Rankia USA Rankia Alemania Rankia Argentina Rankia Chile Rankia Colombia Rankia España Rankia Italia Rankia México Rankia Perú Rankia Polonia Rankia Portugal
Acceder

Geoff007
TOP 10

Rankiano desde hace casi 10 años

Sobre Geoff007

Currently:

CEO of Ariel Investment Associates.

Former Market Maker for RefcoMac and NYMEX Energy Trader. And Former Junior Analyst at UBS/Painewebber

4
Publicaciones
Recomendaciones
173
Seguidores
8
Posición en Rankia
1
Posición último año
Resumen
Respuestas 328
Comentarios 876
Recomendados 282
Guardados 23
Temas 59
Geoff007 24/01/22 02:34
Ha comentado en el artículo Qué pasa en las bolsas cuando suben los tipos de interés
El dinero se hace cuando se compra, no cuando se vende. El mercado retail, eta diseñado para que se "gane" solo si el mercado toma una direccion. Por eso todos pierden dinero.El mundo se mueve basado en dos cosas amigo.1-Descuento2-DeudasEl dinero se hace cuando se compra y se usa deuda para comprarlos.El tercer componente es evitar los impuestos. Los impuestos pueden evitarse legalmente usando apropiando las deudas. Te pondre un ejemplo.Mira abajo este edificio en New Jersey.https://ibb.co/nDYZYC9Como puedes ver es un edificio de 40 unidades con una ocupacion del 62%.. Olvidemos por un momento que es una subasta y que compres esto por $1,200,000.. Vas a necesitar 25% de incial o $300,000.. Quizas no lo tengas a mano, pero tu casa o alguna inversion si tenga la plusvalia que puedes usar para el incial. O simplemente vas a un prestamista privado como yo y pides un segundo prestamo Payment in Kind (PIK) que no pagas intereses hasta que vendas o refinancies. Estos prestamos PIK tienen tasas de intereses mas altas (entre 15% a 20%) Pero te quitas el peso de pagar intereses mensuales. Estos prestamos en segunda posicion se llaman MEZZANINES.Vamos a suponer que el Lender o Prestamista te de $250,000 PIK, ahora solo tienes que buscar $50,000. Vas a necesitar otro prestamo para arreglar el edificio. Puedes usar un prestamo 203K auspiciado por el estado a una tasa muy baja, casi cero. Los otros $700,000 pagarias una tasa amortizada de 10 años.Asi que tu deuda real que debes pagar cada mes son basados en $900,000.. Un prestamo de $900,000 convencional FHA pagaria al mes $5335.99 que pagaran los inquilinos, NO tu.Una vez haya reparado el edificio, lo alquilas a seccion 8.Seccion 8 paga esto por unidad. https://newarkha.org/Housing/Housing-Choice-Voucher-Program-Section-8$1,400 por habitaciones. Asi que puedes alquilar esas unidades en $2,200, y el gobierno paga $1,400 y el inquilino $800.. Ahora tienes 40 unidades llena pagando $2,200 o $88,000 al mes en ingresos brutos, que serian $1,056,000 anuales brutos.Vamos a suponer que de forma drastica, se te vayan el 50% en mantenimiento, seguros etc. Quedas con $528,000 netos. Puedes ir al banco y refinanciar con un cap rate del 8% facil. Lo que significa que ahora tu edificio vale $6,6 millones de dolares. El 80% de eso es $5,280,000.. Pagas los $900,000 de prestamo original y los $250,000 al prestamista privado PIK mas su 20% que serian $50,000 en sus intereses. Asi que pagas en total $1,200,000 y te quedas con $4,000,000 100% libres de impuestos.Acabas de convertir $50,000 propios en $4 millones en 1-2 años + en flujo de caja mensual (Tambien libre de impuestos en US).Tu diras que esto es fantasia y que estoy hablando mierda. Lo entiendo, por eso te hago copy paste de un pedazo del libro de Jorge Perez, el Trump latino en Miami.