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Valentin

Se registró el 28/06/2006

Sobre Valentin

Escucha y aprende de la experiencia de personas experimentadas aunque no compartas sus comentarios, pero nunca te sumes a sus predicciones ni visiones de futuro sobre los mercados sin crítica propia al respecto; pues prácticamente todo experto tiene un enfoque singular y parcial (incompleto) sobre el comportamiento futuro de los mercados, y pueden no haber considerado factores exógenos que pueden influenciar acontecimientos de futuro y consecuentemente la trayectoria de tendencias de mercado.

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Valentin 12/12/23 11:27
Ha respondido al tema BFS sube los depósitos
Es que ahora ya no se encadenan. Son nuevos depósitos, un amigo mio acaba de hacerlo y me ha comunicado que se lo callan y que cuando te envían el contrato a tu email aparecen costes por comisión de cuenta de 30 € semestrales.Desconozco si es un caso particual acontecido a mi amigo o si lo están haciendo de forma genérica.Saludos,Valentin
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Valentin 12/12/23 10:48
Ha respondido al tema BFS sube los depósitos
¿Cobran comisión de mantenimiento semestral de la cuenta de 30 € ?. ¿Podrías verificarlo?. Gracias.Saludos,Valentin
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Valentin 11/12/23 12:08
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Hacía mucho tiempo que no sabíamos nada de ti. Bienvenido de nuevo !!!Con respecto a: no es fácil igualarlo consistentemente... Sin querer descreditar a nadie... pero como a los índices no hay nadie que los represente, dejo un gráfico de los últimos años del performance de un ETF MSCI World de Ishares con respecto a una renta fija mantenida al 8%.Saludos,Valentin_____________________________msci world vs renta fija al 8%
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Valentin 11/12/23 06:58
Ha respondido al tema ¿Fondos Asia (Preponderados en China)?
No existen, o al menos yo no conozco ninguno que lo haga por menos de 1,90% de TER y son de gestión activa. ETFs si puedes encontrar alguno.Pero si deseas exposicióna China, lo más simple sería intentar pillar un fondo de bajor TER con exposición a China. Quizás en éste segmento encuentres algún fondo.Saludos,Valentin___________________A bajo TER (0,20%) puedes pillar uno más general y global, de mercados emergentes, que tienen mucho peso en Asia, y en China entorno al 28% de peso. Pero desconozco si lleva peso suficiente, ya que no especificas más concretamente lo de "importante peso". iShares Emerging Markets Index Fund (IE)     IE00BYWYCC39 Que puedes comprar en Myinvestor 
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Valentin 09/12/23 04:46
Ha respondido al tema Carteras preconfiguradas "con nombre"
El diseño de carteras de inversión puede resultar simple, pero es todo menos sencillo. Es preciso mucho conocimiento para establecer a que clases de activos desea uno exponerse, en que proporción de cartera en cada uno de ellos, y a que tipos de riesgos macro están espuestos cada clase de activo.La diversificación se consigue mediante las clases de activos principales, que para mi lo simbolizan:CashRenta FijaRenta VariableReal AssetsDivisasAsí por ejemplo, mientras la RV está expuesta principalmente a la evolución del crecimiento económico, la renta fija está expuesta a los tipos de interés. Son factores independientes que permiten una evolución distinta de cada clase de activo en base a su factor influyente.Muchos inversores creen "erróneamente", que sus inversiones se encuentran suficientemente diversificadas dentro del marco de la renta variable. Naturalmente uno puede diversificar en el marco de la renta variable, "a lo que yo le llamo diversificación de nivel II", pero un Crash bursátil arrastra toda la renta variable en proporciones muy importantes, lleves low volatility, quality o sectores defensivos.Esto en lo general sobre Asset Allocation. En lo particular con respecto a tus consultas y en mi modesta opinión: Estas carteras "con nombre" estan montadas en su mayoria en base al mercado americano, no existen carteras de este tipo en base al mercado global? Ciertamente son carteras creadas por americanos para