Hola Jimmy, Los NTF o No Transaction Fee Mutual Fund tienen una característica muy clara, como su propio nombre incida, no te cobran comisiones por las transacciones. Esta ventaja, es muy significativa sobretodo para los inversores de capital más reducido, que no ven como las comisiones le "comen" parte del capital. La mayoría de los brokers suelen ofrecer este tipo de fondos.
Hola Jayden, Fidelity Contrafund es un fondo de Fidelity Investments, el más grande de todos y uno de los más grandes del mundo con 107.8 billones de dólares. Se incluye en la categoría de "Large Growth" y el mínimo de inversión es $2,500. Las comisiones anuales son del 0.7%. William Danoff es el gestor de este fondo, el cual tiene 5 estrellas de morningstar. Rendimientos y colocación de activos En el siguiente cuadro te muestro su desempeño en los últimos años y los instrumentos de inversión donde se encuentran los activos del fondo a fecha 30 de Abril de 2016. Posiciones del fondo 5 acciones hacen casi un 20% de las inversiones del fondo, son las siguientes: Facebook Inc A, 5.78% Berkshire Hatway Inc A, 4.77% Amazon.com Inc, 3.28% Alphabet Inc A, 3.19% Alphabet Inc C, 2.84% Como podemos observar es un fondo que invierte mayoritariamente en tecnología (25.72%), seguido del consumo cíclico (19.87%), Servicios financieros (18.57%), cuidado de la salud (14.21%) y productos defensivos (6.79%).
Hola Jimmy, a ver si puedo resolver tu duda. Index Funds (Fondos Indexados) Los Index Funds siguen el patrón de un índice como puede ser el Dow Jones, o el S&P500. Los administradores de este tipo de fondo copian las acciones del mercado. Estos fondos se basa en que el mercado es eficiente, y por tanto, la mejor opción para un inversionista es invertir en este tipo de fondos, a bajo precio, esperando un mismo rendimiento del mercado. Destacan las siguientes ventajas en los Index Funds: bajos costos de administración, mínimo de inversión menor al de los Managed Funds. Estos fondos pueden perder dinero al no tener un equipo que vaya realizando cambios siguiendo sus propias estrategias, ya que este fondo solo sigue al mercado. Managed Funds (Fondos Gestionados) Los Managed Funds buscan tener un rendimiento superior al índice del mercado que siguen, por lo que tienen algo más de libertad a la hora de tomar las decisiones que los Index Funds. Los gastos administrativos de los Managed Funds suelen ser mayores que en los Index Funds. Suelen crear más confianza en los inversores al saber que existe un administrador que toma las decisiones de inversión, y además tienen la probabilidad de crear más riqueza que los Index Funds. De igual forma existe la probabilidad de que el rendimiento sea menor que en los Index Funds. Espero haberte ayudado con tu dudad. Si estás pensando en invertir en uno u otro, dependerá de tus metas y perfil de inversionista.
"Long-Term Bond" Lar carteras de bonos a largo plazo, invierten principalmente en empresas y otros grados de inversión en los Estados Unidos en renta fija con una duración de más de 6 años (si esta duración no está disponible, la duración de los vencimientos medios eficaces mayores de 10 años). Debido a estos largos plazos, las carteras están expuestas a un mayor riesgo de interés. Destacan para este 2016: SEI Tax Exempt Trust Tax-Advantaged Income Fund (SEATX) Rendimientos: Durante 2016: 0.7% Último año: 4.4% 3 años (anualizado): 4.1% 5 años (anualizado): 7.0% PIMCO Long-Term Credit Fund (PTCIX) Rendimientos: Durante 2016: 0.9% Último año: -8.3% 3 años (anualizado): 3.3% 5 años (anualizado): 8.6% PIMCO Long Duration Total Return Fund (PLRIX) Rendimientos: Durante 2016: 2.0% Último año: -7.2% 3 años (anualizado): 3.1% 5 años (anualizado): 7.3% "Short-Term Bonds" Las carteras de bonos a corto plazo invierten en empresas y otros grados de inversión en Estados Unidos con una duración de 1 a 3.5 años (si la duración no está disponible, será de 1 a 4 años). Estas carteras son bastante atractivas para los inversores conservadores, ya que son menos sensibles a las tasas de interés que las carteras con duraciones más largas. Destacan para este 2016: Metropolitan West Intermediate Bond Fund (MWIIX) Rendimientos: Durante 2016: 1.0% Último año:0.2% 3 años (anualizado): 1.8% 5 años (anualizado): 3.7% 10 años (anualizado): 5.3% Baird Short-Term Bond Fund (BSBIX) Rendimientos: Durante 2016: 0.3% Último año: 0.6% 3 años (anualizado): 1.3% 5 años (anualizado): 2.0% 10 años (anualizado): 3.1% Vanguard Short Term Investment Grade Fund (VFSTX) Rendimientos: Durante 2016: 0.5% Último año: 0.8% 3 años (anualizado): 1.4% 5 años (anualizado): 2.0% 10 años (anualizado): 3.5% ¿Han invertido en alguno de estos bonos? ¿Tienen alguna recomendación?