- https://ibb.co/QYv6cs3- https://ibb.co/LvrpYj1- https://ibb.co/fpF3yhBComo puedes ver, Perez hizo $360 millones de dolares con solo $5 millones propios. Usando prestamos mezzanines.Trump, Cardone y todos los mogul Inmobiliarios en USA usan poco dinero y ganan 300% o mucho mas sobre su dinero. Por eso son ricos. Lo mismo ocurre con los famosos Private equity o Leverage Buyouts (LBO).Una compañia vale $50,000,000?? pues la compran usando la misma empresa como colateral, el banco le da el 75% de esos $50 millones. Ellos (los LBO) buscan los $12,5 millones de inicial recaudando dinero de otros inversores (eso se llama syndication en USA) Y ellos ponen solo el 1,5% de $12,5 millones o $$187,000 de sus bolsillos.Pero resulta que por comprar, cobran un fee del 1% del valor de la empresa, que en este ejemplo serian $500,000.. Asi que no solo no han puesto un centavo, pero encima solo por comprar se llevan $312,500..Venden las partes menos productiva de la empresa para ir pagando el prestamo del banco, mejoran la gerencia y lo hacen mas productivos y en 5 o 10 años la empresa vale $100 millones y refinancian o venden y se llevan todo el dinero del mundo despues de pagarle a sus inversores. O simplemente destruyen la empresa y venden sus activos.Cuando la Bolsa era via Parque o via Pro-Rata, podias armas patas en los spreads y ganar dinero solo por comprar..En fin amigo, que ese mito de que un 10% es grandioso, es una falacia para captar adeptos que les den dinero, aprovechando que el 99% de la poblacion mundial no comprende el sistema.Un abrazo.
ir al comentario
Geoff007 24/01/22 02:25
Ha comentado en el artículo La GRAN AMENAZA de Rusia sobre Ucrania: vuelve el gran poder del Este
Esto es lo mejor que le ha pasado a Occidente. En serio. Muestra nuestra debilidades ante Russia y China. Y nos hara mas fuerte e independientes.Europa esta invirtiendo mles de millones en energia renovable, Rusia 0.  Rusia esta pateando como los moribundos. Intel y muchas empresas que hicieron "China Grande" estan moviendose a sus paises de origenes u otras regiones mas pobres y esto los haria mas rico en el futuro, como ocurrio con Asia (Africa por ejemplo).Putin es un tio inteligente, preparado Y es el padre del resurguir de Rusia.  Y es muy  habil, pero cometio un mal calculo. Ni Rusia ni China podrianj contra la OTAN en una guerra militar y mucho menos podrian ganar una guerra economica.La Era de la dependencia del petroleo llego a su fin. Es asi de simple. Este conflicto lo unico que hara es mover a occidente hacia un sistema mas sostenible e independiente.Es un asunto de superivencia.Russia no hara nada.. Putin esta usando el Raw power para presionar, no sucedera. 
ir al comentario
Geoff007 21/01/22 20:55
Ha respondido al tema ¿Cual es la inversión más rentable y segura que conocéis?
Hola amigo, primero que todo gracias por tus palabras y me alegra mucho poder ayudarte.Las personas creen que 3,75% es menos que 10% anual. En finanzas no es necesariamente asi amigo. Todo depende de la maduracion de la deuda.  Un prestamos de $100,000 al 10% anual intereses solo, pagarias $833 al mes con un pago Globo en 12 meses o menos. Ese mismo Prestamo al 3,75% amortizado a 12 meses serian pagos mensuales de $8,503.57 ..Cual de los dos usarias para un proyecto de corta duracion? Muchos inversores comenten el error de ver 3,75% y creen que es una gran oferta, pero realmente no es asi. El 90% de los inversores inmobiliarios buscan prestamos cortos, intereses solos Y pocos convencionales (aka, los bancos no prestan casi para ningun tipo de inversion distressed) Y luego refinanciar a largo plazo al 3,75% 360 meses, que serian pagos mensuales de $403.12 en nuestro ejemplo de $100,000.Incluso, gracias a los intereses solos, usted puede usa la tecnica del DRAW, que le permitiria hacer que el prestamo se pague solo. Si te dan $60,000 (100% del estimado)  para arreglos, pides $75,000.. Bamos asumir que el total del prestamo sean $175,000 al 10% intereses solos. Y con los $15,000 que sobran usted paga los $1,458 de interes al mes del ejemplo anterior.  Vamos a suponer que todo el proyecto dure 6 meses, usted pago con el DRAW (dinero del mismo prestamista) unos $8750 Y los otros $6,250 es para usted, libre de impuestos.  Y el prestamista feliz, porque gana mas puntos.El Draw no es posible con prestamos cortos amortizables.Aqui te dejo algunos ejemplos de los retornos de algunos clientes basado en el cash on cash (osea, basado en el dinero que ellos pusieron de sus bolsillos), si hubiese pagado prestamos amortizados 12 meses, no hubiesen tenido estos retornos.Sobre el Cap Rate. Este no incluye la deuda en la ecuacion, por ende, no sirve de nada.  Lo importante, el calculo que te va a decir si vas a ganar dinero o no, es este. https://www.rankia.com/foros/hipotecas/temas/5144509-dscr PD: No se porque salen pequeñas las imagenes, pero dale abrir en nuevo tab y saldra en su tamaño normal.Un abrazo.
