Acceder

Participaciones del usuario Jose Rio Diaz

Jose Rio Diaz 08/12/21 04:36

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenos días, Está bien que queramos mejorar el truncamiento de las participaciones que nos asignan cuando realizamos un traspaso entre fondos de inversión, y yo me apunto para exigir que se realicen las asignaciones de participaciones de tal forma que no penalicen a todos los agentes implicados en los traspasos entre fondos de inversión, - gestoras,distribuidores, comerializadoras y partícipes-. Sin embargo, lo que me resulta más hiriente es que no sea de obligado cumplimiento realizar los traspasos con la operativa switch, de esta forma se evitarían las suspicacias de la signación del valor liquidativo del fondo de destino. En mi caso tuve que cambiar mi cartera de fondos en Renta 4 por estas diferencias, ya que el valor de liquidación del fondo saliente es COMO MÁXIMO el que se indica en la ficha de cada fondo, que puede ser D+3, i como me sucedió a mi me aplicaron el valor liquidativo del fondo de destino al D+2 aduciendo que el fondo de origen había liquidado un dia antes del D+3. La casualidad fue que el D+2 el fondo de destino estaba casi un 2% más caro que el D+3. La normativa no debe permitir estos márgenes y para evitarlo una de las posibles soluciones es que todos los traspasos se realicen con operativa Switch, que se venda el fondo origen en fecha D y se compre el fondo destino con fecha D.

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 21/11/21 10:35

Ha respondido al tema Aristócratas del dividendo

Buenas tardes, Le podría ayudar el siguiente artículo, del que le adjunto el link: https://www.value4all.es/blog/aristocratasSuerte con su inversión,

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 05/10/21 13:25

Ha respondido al tema Groupama Avenir Euro

Buenas tardes Riovero, Es obvio que el fondo ha caido porque han caido sus principales posiciones. La razón por la que ha resultado penalizado estos últimos dias, con una caida la clase M del 10,96% desde el 23/9/2021, obedece a que la cartera de este fondo está muy concentrada en el sector tecnológico europeo con un 36,6% y, como sabemos ha sido uno de los sectores más penalizados en estos días. Sin embargo, si usted puede soportar las volatilidades de este fondo a 3años del 21,38%, ahora como usted está fuera del fondo se le presenta una oportunidad para comprar este gran fondo con un descuento importante. Fondos con rentabilidades anualizadas de algo más del 20 %, durante los últimos 10 años, como el Groupama Avenir Euro en su clase MC, son los fondos que nos gustaría que abundasen más en la oferta de fondos de inversión.Saludos,

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 18/09/21 13:48

Ha respondido al tema Seguimiento DPAM Invest B Equities NEWGEMS Sustainable (BE0946564383)

Buenas tardes Pep2010, El fondo que indica, DPAM INVEST B - Equities NewGems Sustainable, es de renta variable global y reune en un solo fondo, una serie de tendencias que probablemente experimenten un crecimiento mayor al de los mercados globales. Las tendencias 7 que se reunen en un único fondo se identifican por las siglas NEWGEMS ( Nanotecnología, Ecología, bienestar, Generación Z, E-Society, industria 4.0 y Seguridad). Además las compañías que forman la cartera de este fondo se seleccionan siguiendo criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Yo creo que a largo plazo puede ser un fondo que nos ofrezca rentabilidades superiores a su índice de referencia. Tenga presente que es un fondo de renta variable y pese a que su volatilidad está por debajo de la media de su categoria, presenta una volatilidad a 3 años de 16,65% a fecha del 31/12/2021.Si su perfil inversor se lo permite, y si su actual cartera de fondos no posee fondos que cubran estas temáticas le recomendaría que adquiriese la clase W que es la clase limpia de este fondo con ISIN: BE6246061376, que le puede representar una rentabilidad anual mayor, que la que le ofrece la clase que usted indicaba, del 1% debido a las menores comisiones que soporta la clase limpia. Salud,

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 09/09/21 16:05

Ha respondido al tema MS Investment Fund US Growth Fund

Buenas noches Gaspar, Es muy difícil aconsejar sobre la conveniencia de estar expuesto al dólar o cubrir la divisa, yo tengo un criterio que aplico siempre que no vea cotizaciones dispares del €/$, 1,4<€/$<0’9, y es que el $ en momentos de crisis acostumbra a comportarse como un activo refugio y actúa amortiguando la caída y si en periodos estables y para el largo plazo no creo que afecte mucho a la rentabilidad del fondo, eso sí siempre nos ahorraremos el coste de cobertura. Saludos,

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 09/09/21 15:54

Ha respondido al tema MS Investment Fund US Growth Fund

Buenas noches Carlota, Si usted contrata un fondo en Euros y si un porcentatge significativo de las posiciones del fondo cotitzan en Dólares, usted si no cubre la divisa €/$ está expuesta al dolar directamente, però se habrá ahorrado el coste del cambio de divisa, tanto a la compra como a la venta o traspaso a otro fondo.

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 08/09/21 16:00

Ha respondido al tema MS Investment Fund US Growth Fund

Buenas noches Carlota, No se porque quiere contratar un fondo en USD, siempre que usted contrata un fondo en USD va a tener que pagar una Comisión por cambio de divisa, a no ser que usted tenga el dinero para comprar participació en dólares. Creo que es más aconsejable, para los inversores europeos, adquirir las clases de los fondos en nuestra moneda, euros, otra cuestión es cubrir o no la divisa, distinta al euro, en la que cotitzan los activis del fondo.Saludos

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 04/09/21 14:00

Ha respondido al tema ¿Qué pasa con los seguros de Bankia con la absorción por Caixabank?

Buenas tardes, Si en la escritura de su hipoteca indica que usted tiene como condición, que la entidad financiera es el comercialitzador de su póliza de seguro, usted para respetar las condiciones de la hipoteca, - tipo diferencial, comisiones de cancelación ...- no puede cambiarse a otra compañía de seguros o contratar la póliza de Mapfre con otro agente distinta a la entidad financiera. Otro caso bien distinto es que la nueva entidad financiera disponga de una Aseguradora propia y le proponga el cambio de compañía de seguros, porque le reporte Mayores beneficiós al Blanco. Usted se puede negar y en este caso le tienen que seguir respectando las condiciones con las que contrató su hipoteca.

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 09/08/21 17:51

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenas noches Linver, Como bien ha apuntado Pablo 23 y Javier Riaño, nadie puede predecir a corto plazo la evolución del comportamiento de la divisas pero, a corto plazo no es aconsejable invertir en renta variable. A largo plazo, las probabilidades de que los mercados de renta variable tengan una correción importante son muy altas y cuando esta corrección se produce el dolar acostumbra a comportarse como un activo refugio, y por lo tanto le actuará de colchón frente a la caida. Por ello, yo le recomendaría que si su inversión es a largo plazo de verdad no cubra la divisa, se ahorra el coste de la cobertura durante los periodos de rentabilidad positiva y cuando se produzca la corrección el dolar le ayudará a mitigar las pérdidas. Le deseo suerte en la decisión que definitivamente acabe tomando.

Ir a respuesta

Jose Rio Diaz 25/07/21 10:57

Ha respondido al tema Swing pricing en Myinvestor

Buenas tardes Abr.1, Lamento que no haya entendido mi respuesta, no he puesto en duda la legalidad del procedimiento, mi reflexión pretendía ir un poco más allá y la transparencia en las liquidaciones de participaciones debería mejorar. Todo procedimiento que no permita identificar con claridad el valor liquidativo, como es la singularidad que nos ocupa, no beneficia al este sector de la inversión de los fondos de inversión.

Ir a respuesta