Muy completo el post, voy a añadir una pequeña explicación sobre los ratios e indicadores para que se pueda comprender mejor la imagen que adjuntas. Mutual Fund: Volatilidad La volatilidad es un concepto muy conocido en los mercados financieros. Mide el grado de incertidumbre existente en estos. La volatilidad está relacionada con lo amplias que son las fluctuaciones del rendimiento respecto a la media. A mayores fluctuaciones, mayor volatilidad. Un indicador que crea una visión dinámica de la volatilidad son las bandas Bollinger. Mutual Fund: Rentabilidad Otro concepto muy importante es la rentabilidad. La rentabilidad es el beneficio en términos porcentuales o relativos respecto a otra magnitud ecnómica como el capital invertido o los fondos propios. Mutual Fund: Ratio Sharpe El Ratio Sharpe mide el exceso de rendimiento por unidad de riesgo de una inversión. Este ratio es utilizado para que el inversor pueda ver hasta que punto el rendimiento de una inversión compensa por asumir ese riesgo. Mutual Fund: Ratio información El ratio de información o information ratio es una medida estadística en la que se puede observar la influencia de un gestor en la rentabilidad del fondo comparándolo con comportamiento del mercado. Mutual Fund: Alfa y Beta Alfa es un indicador que mide el desempeño de un título respecto a su indice de referencia. Un alfa positivo quiere decir que la cartera tiene más valor que el mercado debido a que el gestor está realizando bien su trabajo. El indicador Beta indica la sensibilidad de un fondo respecto a los movimientos del mercado. Beta = 1; El fondo se mueve en consonancia con el mercado. Inversor Moderado. Beta > 1; El fondo es más sensible a los movimientos del mercado. Inversor Agresivo. Beta < 1; El fondo es menos sensible que el mercado. Inversor Conservador. Mutual Fund: Máximo Drawdown El máximo Drawdown es la máxima caída experimentada por un fondo desde que se registra un máximo hasta que vuelve a ser superado.
Muy díficl saberlo, aunque muchos expertos parece que comienzan a inclinarse más hacia el si. Las 7 últimas recesiones que ha sufrido Estados Unidos han tenido un mismo precedente. La procefía recesiva. La curva invertida, es decir, la rentabilidad que nos ofrecen los bonos a corto plazo es superior a la de los bonos a largo plazo. Esta diferencia ronda el punto porcentual, entre el bono a 2 y el bono a 10 años, unos mínimos del 2008. Todavía nos encontramos lejos de que se produzca esta curva invertida, pero a principios de verano la diferencia era de 170 puntos y hace casi dos años de 250. Veremos si la tendencia se prolonga. En los dos últimos casos esta fue la evolución. 1er caso: 1999: Fed sube los tipos de interés. 2000: Se invierte la curva. 2001: Comienza la recesión 2º caso: 2004: Fed sube tipos de interés 2006: Se invierte la curva 2007: Comienza la recesión En este caso la Fed ya ha subido el año pasado los tipos de interés y debemos estar muy pendientes a lo que digan esta semana.
En lo que va de año pocos fondos de Vanguard tienen un desempeño positivo. Destacan 2: Vanguard Japan Government Bond Index Inv USD. Vanguard Euro Government Bond Index Inv USD. Vanguard Japan Government Bond Index Inv USD Los activos de este fondo son en más de un 97% obligaciones y en las siguientes imagenes podemos observar su evolución, Morningstar le otorga una puntuación de 4 estrellas. Vanguard Euro Government Bond Index Inv USD Los activos de este fondo son en más de un 97% obligaciones y en las siguientes imagenes podemos observar su evolución. Morningstar le otorga una puntuación de 4 estrellas. ¿En qué fondos de Vanguard invertirían ustedes?
