Rankia USA Rankia Alemania Rankia Argentina Rankia Chile Rankia Colombia Rankia España Rankia Italia Rankia México Rankia Perú Rankia Polonia Rankia Portugal
Acceder

Mutual Funds vs Retirement Income Funds: ¿cuál elegir?

1 respuesta
Mutual Funds vs Retirement Income Funds: ¿cuál elegir?
Mutual Funds vs Retirement Income Funds: ¿cuál elegir?
#1

Mutual Funds vs Retirement Income Funds: ¿cuál elegir?

Buenos días!

Hace un tiempo que tengo un ahorro que no voy a necesitar, así que he tomado la decisión de invertirlo para ver si me puede generar rentabilidades a largo plazo. Hablando con varios de mis conocidos y sus experiencias, estoy dudando entre dos activos financieros diferentes, los Mutual Funds y los Retirement Income Funds.

Quisiera saber cuál de estos dos activos financieros me recomendáis para poder tomar la decisión con mayor claridad.

Un saludo y muchas gracias por anticipado.

Business are business

#2

Re: Mutual Funds vs Retirement Income Funds: ¿cuál elegir?

Hola bullandbear!

En mi opinión, lo que tendrías que plantearte antes de decidirte entre los mutual funds y los Retirement Income Funds es el horizonte temporal para el cual tienes pensado realizar la inversión. Hablas de largo plazo, pero estaría bien saber que expectativas tienes acerca de la rentabilidad que buscas.

Así, si tienes pensado tener una jubilación tranquila quizá deberías optar por un Retirement Income Fund, y olvidarte de estar demasiado pendiente de las oscilaciones que puedan haber en el mercado. Puedes visitar un artículo en el que se analizan los mejores Retirement Income Funds que puedes encontrar en el mercado americano. Te dejo con algunos de ellos:

 

Retirement Income Fund: TIAA-CREF Lifecycle Retirement Income Fund (TLRIX)

  • Rentabilidad a 1 año: -2,2%
  • Rentabilidad anualizada a 3 años: 3,5%
  • Rentabilidad anualizada a 5 años: 5,1%

 

Retirement Income Fund: Vanguard Target Retirement Incom (VTINX)

  • Rentabilidad a 1 año: -1,7%
  • Rentabilidad anualizada a 3 años: 3,1%
  • Rentabilidad anualizada a 5 años: 4,6%

Retirement Income Fund: MFS® Lifetime® Income Fund (MLLAX)

  • Rentabilidad a 1 año: -1,9%
  • Rentabilidad anualizada a 3 años: 2,1%
  • Rentabilidad anualizada a 5 años: 3,8%

 

En cambio, si aspiras a una mayor rentabilidad sí que te recomendaría que te decantases por un Mutual Fund, aunque evidentemente, el riesgo que conlleva es mayor y tendrás que estar pendiente, e incluso puede que alguna noche te cuesta un poco dormir si el día en los mercados no ha ido demasiado bien. También puedes encontrar un post en el que se analizan los mejores mutual funds por categorías según medios especializados estadounidenses. Te dejo algunos de ellos también:

 

T. Rowe Price Institutional Large Cap Core Growth Fund

Rentabilidad a 1 año: 1,48 %
Rentabilidad a 3 años (anualizada): 14,6%
Rentabilidad a 5 años (anualizada): 13,1%
 
 
 

 

TIAA-CREF Large Cap Growth Fund

Rentabilidad a 1 año: 2,9%
Rentabilidad a 3 años (anualizada): 14,4%
Rentabilidad a 5 años (anualizada): 12,8%
 
 

 

Burnham Financial Services Fund

Rentabilidad a 1 año: 19,29%
Rentabilidad a 3 años (anualizada): 16,6%
Rentabilidad a 5 años (anualizada): 13,3%
 
 
En fin, creo que dependiendo de las aspiraciones que tengas para tus ahorros te acabarás decantando por uno u otro.

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar