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Chumbito

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Chumbito 16/03/19 13:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes, yo reduciría Europa y eliminaría el de highyield. Contrataría 1. Algo de tecnología global: dos ejemplos son el Polar Capital Global Technology y el Parvest disruptive Technology. La tecnología es el futuro. 2. Salud. Un ejemplo Bellevue Medtech. La población envejece y necesita tecnología médica y fármacos. 3. Algún monográfico USA. Uno de grandes compañías es MS US Growth y otro muy cañero de pequeños compañías Alger Small Capa Focus, este último muy volátil pero muy rentable. Los fundsmith y seilern son muy buenos. Suerte y tesón!!!!
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Chumbito 05/03/19 17:34
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas noches, el nucleo duro de mi cartera esta formado por:  Polar Capital Global Technology (25%) Seilern Stryx World Growth (h)  (15%) Fundsmith                                  (14 %)   Revisando las carteras de los dos últimos (seilern y fundsmith) veo que en las primeras 10 posiciones solo comparten una acción, se trata de Stryker corporation que en ambos fondos ocupa el décimo lugar. Esto junto con el hecho de que invierten exclusivamente en acciones del mundo desarrollado, me hace pensar que son dos buenos fondos complementarios para mantener en el largo plazo, sobre todo teniendo en cuenta su solido historial.    Me gustaría saber vuestra opinión con respecto a este duo.    PD el resto de mi cartera esta formado por: pictet Robotics, Alger us small caps, bellevue medtech y Allianz artifical intelligence y alguno que otro mas, básicamente globales.     Un saludo.             
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Chumbito 18/02/19 18:07
Ha respondido al tema Cuatro meses y una conclusión
Pues yo creo que lo que ha hecho Sirdrake no es decabellado, de hecho en mi cartera  de fondos, que tal y como la concibo ahora tiene tres años, me deshice de cuatro fondos antes de la gran caida:    -Sextant PME -Magallanes European Equity -Bellevue de pequeñas empresas  -True Value   Los liquidé por su mal comportamiento en los primeros 6-8 meses del año y los  cuatro han bajado a cierre del año mas de un 20 %   Los cambié por otros que se han comportado mejor (Bellevue medtech, MS US Growth, Robeco Global Fintech)  y por otros que se han pegado un buen batacazo aunque algo menor..... G fund avenir Euro, nadie es perfecto...jeje   En resumen: no hay que enamorarse de los fondos y si un fondo no se comporta como se espera en un periodo de 6 meses no es descabellado darle puerta, sobre todo si no tienen un amplio historial.   Otros fondos de los que me alegro profundamente  haber liquidado hace mas tiempo son: M&G Global Dividend, DWS top dividend, Nordea Global Stable Equity.   Por contra no se me ha ocurrido tocar  algunos como : Stryx world Growth, polar capital global technology, Pictet Robotics o el Alger Small Caps que forman parte del nucleo estable de mi joven cartera.   Un saludo!!!
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Chumbito 13/02/19 18:01
Ha respondido al tema Buscando joyas de la gestión activa: los mejores fondos de inversión
Servidor es otro que tiene bastante posición en Seilern Stryx World Growth y Fundsmith y algo en MS Global opportunities (bastante mas volátil). Comparto dos ideas:  1.- No invierto en emergentes directamente, por el mismo motivo que no invierto en fondos de RF, aunque parezca paradójico.  Ambos tipos de fondos a  menudo se pegan castañazos considerables de los que les cuesta Dios y ayuda recuperarse.    2.-  Si tenemos una posición importante en fondos globales de grandes compañias como los citados, debemos tener tambien alguna posicion menor en globales de pequeñas compañias.  Yo actualmente solo llevo el Threadneedle  LU0570870567, antes tenía tambien alguno de pequeñas compañias europeas como el Valentum pero lo he traspasado a este que he mencionado.    Ademas de lo mencionado llevo RV americana MS US GROWTH , el famoso BELLEVUE MED TECH, y varios de tecnologia tambien globales (POLAR CAPITAL GLOBAL TECHNOLOGY, ALLIANZ ARTIFICIAL INTELLIGENCE, PICTET ROBOTICS, ROBECO GLOBAL FINTECH). En resumen, tengo globales  (genericos y temáticos) y alguno USA. Nada monografico de Europa ni de emergentes.   Por ultimo, una pregunta... Que fondos de pequeñas compañias os gustan?
