¿Que quiere decir esto?? desaparición de más de 600 millones de dólares (440 millones de euros) en fondos de sus

(desaparición de más de 600 millones de dólares (440 millones de euros) en fondos de sus clientes en los días previos a su quiebra)

Siempre he comentado que tengo mis valores en varias entidades, tengo etfs y acciones de grandes compañias, tambien tengo fondos de inversion, mucho cuidado con poner todos los huevos en la misma cesta y con esto me refiero a lo de poner tus inversiones en una sola entidad, esto siempre ha sido asi, todo el mundo intenta quitarnos el dinero, los bancos,los politicos, los cacos,hacienda,los amigos y por ultimo la familia, si te queda algo al final estos ultimos seran quien se queden tu dinero.
Recordar que estamos en tiempo de preservar nuestro capital.
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SEGÚN THE WALL STREET JOURNAL
MF Global despide a un millar de empleados de su unidad de correduría

11 NOV 2011 | Agencias
La firma de inversión MF Global, que a fines de octubre protagonizó la octava mayor quiebra en la historia de Wall Street, ha despedido las últimas dos semanas a un millar de empleados de su unidad de correduría, informa hoy The Wall Street Journal.
La firma de inversión MF Global, que a fines de octubre protagonizó la octava mayor quiebra en la historia de Wall Street, ha despedido las últimas dos semanas a un millar de empleados de su unidad de correduría, informa hoy The Wall Street Journal.
MF Global, que hasta la semana pasada dirigía el exgobernador de Nueva Jersey Jon Corzine, comunicó primero despidos a 165 empleados de puestos financieros y del departamento de recursos humanos que han afectado principalmente a sus oficinas en Nueva York y Chicago, y hoy ha elevado a un millar la cifra de trabajadores despedidos.
El plan de la firma, considerada la primera víctima en EEUU de la crisis de deuda en la zona euro, es cerrar su unidad de correduría y despedir a un millar de empleados, según el diario, que cita fuentes cercanas a los encargados del proceso de liquidación de MF Global.
El consejo de administración de MF Global anunció la semana pasada la salida de Corzine, de 64 años y exgobernador demócrata de Nueva Jersey, quien aseguró en un comunicado sentir una "gran tristeza" por lo ocurrido con la empresa y el impacto que ha tenido sobre clientes y empleados.
Desde que inició los trámites para acogerse al Capítulo 11 de la Ley de Bancarrotas de Estados Unidos, la firma ha estado bajo vigilancia de las autoridades reguladoras estadounidenses por la supuesta desaparición de más de 600 millones de dólares (440 millones de euros) en fondos de sus clientes en los días previos a su quiebra.
MF Global admitió días después ante las autoridades reguladoras de Estados Unidos haber desviado fondos de sus clientes para intentar vender la empresa a la firma Interactive Brokers Group el fin de semana antes de ir a la bancarrota, publicó entonces The Wall Street Journal.
Según la documentación presentada el pasado 31 de octubre ante el Tribunal de Bancarrotas de Manhattan, los activos de MF Global Holdings alcanzan 41.050 millones de dólares (30.000 millones de euros), mientras que su deuda es de 39.680 millones (29.000 millones de euros), lo que convierte esa quiebra en la octava mayor de la historia de Estados Unidos.
La quiebra se produjo una semana después de que revelara que registró unas pérdidas de 191,6 millones de dólares (140 millones de euros) en el segundo trimestre, tras verse golpeada por la crisis de deuda europea debido a su cartera de 6.300 millones de dólares (4.600 millones de euros) en bonos del Tesoro de países como Bélgica, Italia, España, Portugal e Irlanda.
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Yo tengo entendido que los valores son "tuyos" por mucho que quiebre la entidad gestora e incluso la depositaria. En caso de Bestinver tendría que quebrar Acciona y Santander respectivamente y aún así se supone que se podría rescatar "tus valores", no sé cómo pero se podría, según han dicho por aquí
¿Alguien que lo aclare? Es bueno tener todo bien claro antes de meterse en cualquier producto

18 DE ABRIL DE 2010 21:34
Anónimo dijo...
Al anonimo anterior y al de Miami:

- La SEC es un organismo regulador, especie similar a la comision nacional de valores.. No tiene responsabilidad economica ni fondos ni funcion de pagar quiebras, insolvencias, o similares..ni siquiera en USA.
Solo regula las actividades del mercado de valores y hace proseguimiento a los infractores.

