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ateak 24/07/23 03:43

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Dices del Amundi Volatility que Ya sé que esta es la idea de un activo defensivo, que lo importante es tenerlos ahí para cuando haga falta, como la RF o los monetarios pero es que este fondo no es un defensivo, lo debes considerar como un hedge, una cobertura, es decir "un seguro" en el que vas a estar pagando mientras todo va bien (sacrificando rentabilidad) mientras que si algo se tuerce, entonces "cobrarías la prima" (en revalorización de su VL).Si lo quieres tener en cartera tienes que cuadrar muy bien qué peso darle si es que piensas tenerlo permanentemente, o darle entrada tácticamente aunque eso es complicado porque las caídas bruscas son sin previo aviso y con los plazos de traspasos entre fondos sería inviable. Si tu tolerancia a la volatilidad es alta tal vez no te haga falta si ya llevas RF y liquidez que puedas aprovechar para rebalancear a RV en momentos de caídas, pero esto es gestión de cartera de cada uno.

ateak 03/07/23 04:25

Ha respondido al tema Fondo mercado monetario versus depósito a plazo

Lo que te dice Anrabro es correcto, la rentabilidad del fondo monetario la sabrás en 1 año comparada con la rentabilidad esperada en un año del depósito. No tienes una comparación con certeza absoluta ex-ante.Hay un punto importante del FI y es la seguridad jurídica, si tienes por ejemplo 300.000€ en liquidez, puedes tenerlos sin problema en un FI ya que está fuera del balance del banco, además que internamente está diversificado; en un depósito tienes que mirar varios en diferentes entidades, revisar la seguridad del banco que será depositario y el alcance del FGD.

ateak 02/06/23 02:56

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Bien, si ahora empieza a subir el Ruffer ya sabemos quien era el culpable jejeje

ateak 30/05/23 03:59

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

@holdenc2 , sin entrar a responder a tú pregunta ya que solo AFB conoce la respuesta, llevo muchos años operando con fondos y en mi caso la mejor manera que he encontrado de proceder con un reembolso parcial, en el caso de querer aflorar plusvalías/minusvalías en concreto, es hacer primero un traspaso parcial de esa parte a reembolsar hacia un monetario, una vez el importe está en el monetario vas a ver exactamente cuáles son las plusvalías/minusvalías y puedes decidir si es lo correcto antes de proceder con el reembolso.

ateak 15/05/23 06:10

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Estos fondos hay que combinarlos con otros porque se posicionan de forma totalmente distinta al mercado, en algunos mensajes recientes menciono con cuáles lo acompaño en una cartera que gestiono

ateak 06/05/23 15:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Depende de la rentabilidad objetivo, para un 6% anualizado dando el mismo peso a todos. Para aumentar esa rentabilidad esperada habria que subir el peso de los dos de renta variable, aumentando tambien la volatilidad y las caídas por el camino

ateak 05/05/23 06:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Tendrías que establecer al menos una rentabilidad objetivo y ser honesto contigo mismo y saber tu tolerancia a la volatilidad.Una opción es seleccionar los fondos que he listado y variar los pesos, y tal vez añadir un fondo de renta variable, que a 10 años vista pueda estar en el orden del 8-10% de rentabilidad anualizada. Para los mixtos/retorno absoluto creo que pueden andar sobre el 5-6%, el monetario pues un 2-3%, cada uno con su volatilidad y caídas de por medio.Siguiendo con el ejemplo ya valorar por tu parte, yo acostumbro a seleccionar los fondos en parejas para complementarse entre sí, especialmente los mixtos/retorno absoluto, que van más por libre. Para renta variable seleccionaría dos fondos de estilo calidad-defensivo.. Pictet-Short-Term Money Market P . MFS Prudent Wealth A1 EUR . BL-Global 75 EUR . Eleva Absolute Return Europe A1 EUR . Ruffer Total Return International OI EUR . Morgan Stanley Global Quality A. Guinness Global Equity Income DEsta cartera equiponderando los fondos, creo que puede obtener un 6% anualizado y la volatilidad no sería muy elevada. Gestión sencilla sería hacer un rebalanceo una vez al año, o simplemente dejarlos correr

ateak 05/05/23 04:02

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Si te sirve como ejemplo, para mis padres tengo algo así, un monetario con expectativa de alcanzar un 2%, con aproximadamente un 70% de peso, y luego un complemento de mixtos y retorno absoluto con el fin de aumentar la rentabilidad objetivo sin aumentar excesivamente la volatilidad.Aquí comentaba algo https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2023-analisis-opiniones-consultas?open_dialog=voto_5819120 La cartera es, para un perfil muy conservador, de una pareja de jubiladosPictet-Short-Term Money Market P - 72%MFS Prudent Wealth A1 EUR - 7%BL-Global 75 EUR - 7%Eleva Absolute Return Europe A1 EUR - 7% Ruffer Total Return International OI EUR - 7%

ateak 05/05/23 03:34

Ha respondido al tema Seguimiento Fiera Capital Global Equity Fund Class C Accumulation

Gran fondo aunque creo que sigue siendo no traspasable en España

ateak 05/05/23 03:31

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

Disculpa no veo que L'Oreal haya caído un 20%, sí cayó Estée Lauder, pero no la francesaGráfica de L'Oreal los últimos 3 meses, una caída del 20% la llevaría sobre los 330€