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Chumbito 08/01/19 18:34
Ha respondido al tema Mejores fondos 2018
Buenas noches, enhorabuena y gracias  por la recopilación Yeguada.  Aparte de los sectoriales de tecnologia, salud, monopais, etc, hay uno en particular digno de mención (aunque en sentido estricto sea un monopais):  Morgan Stanley Investment Funds - US Growth Fund A     año 2018 10,1 %,   Media de los ultimos 3 años  14.3 %.  Tiene un comportamiento bastante similar a las acciones de BERKSHIRE HATHAWAY B, pero con la ventajas de los fondos.  Yo tengo la versión con divisa cubierta, con un comportamiento bastante inferior en 2018.    Aprovecho para preguntaros.... ante un fondo con version cubierta y no cubierta, por cual os decantáis?. Yo normalmente me decanto por la cubierta por aquello de no añadir mas riesgo y volatilidad a la cartera, pero no tengo claro si es lo mas adecuado. Se supone que la version no cubierta es mas  volatil pero a largo plazo es mas rentable por no tener que gastar en cobertura... Me gustaria saber vuestras opiniones al respecto.    Un saludo!!!
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Chumbito 11/09/18 17:33
Ha respondido al tema Cuántos fondos tener en cartera
Ajá, de todas formas, no me gustan los mixtos, ni siquiera los que comentas, los he llevado durante varios años y me he terminado cansando, prefiero liquidez y RV, como ya he comentado.    De todas formas, mírate dos fondos  que tengo les contratados a mi madre: El Avantage de Renta 4 y sobre todo el Acatis Gane (este ultimo tiene un comportamiento muy bueno a mi juicio). Saludos!    
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Chumbito 10/09/18 11:57
Ha respondido al tema Cuántos fondos tener en cartera
Compañero Buso, a mi modo de ver no es lo mismo comprar  buenos fondos europeos, como los que comentas,  gestionados por españoles que suelen tener bastantes empresas de nuestro pais (por ser sus gestores buenos conocedores de este mercado, como ya expones) que fondos centrados en España de forma monográfica.  Dicho de otra forma, salvo USA  no me gustan demasiado los fondos monopais, y menos si es España por los motivos ya comentados (continuos cambios normativos, amenazas del populismo, secesionismo etc). Un saludo!!! Y suerte, jeje    
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Chumbito 10/09/18 05:22
Ha respondido al tema Cuántos fondos tener en cartera
Buenas, yo lo simplificaría bastante mas:  1.- Fondos monederos: r4 pegasus o monetario. O el mejor: Cuenta corriente o remunerada.  2.- Fondos de RV: globales:  Stryx World Growth (sin emergentes y con algo de Japón), MS Global opportunities (con emergentes) , 3.- Fondos de RV temáticos: Polar Capital Global Technology, Bellevue Medtech, Robeco Global Fintech (de nueva creación y por tanto hay que estar mas pendientes de su evolución que en otros mas consolidados), y otros de  robotica, inteligencia artificial, empresas disruptivas, megatendencias.... etc etc,  4.- Fondos regionales:  MS US Growth,    Alger small cap focus fund (tambien de nueva creacion y por tanto a echarle mas ojos que al resto),      Comgest European opportunities,     G Fund Avenir Euro, Valentum.... etc.    Dejaría la parte emergente limitada al MS Global opportunities que lleva casi de todas las areas (le falta iberoamerica) y aunque este verano ha sufrido bastante, posiblemente debido a los emergentes, tiene buena rentabilidad historica. Los mixtos, retorno absoluto, etc no me gustan nada, prefiero usar el binomio RV-Liquidez. Si un mixto se pega un batacazo del 1-3% aunque los mercados de acciones mejoren, puede tardar largos meses en recuperar, cosa que no suele ocurrir con los de RV de calidad.    Por ultimo, una reflexión:   No entiendo porque motivo, estando en un mundo globalizado y trabajando con entidades de arquitectura abierta  tenemos que tener en cartera fondos de RV que inviertan exclusivamente en España, cuando ya sabemos lo que esta pasando y puede seguir pasando (Independentismos, Partidos populistas, inestabilidad politica  e institucional, bandazos normativos, etc etc.).    Un cordial saludo! 