Ir a respuesta
Geoff007 17/01/22 06:13
Ha respondido al tema ¿Cual es la inversión más rentable y segura que conocéis?
De que hablas??? no tengo Blog.. Tenia uno y lo cerre porque personas como tu.  Si te educas, veras que en el sector comercial, nadie cae preso o pierde sus activos personales por deber dinero.Madre mia..Busca un traductorhttps://therealdeal.com/2021/10/27/aby-rosen-dodges-liability-at-gramercy-park-hotel/?utm_source=internal&utm_medium=after_article&utm_campaign=related_article
Ir a respuesta
Geoff007 17/01/22 03:37
Ha comentado en el artículo Premios Nobel – II: Los Nobel de Economía
En resumen, Ese premio no es parte de la fundacion. Es un invento independiente de un club de "economistas judios".. Hablamos de ratas como Joseph Stiglitz, quien hizo varios ensallos academicos justificando el Chavismo O Paul Krugman, otro charlatan que dice una cosa hoy y mañana otra. O Milton Friendman, aunque un genio real, cayo en la utopia de "austeridad" en un sistema netamente Keynesiano desde hacia 40 años en la era de Milton.
ir al comentario
Geoff007 12/01/22 09:40
Ha comentado en el artículo Jerome Powell y el fenómeno Tomás Becket
Vamos a simplificar las cosas.Tu sigues posteando aqui y yo no vuelvo mas. Tengo tiempo pidiendo un Blog aqui y no hay forma.. Todos ustedes ganaron.  Este es mi ultimo post en Rankia. Yo soy rico, no tengo porque rebajarme a tu nivel.  Yo estoy para debates Y ayudar a los nuevos a entender el sistema, no para convencer a nadie.  Ha sido un honor la verdad.
ir al comentario
Geoff007 12/01/22 04:21
Ha comentado en el artículo Jerome Powell y el fenómeno Tomás Becket
No te ofendas, pero este es unos de los post mas infantiles que jamas he leido en mi vida en Rankia. Primero que todo, la FED no imprime dinero. Segundo, no importa la ideologia politica del presidente de turno, porque las decisiones de la FED las toman entre multiples miembros. Y tercero, Powell salvo al mundo, como lo hizo Bernanke en su momento. Por eso fue reelegido por un Presidente Democrata.Tu amigo inversor es un imbecil, como todos los que compran acciones o cosas que NO GENEREN ingresos. El dinero se hace cuando pones poco de tus bolsilllos y te sabes apalancar. El dinero real es el cash on cash basis, no el retorno oficial. Y para eso tienes que tener acceso al credito Y comprar cosas que generen ingresos!!!Para ilustrar el alto grado de ignorancia de este post, te digo que tengo 17 edificios y 10 estan con seccion 8. Seccion 8 es un programa de subsidio de alquiler y pase lo que pase en la economia, tengo esos edificios llenos y mis pagos garantizados. Pero tengo otros 7 edificios en los llamados free market. Esos 7 edificios, el 70% de los inquilinos dejo de pagarme con las leyes federales de Trump y de Biden. Cierto, perdi dinero, pero tambien hizo que no pagare impuestos por los proximos 29 anos por el llamado Write=Off.Entiendes? dejaron de pagarme, no podia sacarlos, pero el banco a quien debo tampoco podia quitarme la propiedad. Asi que estos 2 años de "perdidas en el papel" lo puedo diferiir por 29 años!Yo gane $3 millones de dolares en el 2021 PRESTANDO Y COMPRANDO DEUDAS, Y de ese dinero puedo deducir la mitad y  trasferir para mi $1 millon y pagar impuestos sobre ese $1 millon, que serian $300,000. Pero como "perdi dinero" o "ingresos" EN PAPEL en mis 7  propiedades, no solo no pagare impuestos sobre ese $1 millon, Pero lo que es mejor, es que lo que sobre en el credito fiscal, lo puedo diferir o incluso hasta vender en el mercado secundario.Me tomo la libertad de explicarte esto, para que veas lo Mal que estas en tu articulo.Lo que pasa es que ustedes no comprenden que es la FED y como es el sistema norteamericano y deducen que es como el del resto del mundo Y no es asi.La FED NO crea dinero. La FED COMPRA!!  