Hay dos entidades de compensacion ante quiebra o insolvencia de entidades financieras AMERICANAS :

la FDIC que garantiza depositos en bancos americanos afiliados hasta 250000 por depositante. Ojo: NO CUBRE BANCOS OFFSHORE O EXTRANJEROS QUE TENGAN UNA SIMPLE OFICINA DE REPRESENTACION EN USA, solo es para bancos que operan en USA bajo regulacion del FDIC.
Si un banco americano cae en insolvencia o quiebra, la FDIC devuelve el dinero al depositante hasta ese monto.

la SPIC garantiza hata 500000 US$ los valores (bonos, acciones, ETF, fondos mutuales) que un cliente tenga bajo custodia o en cartera en un broker AMERICANO afiliado. NO cubre la perdida por caida del valor de esos activos en el mercado, ni posiciones no reguladas (ejemplo, un deposito CD en on banco extranjero)..

Si efectivamente habia un empresa broker de Stanford en Miami afiliada al seguro SPIC y regulada por SEC, los valores adquriridos por sus clientes estan cubiertos por seguro SPIC. En caso contrario olvidense del seguro SPIC.

En cuanto a los depositos en Antigua (CD's) creo q el seguro de FDIC o de SPIC n aplica por ser totalmente offshore y fuera de las regulaciones fincncieras de USA.

18 DE ABRIL DE 2010 23:54
http://venepiramides.blogspot.com/2010/04/la-sec-comenzo-sospechar-de-stanford-en.html

Sus derechos en virtud de Protección de SIPC
La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fue creada en 1970 como una organización sin fines de lucro, no gubernamental corporación de miembros, financiado por el miembro de corredores de bolsa. Su función principal es devolver los fondos y valores a los inversionistas si el agente de bolsa la celebración de estos activos se declara insolvente.

SIPC miembro

La cobertura de SIPC se aplica a los actuales (y en algunos casos anteriores) SIPC miembros. Prácticamente todos los agentes de bolsa registrados en la Securities and Exchange Commission (SEC) son miembros de la SIPC, los pocos que no se debe revelar este hecho a sus clientes. Miembros de la SIPC deben exhibir un letrero oficial que muestra a sus miembros. Comprobar si una firma es miembro de la SIPC a través de la base de datos de miembros , o llame al SIPC miembro al (202) 371-8300.

El poder de SIPC para proteger a los clientes de ex miembros del SIPC termina 180 días después el miembro pierde SEC registro. La SEC normalmente no termina el registro de un agente de bolsa si la SEC sabe que el broker-dealer debe valores o efectivo a los clientes. Por lo tanto, los clientes pueden protegerse mejor y ayudar a la SEC por informar de sus pérdidas rápidamente.


SIPC Cobertura

En general, la cobertura de SIPC está disponible en dos tipos de situaciones:

Las empresas insolventes o en quiebra
SIPC fue creada para devolver los bienes de los clientes cuando una empresa de limpieza se declaró en quiebra. En la industria de valores, hay muchos casos donde dos agentes de bolsa por separado trabajar juntos al servicio de una cuenta de cliente. Estas empresas son conocidas como la firma y la introducción de la empresa de compensación. La firma emplea a la introducción general, el corredor individual que toma el pedido del cliente y que ve que la orden se ejecuta. La empresa de limpieza llevará a cabo en efectivo del cliente y de valores y enviar las declaraciones que describen los activos que mantiene "en depósito" para el cliente. Si la empresa de compensación se declara insolvente o de lo contrario no pueden regresar a la propiedad del cliente, es responsabilidad de la SIPC, no a la empresa la introducción, para asegurarse de efectivo del cliente y los valores se devuelven. Durante años, esta fue la situación más común en el SIPC se adelantó para proteger a los clientes.

Comercio no autorizado
La cobertura de SIPC también incluye la protección contra el comercio no autorizado en las cuentas de valores de los clientes. Esta cobertura puede incluir el comercio no autorizado por las personas asociadas con la introducción de la firma y puede estar disponible, incluso si la empresa de compensación sigue siendo solvente.


Los límites de la cobertura de SIPC

SIPC es limitado en los riesgos, las cantidades y las inversiones que lo cubre, tal como se describe a continuación.

Riesgo de mercado no cubiertos
SIPC no protege contra el riesgo de mercado, que es el riesgo inherente a un mercado fluctuante. Se protege el valor de los títulos en poder del agente de bolsa a partir del momento en que un administrador es designado SIPC. Los fideicomisarios son nombrados a través de un procedimiento judicial iniciado por la SIPC para supervisar la liquidación de un miembro de SIPC que se declara insolvente o no puede devolver dinero en efectivo o valores de clientes.

Un ejemplo que muestra este riesgo: Un corredor se apaga debido a un cliente 100 acciones de la cadena ABC que era un valor de $ 50 por acción, por un valor total de $ 5.000. Cinco meses después, cuando el síndico de SIPC es nombrado, el stock se ha reducido a 30 dólares por acción. La cobertura de SIPC se limita a la sustitución de las 100 acciones de ABC o de los $ 3,000 en efectivo que las acciones del cliente es un valor en el momento de la designación del fiduciario. Por el contrario, si la población se elevó a 70 dólares por acción cuando el administrador fue nombrado, SIPC le daría al cliente 100 acciones de ABC de valores o, si las acciones no están disponibles, le daría al cliente de $ 7.000. En resumen, la fluctuación en el valor de las acciones representa el riesgo de mercado que no está cubierta por SIPC.

Limitaciones de dólares
La cobertura de SIPC también está limitado a 500.000 dólares por cliente, incluyendo hasta $ 250,000 en efectivo. A los efectos de la cobertura de SIPC, los clientes son personas que tienen valores o efectivo en depósito en un miembro de SIPC con el propósito de, o como resultado de las transacciones de valores. Por ejemplo, si un cliente tiene 1000 acciones de XYZ por valor de $ 200.000 y $ 10,000 en efectivo en la cuenta, tanto la seguridad y el saldo de caja sería protegida. SIPC no protege los recursos de clientes colocados en una casa de bolsa sólo para ganar intereses. Insiders de la casa de bolsa, como el de los casos, los propietarios, funcionarios, socios, no son los clientes para la cobertura de SIPC.

Inversiones protegidas
No todas las inversiones están protegidas por SIPC. En general, la SIPC cubre notas, acciones, bonos, fondos mutuos y otras acciones de la empresa de inversión y otros valores registrados. No cubre los instrumentos, tales como contratos de inversión no registradas, no registradas las sociedades en comandita, los contratos de anualidades fijas, la moneda y los intereses en oro, plata, u otros los contratos de futuros o de opciones sobre materias primas.


SIPC proceso de liquidación

SIPC generalmente le pedirá a un tribunal que designe a un administrador para supervisar la liquidación de un miembro de SIPC que se declara insolvente o no puede devolver dinero en efectivo o valores de clientes. Obligaciones del fiduciario incluyen asegurar la devolución de los bienes de los clientes. El fiduciario enviará formularios de solicitud a cada cliente de la liquidación de bolsa sobre la base de los registros de la casa de bolsa y se publique la notificación de la liquidación de algunos periódicos. Los clientes reciben un formulario de reclamación debe devolver al administrador de la fecha límite en la forma o el riesgo de no recuperar su dinero en efectivo o en valores. El administrador revisa los informes de los clientes y determina qué dinero para pagar y lo que los valores de retorno.

http://www.finra.org/Investors/ProtectYourself/AfterYouInvest/YourRightsUnderSIPCProtection/index.htm

MF Global ¿Dónde Está el Dinero?
Por X-Trader
01 de Noviembre de 2011
En los mercados y en el sector financiero suelen suceder cosas que a veces uno ni se espera. Pero al final el peor escenario es el que suele desencadenarse. Recuerdo hace ya unos 10 años cuando abrí mi cuenta con Interactive Brokers y por aquel entonces miraba de reojo a la competencia, un broker por aquel entonces denominado Man Financial y que cambió su nombre en 2007. Nada hacía sospechar que una década después uno de los dos brokers de mayor prestigio fuera a declararse en bancarrota... de la forma más tonta.

Los orígenes de MF Global se remontan al negocio de compra-venta creado por James Man en la Inglaterra de finales del siglo XVIII, el cual evolucionó hasta convertirse en un importante broker en los años 80. Pero el momento cumbre de este broker fue la adquisición de los clientes y activos de Refco a finales de 2005 lo que le permitió crecer de manera importante. Sin embargo, un error tan tonto como jugar con el dinero de la casa se ha llevado por delante casi 3 siglos de historia financiera. Aparentemente el CEO de la compañía, Jon Corzine, habría tomado fuertes posiciones (6.300 millones de dólares para ser exactos) en bonos italianos y españoles porque los consideraba baratos. Curiosamente este hombre se ganaba la vida años atrás como trader de bonos en Goldman Sachs. Tras duras negociaciones durante el pasado fin de semana con Interactive Brokers (la de vueltas que da la vida), la cosa no llegó a ningún sitio y la compañía, ahogada en deudas, tuvo que declararse en bancarrota.