americanos. Diseñadas en su mayoría hace décadas, haciendo uso "probablemente" en la experiencia del diseñador de la cartera y en base "esencialmente" en una ponderación de clases de activos conocida como Naïv. Pensada para el largo plazo, instrumentos de inversión pasiva, y el rebalanceo de cartera. Todo ello basado en experiencias basadas en datos historicos y no de futuro.Determinados inversores institucionales, probablemente hayan fundamentado las ponderaciones de cartera basándose en el Mean Variance Optimization Model, que en aquella época estaba de moda.Lo que pretendo decir, es que esas carteras solo deberían considerarse como carteras modelo, que a uno le pueden servir un poco de guía, pero si desconoces en que se fundamentan para la eleccioón de las clases de activos elegidos y su ponderación, no sabrás cual de ellas se adapta más a tus propias creencias y perspectivas evolutivas de dicha cartera hacia el futuro, que es lo que interesa.Puede que alguna de las carteras sean globales, ya que podrían incorporar renta variable ex-USA, debes examinarlas. En cualquier caso, las carteras proporcionadas por estadounidenses llevan un elevado Home-Bias. En aquella época la inversión fuera de USA no gustaba mucho (Bogle uno entre ellos).No es lo mismo una cartera global para un residente USA que para uno Europeo. Carteras globales para residentes europeos se pueden diseñar, pero existen pocos inversores de larga reputación que las expongan publicamente. Yo miraría en la web de Bogleheads España para obtener una base, y luego podrás cumplimentarla con las clases de activos que desees, pero eso sí, primero aprende el comportamiento de dichas clases de activos en cuanto rentabilidad-riesgo, horizonte de inversión, liquidez, etc.______________________________ Por otro lado, al investigar sobre varios de estas carteras en la web https://portfolioslab.com/lazy-portfolios, veo que los ratios de Sharpe de varias de estas carteras estan por debajo del 1, lo cual supuestamente "no es la bomba", se debe a algun motivo? El diseño de esas carteras no están basadas en el ratio de Sharpe.A mi juicio, está basadas en las preferencias de un inversor en términos de rentabilidad-riesgo (riesgo aquí entendido como volatilidad). Yo incluso diría, que al inversor le interesaba un tercer parámetro: el Drawdown de la cartera.Por lo tanto, se trata en su mayor parte, de carteras diseñadas para comprar y mantener a largo plazo (en todo el ciclo) con las miras puestas en tres ejes: rentabilidad-volatilidad-draw downEs por ello, que quizás el ratio de Sharpe es tan solo un OUTPUT (dato de salida) como consecuencias del modelo de los tres ejes como podría considerarlo/prejuzgalo yo.Saludos,Valentin
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Valentin 07/12/23 10:34
Ha respondido al tema Busco un ETF indexado al NASDAQ, de acumulación y para europeos.
Con tus preferencias indicadas, y de réplica física completa, tienes 3 opciones. Te las pongo de mayor a menor patrimonio bajo gestión:Shares NASDAQ 100 UCITS ETF    IE00B53SZB19  TER 0,33% Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF (Acc)    IE00BFZXGZ54    TER 0,30% Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF    IE00BMFKG444     TER 0,20%Compralos en el Xetra (de Frankfurt) ya que tienen mayor volumen de negociación que el "la propia bolsa de Frankfurt".Saludos,Valentin
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Valentin 05/12/23 05:16
Ha comentado en el artículo ¿Qué ha pasado hoy con el oro y la plata?
Gracias Francisco por ilustrarnos lo ocurrido. Espero tu lectura sirva de lección a muchos inversores.Dos preguntas, si me lo permites, para complementar la importante lección que nos ofreces:¿La figura de "vuelta en un día", existe igualmente con "rotura a la baja", actuando lo tiburones poniendo el mismo cebo?.b) Observo que aparentemente ha sido una maniobra minuciosamente preparada por los tiburones con actuación en fin de semana. Aquí me pregunta es ¿hasta que punto no se trata de manipulación de mercado?.Si se tratase de manipulación de mercado, ¿no estaría éste hecho penalizado con carcel a los tiburones de mercado?.Un saludo y gracias por la aclaración de lo sucedidoValentin
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