Duda entre traspaso de fondos usd.
Hola, actualmente tengo una pequeña cartera en fondos usd y mi duda es si puedo traspasar entre ellos sin necesidad de tributar al amigo Montoro.
Pongo alguno de los que tengo :
LU0122379950 BGF World Healthscience Fund A2 USD
US4642868065 Ishares msci germany etf
us3623971013 Gabelli Equity Trust Inc
IE0009355771 Janus Global Life Sciences Fund
us72201h1086 PIMCO Inc Strt-SBI
us78355w6012 Guggenheim
Gracias de antemano.
Si los tienes depositados en una entidad española, los fondos sí que los deberías poder traspasar sin penalización, no así los ETFs (iShares, Guggenheim).
¿Puedo preguntar en qué entidad los tienes? Algunos de los fondos son un poco raros (i.e. no habituales en España).
Tal y como te lo dice trantor los fondos de inversión sí que puedes traspasarlos pero a OTRO fondo de inversión.
Es decir, puedes traspasar un fondo a otro fondo. Pero claro, esto es suponiendo que seas residente en España y que los tengas depositados en una entidad española, y que los fondos estén registrados en la CNMV, etc, Los fondos tienen que ser traspasables, para lo cual tienen que cumplir ciertos requisitos.
Los ETFs solo se pueden comprar y vender, no traspasar.
Tienes fondos en usd ?
Has realizado algun traspaso entre ellos ?
Sabes si hace falta alguna documentacion, cert, ect para evitar penalizacion por traspaso ?
En estos momentos depositados en Banco Madrid España y residente española, antes residia en Andorra y trabajaba con BPA que me han dicho que son los mismos (en el resto de entidades españolas no me han convencido : r4, inversis, san, etc)
Si te pueden sonar raros, de hecho hay veces que tambien me comentan lo tienen que registrar en la cnmv y banco de españa al no estar comercializado en el pais.
Espero me contestes a mis preguntas.
Gracias, saludos.
Hola Bizkaitarra.
Casi hemos escrito a la vez y no te habia podido leer.
Te agradeceria me contestes a las preguntas realizadas a Trantor.
Gracias, saludos.
Pepona, la divisa del fondo no es un factor relevante para determinar si se puede traspasar o no. Si está registrado en la CNMV y cumple una serie de requisitos (*), lo puedes traspasar sin penalización. En R4 toda la operativa se hace via web (hay una opción de "traspaso interno de fondos"), supongo que en Banco Madrid no será muy distinto. Trantor.
(*) Requisitos básicamente relacionados con un número mínimo de partícipes y una no excesiva concentración de participaciones en manos de uno o pocos partícipes. La ficha del fondo normalmente lo indica cuando es traspasable.
Sí.
Sí.
Nunca me han pedido ninguna documentación, y no se lo que es el cert ni el ect.
La lista de fondos que has puesto no está formada solo por fondos, más de uno no son fondos ya que son ETFs.
Hola Trantor.
Siento ser pesada con mis dudas (y eso que no soy rubia)
Si la divisa no es relevante, puedo traspasar de un fondo en usd a otro en eur sin penalizacion?
En mi entidad la informacion sobre como fiscalizar es nula, no obstante es lo mejor que he encontrado en españa a la hora de invertir que es lo que realmente valoro (ellos mismos me advertieron que solo me asesorarian respecto a oportunidades de inversion)
Aprovechando la conversacion, que te parecen los fondos ?
Saludos.
Hola Bizkaitarra.
La verdad es que tengo buena sintonia con los vascos.
Me puedes contestar por favor a las preguntas :
Si la divisa no es relevante, puedo traspasar de un fondo en usd a otro en eur sin penalizacion?
Que te parecen las inversiones ?
Ya que inviertes en usd estaras mas puesto que yo.
Saludos.
Puedes traspasar un fondo traspasable a otro fondo traspasable.
No tengo ni idea de si tus fondos son traspasables o no. Eso te lo podrá decir tu banco.
Lo de la penalización no lo entiendo. Al comprar o vender dolares suele ser habitual que los bancos cobren una pequeña comisión, un pequeño porcentaje. No se si te refieres a eso con penalización.
Pero algunos fondos tienen comisión por la venta del fondo, pero todo eso lo sabrás ya que viene explicado en el folleto de tu fondo, que lo habrás leido y entendido antes de comprarlo.
Muchos de los fondos que has citado no los conozco, así que no puedo ayudarte mucho.
Sí, si los fondos son traspasables (i.e. cumplen las condiciones antes mencionadas), puedes traspasar de un fondo de euros a dólares, de dólares a euros, de libras a euros, de francos suizos a euros, en fin, lo que sea, sin tributar por ello... por eso decía que la divisa no es relevante.
Respecto a los fondos / ETFs que llevas, poca ayuda te puedo prestar, pues no los tengo estudiados.