Pueden ver el documento en el que MF Global se acoge al capítulo 11 de bancarrotas aquí. Entre los acreedores, en primer lugar JP Morgan con 1.200 millones de dólares y después Deutsche Bank con algo más de 1.000 millones; un poco más abajo en la lista aparece curiosamente la cadena televisiva de noticias financieras CNBC con 845.000 dólares de deuda pendiente de pago.

Aparte del impacto en el sistema (aunque será pequeño, este tipo de hechos no ayuda a restaurar la confianza en medio de la crisis, sino todo lo contrario), lo más grave de todo es que Corzine podría haber violado la máxima de Wall Street: mantener el dinero de los clientes segregado, no pudiendo ser utilizado su dinero para realizar operaciones de la firma. Sin embargo, tal y como destapa el New York Times, las autoridades federales habrían detectado que unos 700 millones de dólares podrían haber desaparecido de las cuentas de los clientes, algo que podría tener consecuencias legales, aunque por ahora la primera explicación es que no ha habido un adecuado control interno y que los fondos de los clientes estarían asignados incorrectamente.

Visto lo visto, ¿cómo debe proceder un español de a pie que tenga cuenta en MF Global y quiera recuperar su dinero? Bueno lo primero si se es creyente es rezar, porque la cosa pinta algo oscura. Después lo que tendrá que hacer es estudiarse a fondo la normativa que regula este asunto; un primer punto de partida es este excelente PDF del CME sobre Protección Financiera (http://www.cmegroup.com/clearing/files/financialsafeguards.pdf), en particular las páginas 13 a 16, dónde se recopila toda la normativa y se explica de forma resumida cómo funciona el proceso en caso de quiebra, indicando que siempre se le da la mayor prioridad a los clientes. Tampoco está de más contactar con la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), el equivalente estadounidense a nuestro Fondo de Garantía de Inversiones, que además cuenta con una versión en español de su página; lo malo es que el SIPC se ocupa sólo de proteger inversiones en acciones y bonos por lo que si tenían posiciones abiertas en futuros o productos OTC la cosa será algo más complicada. La buena noticia es que la SIPC cubre hasta 250.000 dólares la liquidez depositada (hasta 500.000 dólares incluyendo las posiciones que estuvieran abiertas en acciones y bonos) como pueden ver aquí, si bien deben tener en cuenta que la SIPC no cubre el riesgo de mercado por lo que si se han quedado pillados con posiciones abiertas en MF Global (algo probable ya que la mayor parte de mercados han cerrado su puerto de conexión aunque ayer por la tarde parece ser que pudieron cerrarse algunas posiciones) las pérdidas derivadas de las mismas no está cubiertas. En todo caso la SIPC está ya al corriente de todo, tal y como anunciaba ayer en este comunicado.

Finalmente si Vd. tenía cuenta en este broker, puede participar en el Foro donde hay un hilo dedicado al tema. Recuerden que, en estos casos, la unión hace la fuerza y las costas de un proceso judicial contra esta compañía salen más baratos si se pagan a medias. ¡Mucha suerte en todo caso a todos los afectados!

Actualización: se confirma que no se segregaron fondos y que ese fue el motivo por el que Interactive Brokers rechazó comprar los activos de MF Global.

http://www.x-trader.net/articulos/blog/mf-global-%C2%BFdonde-esta-el-dinero.html

Tela. Había leído algo en Zerohedge sobre los 700 millones de los clientes que faltaban. Allí apuestan que Corzine va a la cárcel.

El tema tiene ramificaciones. Ahora hay miedo en USA por la exposición a la deuda soberana europea, y eso se traduce en que nadie quiere comprarla y a la menor señal de peligro quieren descargarla. Muchos Hedge Funds y bancos de inversión apostaron por la deuda griega en la confianza de estar cubiertos por CDS. La decisión de la quita del 50% sin que se disparen los CDS ha dejado a todo el mundo escarmentado (mala decisión de Merkozy). Las subastas se quedan desiertas, y en cuanto el bono italiano ha empezado a tener problemas todo el mundo ha decidido quitárselo de encima, no vaya a pasar como con el griego (Fool me once, shame on you, fool me twice, shame on me). El BCE se ha gastado una fortuna para detener el aluvión de ventas.