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Quiero abrir una cuenta en el banco ¿Que tipo de identificación debo presentar?
Hola a todos!
Estoy interesada en abrir una cuenta de ahorros, y me gustaría saber que identificación se solicita. Les agradezco la información.
Saludos
#2
Re: Quiero abrir una cuenta en el banco ¿Que tipo de identificación debo presentar?
Según la ley se le exige a las instituciones financieras tener un programa de identificación de clientes al momento de crear cuentas nuevas.
Siendo una cuenta nueva: una cuenta de depósito, la extensión de crédito o el alquiler de una caja de seguridad.
Dentro de la información mínima que puede obtener el banco para la apertura de una cuenta nueva, se incluye:
- Nombre
- Fecha de nacimiento
- Domicilio
- Número de identificación (ciudadanos estadounidenses, número de identificación del contribuyente, el cual se define como Seguro Social del individuo o Número de identificación del empleador)
Posterior a esto la entidad debe verificar la precisión de la información, revisando la documentación de documentos de conducir o pasaporte, o comparando información con la agencia de informes crediticios.