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Chumbito 24/07/18 05:13
Ha respondido al tema Cambio diario de un fondo de inversión 0%
Gracias por tu respuesta siemprealcista!   En la 4 me refiero a que la gestora a principios de año (por decir una fecha) establece que dias no se publica valor liquidativo por motivos internos... también parece poco serio.   En resumen, no se porque motivo ocurre eso, lo cierto es que lo hacen mas unas gestoras que otras y tiene que haber un motivo justificado. Entre los fondos en que lo vengo observando: Nordea stable equity, Fidelity Technology, Polar Capital global technology.     Buen martes!
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Chumbito 17/07/18 19:08
Ha respondido al tema Hacienda, planes de pensiones y Fondos de inversión
Una idea que llevo practicando dos años consecutivos es destinar el ahorro fiscal obtenido en el plan de pensiones  a un fondo de RV. Cuando me jubile emplearé el importe de este fondo a pagar el  IRPF correspondiente al rescate del PP....... Se que es muy triste asignar tanta cantidad al ahorro a largo plazo, pero pienso que es una forma de optimización fiscal. Un saludo
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Chumbito 17/07/18 18:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Nanomanu, te han ofrecido tres buenos fondos de RV dos globales y uno europeo. Supone un cambio brusco en la filosofia de tu inversión, pues como sabes asumes mucho mas riesgo.    Te propongo dos mixtos y dos de RV global: Mixtos: Acatis Gane y Avantage Fund, el primero mas conservador que el segundo.  RV global Morgan Stanley Global opportunity (que ya lo nombras) y Seilern Stryx World Growth H R   Yo iria traspasando a los mixtos y mas adelante, a los de RV (por aquello de no aumentar el riesgo de golpe) Suerte. 
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Chumbito 03/06/18 18:19
Ha respondido al tema Comisión de custodia / registro en BNP
Leyendo vuestros comentarios creo que hay algo que se me escapa. Si nos van a cobrar  0.31 %  al año (IVA incluido) por tener un  fondo que tiene 0.9 % menos de comision, aun gano 0.6 % y si el fondo es un 0.5 % mas barato, gano un 0.19 % con respecto a la clase cara.   La alternativa es hacer un cambio de comercializador a otra entidad que lo permita y que no cobre (ni vaya a cobrar....). ¿cual?   En mi caso tengo el Sextant PME, el Magallanes European Equity P y los MS Asia opportunity ZH y el US Opportunity ZH.  ¿a donde me los puedo llevar?   Un saludo y buen comienzo de semana!!!!
