sucesivas semanales en los distintos fondos con los valores de compra y los VL actualizados, sombreados de manera automática los que van quedando en negativo, veis también un desplegable con los distintos fondos esto hace que se actualice el pequeño cuadro mas abajo con los distintos valores tanto de compra como VL. ponderados, la rentabilidad nominal y el peso del total de la cartera y a su vez los sombrea de la base para una mejor localización. Bien de toda manera sigo con ello y si esto os puede dar alguna idea me alegro mucho. Se admiten todo tipo de sugerencias, buena y malas.
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Ufrancesc 31/12/13 12:11
Ha respondido al tema Feliz Navidad amigos
Por supuesto yo también me sumo a los deseos de todos los miembros del foro y desearos a todos un magnífico 2014 y aprovecho para dar las gracias y animaros a todos a los que de algún modo los hacéis posible.
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Ufrancesc 10/12/13 16:33
Ha respondido al tema Carteras Modelo: Perfil Conservador
Hola mfluque,una vez mas tu aportación en el foro es de un nivel impresionante; para los que nos hemos incorporado recientemente nos simplificas el trabajo de manera considerable.Por favor intenta ampliar con carteras un poco mas agresivas. Gracias por tu tiempo y dedicación
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Ufrancesc 06/12/13 13:49
Ha respondido al tema Entradas escalonadas
Hola mfluque, y gracias; como bien dices mi cartera de momento es bastante defensiva aunque mes gustaría empezar a incorporar un poco en RV,.. ¿ piensas que puede ser interesante ahora en bajada o esperar al 2014 ?. Observarás que no soy nada original escogiendo los fondos, simplemente leyendo el foro que como bien apuntó el gestor del fondo " Wertefinder " parece mentira el nivel que llegáis a tener la mayoría,..el resto a replicar y APRENDER.
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Ufrancesc 05/12/13 10:30
Ha respondido al tema Entradas escalonadas
Hola manuelsg, si te comprendo y es posible que tengas razón pero dejando al margen la cantidad de fondos que tengo el inconveniente es que los importes aportados, son de depósitos que van venciendo y lo aportado hasta ahora podría ser un 20% del total previsto. Claro que también seria una posibilidad utilizar el fondo monetario con un mayor importe y utilizarlo de vehículo. Te parecería mas lógico ¿ no es cierto ?. En cartera a dia de hoy tengo no con los mismos importes los siguientes fondos. Renta 4 Monetario Renta 4 Pegasus Renta 4 Nexus Renta 4 Wertefinder M&G Optimal Income A-H Hasta ahora un tanto conservador pero de momento me siento cómodo, ya sabes mi idea. Entonces te parece bien utilizar el Monetario. Gracias por el interés en tus respuestas.
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Ufrancesc 05/12/13 08:52
Ha respondido al tema Entradas escalonadas
Gracias por tu respuesta manuelsg pero permiteme que te amplie mi idea, siguiendo la teoria de Usillo (que es una suerte tenerlo en el foro) me gustaría confeccionar mi cartera con quince o mas fondos aproximadamente y al final de los mismos con importes similares, actualmente estoy con cinco de manera que los aportes semanales me permiten ponderar de manera muy diversificada. Si le he cogido bien la idea la teoria es conseguir mi perfil de riesgo equilibrando la cantidad y diversidad de fondos, no el importe de los mismos. El inconveniente podría ser el seguimiento, pero vaya esto no es problema. No obstante puedo estar equivocado... pero seguiré aprendiendo.
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Ufrancesc 04/12/13 14:35
Ha respondido al tema Entradas escalonadas
Muy interesante el hilo, en mi caso que soy totalmente novato y como otros tantos vengo saliendo de depósitos, me gustaría plantearos mi posición al respecto, vaya por delante que hace mucho tiempo que sigo el foro ( increible el nivel que llegáis a tener) pues bien mi intención es ir haciendo aportaciones semanales con el fin de controlar el riesgo y preservar en un principio la inversión, de hecho llevo un mes en esta situación con Renta 4 y confeccionando una cartera moderada en principio, siguiendo este proceso escalonado puedo estar unos siete meses, pensais que es correcto. Un saludo a todos.
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