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Psicotrading: las fases emocionales del inversor

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Psicotrading: las fases emocionales del inversor
Psicotrading: las fases emocionales del inversor
#1

Psicotrading: las fases emocionales del inversor

yoganoenbolsa

Que el Psicotrading es una parte fundamental de los que invierten en bolsa lo sabemos todos los que llevamos unas cuantas primaveras en el mundo bursátil. Quizás represente el 70% de nuestra operativa dejando para el otro 30% el aspécto técnico de nuestras inversiones. Todos hemos vivido la euforia después de una inversión muy rentable y el desazón tras una inversión fallida que no siguió el rumbo que esperabamos. La cara y la cruz.

Sabernos enfrentar a todos estos sentimientos es lo complicado. Aprender a controlar estos sentimientos y ciclos emocionales lleva tiempo. Vamos a repasar los diferentes estados por los que pasa el inversor :

 

 

 


 

Optimismo: Empiezas en el mundo bursátil. Todo es bonito. Tus esperanzas son altas y ya estás haciendo tus cuentas para dejar de trabajar y comprarte ese chalet en la sierra. Tus inversiones se guian por corazonadas, intuiciones, ...

Entusiasmo: Las cosas empiezan a tu favor y empiezas a ver crecer tus inversiones.Las cosas empiezan a moverse a nuestro favor y entramos de forma vertiginosa. Estamos sobre una nube. Empezamos a realizar nuestros cálculos y miramos las posibilidades de crecimiento si ponemos más dinero en nuestras inversiones.

Emoción: ¡No te puedes creer cuánto están subiendo tus inversiones y lo rápido que está pasando! Piensas retirarte en un par de días si las cosas siguen de este modo. ¡Estás completamente asombrado!

Euforia: Esta etapa marca el punto de máximo riesgo financiero y también la máxima ganancia económica. Nuestras inversiones se convierten en beneficios rápidos y fáciles, así que empezamos a pasar por alto la norma básica de controlar el riesgo y buscamos inversiones de alto riesgo para financiar nuestros objetivos a corto plazo. Aquí es donde la autodisciplina es importante.

Ansiedad: El mercado comienza a retirarse un poco, y comprendes que ganarle dinero al mercado no es tan fácil como parecía. Estás en una situación incómoda, ya que tu futuro es incierto y te preocupan tus inversiones. Pero no quieres creer que “lo de perder” te puede suceder a ti, todavía sigues siendo extremadamente ambicioso y crees que en la tendencia a largo plazo mejorará.

Negación: Tu futuro como inversor no está muy claro y te planteas abandonar el mundo de las inversiones. Los mercados no resultan tan divertidos como esperábamos. Este es un punto peligroso, nuestro “a largo plazo” ahora se reduce a una esperanza de mejora a corto plazo.

Miedo: Un poco de miedo es normal, especialmente cuando tus inversiones han disminuido significativamente. Vemos que en realidad no somos tan inteligentes como pensábamos. La clave para atravesar esta etapa es centrarnos y seguir nuestro sistema de trading. En este punto si hay que salir de la posición recogiendo una pequeña ganancia y seguir adelante, lo haremos; pero... no lo hacemos por alguna razón estúpida: ¡tiene que volver a subir!, ¡no puedo conformarme sólo con estas ganancias/pérdidas!

Desesperación: Habiendo perdido la mayoría de tu cartera en una caída del mercado, ahora tienes la mentalidad “del todo o nada”. Esta etapa puede ser muy perjudicial… de ello se encargarán tus emociones. En primer lugar tienes que recordar el por qué invertiste tu dinero, porque el reaccionar al ritmo de tus emociones en última instancia te causará más mal que bien. Para esta etapa es fundamental tener un diario de trading.

Pánico: Es el periodo más emotivo. Estamos desorientados e impotentes. En este momento nos sentimos como que estamos a merced del mercado y no tenemos absolutamente ningún control. Has comenzado a notar que con el pánico el mercado está vendiendo. Los inversores tienden a actuar como las masas.

Rendición: Después de “la venta de las masas” de la etapa de pánico, la reacción inicial es caer en una depresión profunda. Y seguramente te preguntarás por qué no liquidaste como todos los demás. Este es el momento de continuar con tu participación en el mercado o comenzar a involucrarte. Hemos llegado a nuestro punto de ruptura y vender nuestras posiciones a cualquier precio. ¡Siempre y cuando podamos salir del mercado para evitar mayores pérdidas estaremos contentos!

Desaliento: Tras perder completamente la fe en el mundo de la inversión, tratarás de entender por qué los mercados no son para ti y los evitarás como la peste. Saldrás de ellos y no querrás comprar acciones de nuevo, sólo piensas en colocar todos tus ahorros bajo un colchón o un ladrillo. Sin embargo, este punto marca el punto de máxima oportunidad financiera. Tendrás que educarte y formarte a ti mismo sobre trading.

Depresión: La caída emocional en este punto es enorme. Sigues preguntándote: ¿Por qué? ¿Por qué? ¿Por qué? Y la única respuesta es el hecho de que te enamoraste del mundo de las inversiones, creíste que era dinero fácil y finalizas concluyendo que las inversiones son poco menos que una estafa. Bebes, lloras y/o rezas. Te preguntas: ¿Cómo pude ser tan tonto? Algunos comienzan a mirar hacia atrás y analizar correctamente lo que salió mal. Los traders reales nacen aquí, aprendiendo de los errores del pasado.

Esperanza: Aquí es donde te preguntas si el mercado finalmente se va a estabilizar. Como todos los inversores dudarás sobre qué hará el mercado. Este es uno de unos puntos de oportunidad de entrada. Comenzamos a analizar las nuevas oportunidades. Finalmente volvemos a la bolsa dándonos cuenta de que el mercado en realidad tiene sus ciclos (¡sorprendente!).

Alivio: El mercado finalmente muestra signos de estabilidad. Pensarás en entrar otra vez en el mercado. Tu cartera no parecerá tan mala ahora, ya que todo comienza a recuperarse. Los mercados están cambiando de forma positiva. Recuperamos ligeramente la fe en nuestra capacidad de invertir nuestro dinero. ¡Solamente acuérdate de no reaccionar de forma exagerada y comenzar a invertir dinero sobre emociones!

Desde aquí el ciclo emocional comienza de nuevo. Como todos sabemos este ciclo es una montaña rusa y debemos saber en que momento nos encontramos. Ni creernos Warren Buffett cuando nuestras inversiones van bien ni querernos morir cuando los tiempos no soplan a nuestro favor. Ni apalancarnos hasta la médula cuando nuestra cartera sube ni retirar todos los fondos de nuestro broker cuando nuestra cartera retrocede. Conozcámonos.

 

3 recomendaciones
#2

Re: Psicotrading: las fases emocionales del inversor

Ismael Vargas

Muy interesante, sin duda, el aspecto del sentimiento es muy importante, tanto a nivel particular, como a nivel general. ¿Tenéis algún estudio de la relación entre la gestión de carteras y el sentimiento en un momento determinado?

Es decir, no es lo mismo comprar en la euforia que en el pánico, por tanto, ¿Qué indicadores hay para detectar momentos de pánico? A través de la volatilidad uno se puede ajustar más o menos.

A la hora de limitar las pérdidas, ¿Cómo consideráis que hay que actuar según las etapas de ansiedad y negación?

Un saludo y muchas gracias por la información.

#3

Re: Psicotrading: las fases emocionales del inversor

yoganoenbolsa

Buenas tardes ismael,

Interesante las cuestioenes que planteas.Con respecto a lo que planteas a la hora de limitar perdidas pienso que lo importante es ser metódico y seguir a raja tabla tu plan. El ser metódico y el ceñirte a tu estrategia y método te evita cuestionarte muchas cosas. Debemos intentar ser "máquinas" a la hora de operar. Y luego claro, tener en cuenta el contexto global del mercado para actuar en consecuencia. Pero siempre con hechos, números nunca con predicciones ni con bolas de cristal.
Un saludo

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yoganoenbolsa
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