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Chumbito 03/06/18 05:11
Ha respondido al tema Comisión de custodia / registro en BNP
Buenas, es muy variable. Si va de un fondo A a uno B en la misma comercializadora, el dinero esta fuera de mercado 1-2 dias, mas bien 2,. Si es un traspaso desde un fondo A a otro B con cambio de comercializador (BNP a R4 por ejemplo), el dinero esta sin cotizar unos 3-4 dias, mas bien 4.  Habra excepciones, hace poco pase en BNP un Morgan Stanley de AH a ZH y todo se hizo en el dia (no hubo paron en la cotizacion, me quede sorprendido).    Si lo que haces es un cambio de comercializador, el fondo no deja de cotizar ningun dia, pero la operacion tarda en ejecutarse un mes.  Un saludo. Paciencia jeje
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Chumbito 01/06/18 18:47
Ha respondido al tema Comisión de custodia / registro en BNP
Pues BNP pierde su atractivo, sobre todo si tenemos en cuenta lo mala que es la pagina web.  En mi caso tengo cuenta con R4 y BNP, en este ultimo 8 fondos de los cuales solo uno de ellos está exento de comisión. Os hago varias observaciones.   1.- En el caso de Magallanes European Equity.  Tengo la clase  P, que paga un 0,5 % anual menos de comisiones que el clase M. Entiendo que si pago un 0,05 % trimestral mas iva, es decir un 0.06 %, al año me sale a pagar un 0.24%. Me sigo ahorrando un 0.26%, por lo que no me interesa cambiar a la clase P ni tampoco llevarlo a R4 pues tienen el clon luxemburgues que si no me equivoco tiene aun mas comision que el clase M.   2. En el caso del Bellevue de pequeñas empresas europeas, la diferencia entre el clase I y el clase B que esta en Renta 4 es del 0.75 % con lo que el ahorro seria del 0,50 % anual. 3.- El Sextant PME me lo podria llevar a Amiral directamente ( que es donde lo contraté en su dia),  Sabeis si lo puedo cambiar de nuevo mediante el "cambio de comercializador"? 4.- La comisión esa se puede desgravar de alguna manera? 5.- Pensais que merece la pena contratar algun fondo monetario de esos que ni suben ni bajan con idea de ahorrar la dichosa comision?   Buen finde rankianos!!
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Chumbito 04/03/18 17:34
Ha respondido al tema Fondos que inviertan en compañías Fintech / Insurtech
Pjgm33, gracias por la aportación. Le tengo puesto el ojo desde hace varias semanas a esta fondo para diversificar e invertir un porcentaje bajo de la cartera.  Me interesa contratarlo en BNP  ¿Sabes mas o menos cuando estará disponible en esta entidad? ¿que version sería  la D o la I?. Muchas gracias !!!  
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Chumbito 10/02/18 07:22
Ha respondido al tema Hilo de como lo llevamos y de darnos animo, que no lamentos
Buenas tardes, os cuento "COMO LO LLEVO".....y lo de "DARNOS ANIMOS" es cuestion del cristal con que se mire y de la psicología de cada uno de nosotros.... tela!   Mi cartera, a grandes rasgos se distribuye de la siguiente manera: - 50% en liquidez. - 10% en mixtos. - 40 % RV pura. Realizo aportaciones mensuales automáticas a varios de estos fondos de RV a través de R4-   Personalmente creo que si se va a largo (mas de 5-7 años, como es mi caso) no hay que moverse.    Hoy he visto cuales de mis fondos siguen en positivo en lo que llevamos de año.    MIXTOS:    ----------En Positivo: R4 Valor Relativo (+049%) y Altair patrimonio II (+0.23 %) ----------En Negativo: Sextant Grand Large (-1%)   RENTA VARIABLE:  -------------- En positivo van:  Algar Global 1.51%,  Morgan Stanley Global 0.2 y Sextant PME 1.31% (este tuvo un cuarto trimestre chunguillo, pero no lo toqué).   -------------- En  negativo van la mayoria con una media del -2% aproximadamente. Especialmente mal va AzValor internacional (-6.8%). Desde Sept/17 estaba saliendo paulatinamente de este fondo conforme las aportaciones iban cumpliendo un año, (por aquello de la penalización) y me ha cogido el toro. La fecha de liberacion era el 7/2/2018. Llegados a este punto creo que aguantaré unos meses mas con poca convicción a ver si los gestores saben aprovechar las caidas y se recomponen. Por mucho que se diga, este fondo no esta cumpliendo con las espectativas generadas, y  creo personalmente  que a fecha de hoy  supone un costo de oportunidad importante.    Dentro de los fondos que tengo en el radar, el que mejor comportamiento ha tenido es Valentum con una rentabilidad YTD del +1.59%, por lo que me gusta ahora aún mas que hace dos semanas.     Bueno, espero que estos datos os sean de utilidad. A mi personalmente, escribir este post me ha servido para ponerme en situación e ir sacando conclusiones. Insisto, el unico cambio que me planteo a medio plazo es el que ya tenia madurado: Azvalor internacional.    Buen finde!!!
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