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Fidelity: productos de inversión, comisiones y cuentas

Fidelity Investments o MR LLC (Fidelity Management and Research) es una corporación multinacional de servicios financieros en América. Se trata del segundo mayor grupo de fondos de inversión y servicios financieros del mundo. Fidelity fue fundada en 1946 y tiene su sede central en Boston. Para que conozcas mejor este Broker, a lo largo de este post vamos a comentar brevemente su historia, plataforma, comisiones y tipos de cuenta para poder operar con Fidelity.

fidelity investments

Fidelity: Un poco de historia

Como he comentado, Fidelity fue fundado en 1946 por Edward C. Johonson II y es propiedad de los empleados y familia Johnson. Fidelity Ventures fue el brazo del capital de riesgo de Fidelity desde sus inicios. Fidelity International Limited (FIL) es una filial fundada en 1969, que ha servido a los mercados internacionales y al resto del mundo. FIL se separó en 1980 como una empresa independiente, y desde entonces opera con el nombre de "Fidelity Worldwide Investment".

Fidelity Investments gestiona una grandísima familia de Mutual Funds, proporciona una distribución de fondos y servicios de asesoramiento financiero, la prestación de servicios de broker, servicios para el retiro, gestión de patrimonio, ejecución y aclaramiento de valores, seguros de vida, etc. 

El mayor fondo de inversión de fidelity es "Fidelity Contrafund", el cual tiene $107.8 billones de dólares, y el actual gerente es William Danoff. Fidelity también opera como broker y tiene más de 140 centros para inversores en Estados Unidos. Los activos de Fidelity Investments bajo administración superaban los 2,035 billones a final de 2015.

Fidelity: Productos de inversión

Fidelity Investments podríamos decir que destaca por sus fondos de inversión, pero además de con este instrumento financiero, podemos operar con muchos otros:

  • Mutual Funds
  • IRAs
  • Acciones
  • Renta Fija
  • Bonos
  • CDs
  • ETFs
  • Opciones

Fidelity: Tipos de cuenta

Fidelity Investments cuenta con más de 20 tipos de cuenta diferentes para invertir. Aquí vamos a destacar las más populares. Podemos agrupar en 4 grupos diferentes: "investing and trading", "saving for retirement", "saving for education" y "managed accounts".

"Investing and trading"

  • "Brokerega account": Fidelity la describe como una cuenta de broker de bajo coste, donde podrás operar con todos los instrumentos financieros disponibles junto a suna serie de herramientas para el inversor.
  • "Brokerage and Cash Management": En esta cuenta tendrás acceso a las opciones y beneficios que te ofrece la cuenta de broker junto a la de gestión de activos.

"Saving for retirement"

  • En este caso, Fidelity Investments cuenta con las tres típicas cuentas, como muchos otros brokers en Estados Unidos. Estas son Rollover IRA, Traditional IRA y Roth IRA

"Saving for education"

  • La cuenta destacada de Fidelity Investments para este apartado es la "529 Account", en la cual todas las ganancias que hagan crecer la recaudación de impuestos federales, serán elegibles para bonificaciones fiscales

"Managed Accounts"

  • "Fidelity Portfolio Advisory Service" es la cuenta más popular en esta rama. Funciona con un modelo de cartera de acciones y fondos mutuos de bonos, además, tus activos serán gestionados por profesionales financieros experimentados para ayudarte a cumplir tus objetivos.

Fidelity: Comisiones

Como con muchos otros brokers, las comisiones varían dependiendo del instrumento financiero operado. A continuación te dejo las comisiones más destacadas y que más te pueden interesar de Fidelity Investments.

  • Todas las acciones y opciones negociadas tendrán una comisión de $7.95 por transacción. En el caso de las opciones, debemos sumarle $0.75 por contrato
  • Los ETFs también cuentan cona comisión de $7.95 por transacción, a excepción de los tres siguientes; 70 iShares ETFs online, 11 Fidelity sector ETFs Online y 3 Fidelity active fixed income ETFs.
  • Mutual Funds: Los fondos de Fidelity no tienen comisión. Los NTF que no sean de Fidelity tendrán una comisión de $49.95 si se mantienen menos de 60 días, pero la compra es gratuita. Los TF que no son de Fidelity tendrán una comisión de $49.95 en la compra pero no tendrán comisión por reembolso en ningún momento.

Fidelity es un gran broker, con una muy buena reputación y comisiones competitivas, además los fondos Fidelity no tienen ni comisión de compra ni de venta. También debemos saber que el monto mínimo para abrir una cuenta es de $2,500. ¿Qué te parece Fidelity?

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