Buenas tardes. No sé si cada entidad elabora su propio test de conveniencia o es igual para todas.
En octubre pasado fui a la oficina de mi entidad para solicitar un traspaso de un fondo monetario al fondo Henderson Euroland (que ya tenía en cartera junto con otros tres de RV Europea, RV zona Euro y Renta Variable internacional). Me hicieron el test de idoneidad y al hacer el traspaso me salió una advertencia que decía:
"Le informamos que dadas las características de esta operación (Henderson Horizon Euroland A2), esta entidad (aquí venía nombre de la entidad) está obligada a evaluar la conveniencia de la misma para usted. En nuestra opinión no es conveniente para usted. Etc"
No obstante hice el traspaso. Llevo más de 15 años invirtiendo en fondos, renta fija europea, nacional, internacional, high yield, corto, largo plazo, renta variable europea, global, norteamericana y me salió en el test que "carece de los conocimientos y experiencia necesarios para comprender la naturaleza y riesgos del instrumento financiero sobre el que va a operar". Me responsabilicé de la operación y me dieron sellada la carta.
Comento al principio si no sé si cada entidad se crea su propio test o tiene que se igual para todas porque me da la sensación que te dicen que no puedes invertir nada más que en depósitos para así quitarse la responsabilidad y decirte: ah, usted lo ha querido.
Con todo esto quiero decir que tus padres habrán firmado el test que les presentara la empleada, pero, si a mí me salió una advertencia de que no debía invertir en ese fondo (de renta variable que ya tenía en la entidad), supongo que a ellos también se la darían.
No sé que acciones tiene que tomar, pero deberían ir a la entidad y reclamar el test que hicieron y firmaron y el resultado del mismo.
Espero que se solucione todo,
Un saludo
PD: a estos empleados ¿no les remorderá la conciencia?