Los bancos prestan 100,000, cobran 3 puntos, se ganan 3000 y venden a la fed y cobran otro 1 punto, para un total de 4000. Y luego la FED vende esos prestamos agrupados como Bonos, los mismo bancos lo compran para usarlos como garantias para apalancarse 10x1 y seguir prestando.  Esto se llama REPO MARKET!La FED mas que un banco es una Bolsa o Clearing House para todo el que presta dinero en este pais. Yo soy un prestamista privado, un MOJON con un volumen de $80 millones anuales en prestamos en el 2021 Y el 50% de mis prestamos se lo vendi a la FED via prestamos refi, cash out y rental..Sabes que significa eso??? Que la deuda de la FED es un ahorro para el sector privado. Es un simple intercambio de cash por bonos o viceversa. Por cierto, los Presidentes NO controlan el presupuesto y mucho menos la FED. Lo que tienes que hacer es que si la FED hace tapering (osea, recorta la cantidad de deuda dispuesta a comprar) Pues SIMPLEMENTE TE ESTA DICIENDO QUE VENDA EN CORTO LAS DEUDAS LARGAS Y COMPRES LA DEUDAS CORTAS.Coño!!! pero es que es asi de simple!!Joder, Rankia, es hora de hacer una depuracion.
ir al comentario
Geoff007 02/01/22 02:43
Ha comentado en el artículo La pirámide del Global Wealth Report 2021 de Credit Suisse
Y cual es la solucion???? hacer mas pobre al mas educado?  Hagamos uso del Darwinism..  De eso se trata la evolucion. En muchos paises se implemento la igualdad y solo se logro la igualdad de las miserias.Yo acabo de entablar una conversacion con un "profesional" academico y el muy parasito no tuvo la educacion de siquiera analizar lo que escribia. Mas pudo la envidia, la mediocridad que la humildad de preguntar.Tu eres pobres en una era como esta y vives en un pais industrial, es TU culpa y solo tuya!. 
ir al comentario
Geoff007 29/12/21 01:09
Ha comentado en el artículo La Guerra económica del Espacio: La lucha de los billonarios
La mejor inversion del mundo, aparte de las deudas, es la exploracion espacial. Gracias a la exploracion espacial se creo tecnologia como el Cat-Scan, Bracers dentales, detectores de dioxido, GPS, sistemas inalambricos, microchips. Internet etc etc etc etc.Por cada $1 dollar invertido en la exploracion espacial, USA gana $20 o $30 dolares en beneficios. Por eso nuestro pais tiene 6 agencias espaciales, 1 sola con presupuesto publico (NASA)...Ahora que hemos permitido la creacion del sector privado, puedo decir al 100% que la proxima revolucion "industrial" sera espacial. Y esto se lo vamos a deber a Barrack Obama (Las cosas son como son)..  La Mineria Lunar sera el mas proximo paso. la Luna esta llena de Helio-3, una lata de Helio-3 seria suficiente para darnos luz electrica por dias o semanas (a Estados Unidos).. No tenemos la tech para aprovechar esto, pero ahora con el sector privado lo lograremos, porque si hay algo mas grande que el universo, es la codicia.Compren Lockheed, Boeing y todo stock que de dividendos en este sector (a largo plazo).
ir al comentario
Geoff007 29/12/21 01:00
Ha comentado en el artículo ¿Existen los brókers sin comisiones?
Nadie trabaja de gratis o si? Lo que no cobran comision son los dealers, pero te dan tremendo palo en el spread.  Compra un broker-dealer por $5000 dolares, activa las licencias y si consigues suplidores, pues te haras rico rapido.Lo Dficil es conseguir suplidores. Para estar en el juego necesitaras Bloomberg (25,000 a 40,000 anual)
ir al comentario

Lo que sigue Geoff007

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar