Mutual Funds
Investment management: Mejores Mutual Funds y ETFs

¿Qué son los ETFs y qué características tienen?

Los ETFs (Exchange Traded Funds) son fondos que replican índices bursátiles. Los ETFs han aumentado su popularidad en los últimos años debido a la versatilidad que ofrecen a la hora de invertir, ya que al replicar índices, permiten diversificar nuestras inversiones y reducir los costes de inversión, tanto en el mercado nacional como en el internacional. Como sabemos, los índices bursátiles están compuestos por empresas cotizadas, y éstos son el resultado de la variación del precio del conjunto de las empresas que lo componen. 

ETFs
Existen diferencias entre los fondos mutuos y los ETFs, puesto que todos los ETFs están indexados a índices y su objetivo es hacer la mejor réplica posibe, no es obtener más rentabilidad que un determinado índice. En el caso de los fondos mutuos existen de getión pasiva (indexados a índices) o de gestión activa (intentan obtener más rentabilidad que un índice determinado). Fiscalmente los ETFs se tratan como las acciones, por lo que no se pueden hacer traspasos tal y como permiten los fondos mutuos.
 
Para saber cuáles son los mejores ETFs para invertir en USA, primero debemos ver algunas características que tienen, aunque principalmente nos centraremos en la capitalización, el volumen de negociación diario, la composición y el tracking error. 
 
 

 

 

Características de los ETFs

  • Capitalización (Market Cap): se calcula multiplicando el númer ode acciones que lo componen por el precio de cotización
  • Volumen negociación diario: es el número de títulos que se negocian al cabo del día del ETF. Cuanto mayor sea este volumen, mayor será la liquidez y las compras y ventas se realizarán sin problemas. 
  • Composición: Empresas que componen el ETF. 
  • Número de empresas que componen el ETF.
  • Tipo de empresas en las que invierte el ETF (Large, mid o Small caps, empresas growth o value, 
  • Tracking error: Es el error de réplica, que nos dice cuánto se desvía la evolución del 
  • Índice de referencia: es el Benchmark o índice al que el ETF está indexado y que tatará de replicar lo mejor posible. 
  • Política reparto dividendos: Los ETFs reparten dividendos, y lo pueden hacer mensual, trimestral, semestral, anual... 
  • Bolsa donde cotiza: mercado donde lo podemos contratar. 
  • Comisiones: Los ETFs tienen un coste de gestión anual, que suele ser del 0,05% en adelante. 

 

Clasificación de los ETFs ¿Qué tipos de ETFs existen?

Los ETFs se pueden clasificar por tamaño, área geográfica, estilo del índice y sectores. 

  • Por tamaño: Los ETFs se pueden clasificar por replicar índices compuestos por empresas de pequeña, mediana, y gran capitalización.
  • Por sector: Existen ETFs que invierten sólo en empresas de un mismo sector, como por ejemplo Atención Sanitaria (Health Care), Financiero, Consumo, Biotech, materiales... 
  • Área geográfica: Los ETFs pueden centrarse en determinadas regiones, como por ejemplo Norteamérica, latinoamérica, países emergentes, Eurozona, Asia... Aunque también existen ETFs globales, que invierten en empresas de todo el mundo, ponderadas por capitalización. 
  • Estilo del indice: Este es el grupo más heterogéneo, pues podemos encontrar índices muy específicos, como por ejemplo, ETFs que replican índices que seleccionan empresas con alto dividendo, o empresas value, growth... También hay ETFs que replican índices de baja volatilidad o que replican índices que combinan distintas estrategias que siguen grandes inversores aplicando filtros objetivos para filtrar empresas. 

En conclusión los ETFs nos brindan, a un coste muy asumible, una gran diversificación y la oportunidad de poder seleccionar tanto mercados, como sectores como el tamaño de las empresas a invertir en cualquier lugar del mundo. 

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  • Rankia

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